30대 신혼부부 은퇴 대비 연금 상담 후기

안녕하세요.

최원진 재무설계사입니다.

 

지난주에는 서울 보라매역으로 연금 상담을 다녀왔습니다.

 

이번에 문의 주신 분은 고향 친구이자 얼마전에 결혼한 30대 신혼부부입니다.

 

 

그동안 은퇴에 대해서 따로 생각해본 적이 없었는데 결혼 후 배우자와 이야기 하다 연금도 준비해야 할것 같다고 상담 신청을 해주셨습니다.

 

 

먼저 1차 상담은 보라매역 근처 카페에서 지인과 둘이 만나 진행을 했습니다.

 

시중에는 정말 많은 연금 상품이 있습니다.

세액공제가 되는 연금저축, 비과세 혜택을 받을 수 있는 연금 보험 그리고 펀드 수익률에 따라 연금액이 달라지는 변액 연금 등 다양한 연금이 있습니다. 

 

여러 상품을 비교해서 꼼꼼히 설명을 드렸고 납입 하는 금액에 따라 연금을 수령하는 시기에 따라 달라지는 예상 연금액을 설명 드렸고 두 부부가 생각하는 은퇴 시기와 기대하는 연금액에 대해서도 꼼꼼하게 여쭤 봤습니다.

 

1차 상담은 어떤 연금이 있는지에 대해서만 알려 드렸고 제대로 된 상담은 2차 상담때 두 부부가 함께 받아 보기로 했습니다. 은퇴 계획은 초 장기 계획이기 때문에 꼭 부부가 함께 플랜을 짜고 실행해 나가는것이 중요합니다.

 

그리고 너무 무리하게 가입을 해서 중도에 해지를 하는것보다 유지 가능한 금액을 잘 설정해서 연금을 받는 시기까지 잘 유지하는것이 더 중요합니다.

 

 

연금 상담은 단순 상품 상담이 아니라 인생 전반에 걸친 생애 설계이기 때문에 꼭 전문가에게 받는것이 중요합니다.

 

부부에게 다시 한번 연금에 대해서 설명을 드리고 플랜에 맞게 상품 추천도 드렸습니다. 이미 한번 고민을 하고 나와서인지 바로 실행에 옮기기로 했으며 제가 제안드린 포트폴리오대로 진행을 하기로 했습니다.

 

 

모든 상담을 마치고 난 다음에 인증샷도 찰칵!

 

두 부부의 은퇴 준비가 두렵지 않게 잘 도와드리도록 하겠습니다.

 

이상으로 서울 보라매역 30대 부부의 연금 상담 후기였습니다.

 

 

연금, 은퇴 상담이 필요하신 분들은 언제든 편하게 연락 주세요 :)