부천 역곡에서 치맥 먹으며 보험 상담하기!

안녕하세요. 부천 역곡 사는 재무설계사 최원진입니다.

지난 주에는 역곡 동네 이웃 사촌의 보험 상담을 도와드렸습니다.

 

부천 역곡 이웃 사촌의 보험 상담 후기

 

 

부천 역곡에서 약 5년간 생활을 하다 보니 동네에도 아는 분들이 많이 생겼습니다. 그 중에는 가끔 술한잔 마시며 친하게 지내는 분들도 꽤 많으시구요.

이번 상담은 저희 집에서 30초 거리에 있는 이웃사촌입니다.

 

최근 몸이 안좋아져서 병원을 다닐려고 하니 보험이 잘 가입되어 있는지 걱정이 되었고 저에게 증권분석을 요청하셨습니다.

 

주말, 동네의 한 카페에서 이웃사촌을 만나 보험 증권을 보면서 상담을 도와 드렸어요.

 

기존에 가입되어 있는 보험은 부모임을 통해서 가입을 하고 현재는 본인이 보험료 납부를 하고 있으셨습니다. 가입한 보험은 실비가 포함된 변액연금과 CI종신보험이었습니다.

 

이제 30대 초반의 여성인데 보험료를 상당히 많이 납부하고 있었습니다.(저보다 더 많이 내고 계시더라구요.)

 

지금 가입하고 있는 보험에 대해 설명을 드렸습니다.

 

1. 변액 연금 + 실비

변액 연금은 노후 대비 및 장기 목돈 마련으로 괜찮으나 전혀 관리가 되지 않고 있기 때문에 수익률이 저조 함 / 실비는 보장성 상품이기 때문에 저축성 상품과 함께 가입하면 안 좋음

 

2. CI종신보험

CI종신보험은 사망을 하거나 큰병이 걸렸을때 크게 보장받을 수 있는 보험 / 현재 부양가족도 없는 솔로이기 때문에 보장 범위가 더 넓은 손해보험사의 종합보험 추천

 

이번 기회에 리모델링을 받아 보기로 결정!!

 

 

1차 상담이 끝나고 인증샷 하나 남겼어요!

 

그리고 보험 설계 후 다음날에 만나 바로 청약을 진행했답니다.

 

퇴근후 동네에서 치맥 한잔을 하면서 보험 가입을 했어요.

 

 

동네에서 친한 이웃사촌과의 상담과 청약은 너무 편하고 좋네요.

물론 편하다고 설명을 대충하거나 이상한 상품을 가입 시키진 않았습니다.

 

기존 보험과 비슷한 보험료에 보장 범위는 훨씬 넓고 보장금액도 큰 보험으로 리모델링 시켜드렸어요.

 

청약과 함께 마시는 시원한 치맥은 꿀맛이네요!

 

 

친한 이웃 사촌이 고객이 되었으니 더욱더 신경써서 관리를 해드려야겠습니다!

 

이상으로 부천 역곡에서 치맥 먹으며 보험 청약한 후기였습니다.

 

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