부천역 자녀 양육비, 교육비 마련 변액 연금 상담!
- 상담 후기
- 2018. 6. 12.
안녕하세요.
최원진의 재무설계룸입니다.
오늘은 지난주 부천에서 진행한 자녀 학자금 및 양육비 마련 변액 연금 상담의 후기입니다.
부천 자녀 양육비, 교육비 마련 변액 연금 상담
제 블로그에 부천 상담 후기가 많아서인지 요즘 부천 분들이 꾸준히 상담 요청을 해오고 계십니다.
너무 기쁘네요^^
같은 부천 분들과 만나고 인연이 되고 상담을 진행한다는게..
이번에도 역시 부천에 살고 계시는 신혼 부부께서 연락을 주셨고 해마다 늘어가는 아이들 학자금을 미리 준비 하고 싶다고 말씀을 하셨습니다.
자녀 학자금을 준비하는 방법은 여러가지가 있습니다.
다만, 고객의 성향과도 맞아야 하며 원하는 목표 금액도 이룰 수 있게 도와 주는 상품을 선택하는게 가장 중요합니다.
전 여러가지 대안을 제시하지만 그중 가장 많이 추천 드리는 건 변액 연금 상품으로 준비하는 것입니다!
변액 연금으로 펀드에 투자하여 10년 또는 20년 뒤 사용할 학자금을 모으고 불려서 목표에 도달 하는 플랜입니다.
많은 사람들이 알다 시피 변액 상품의 가장 큰 단점은 사업비입니다.(사업비가 어마어마하죠?^^)
그래서 전 꼭 추가납입까지 생각을 해서 가입을 시킵니다.
기본 저축액 + 추가 저축액 비율을 1:1 또는 1:2로 맞춰 드려 사업비를 최대한 낮추고 목표액에 빨리 도달 할 수 있게 도와 드리고 있습니다.
사업비를 줄이는 것 만으로 만족 할 수 있을까요?
그 다음 중요한건 관리죠!!
요즘은 각 보험사에서 펀드를 자동으로 관리 해주는 펀드가 계속 나오는 추세입니다.
그래도 시장의 큰 흐름이 있을때는 좀 공격적이거나 방어를 하고 싶겠죠?
펀드 변경과 리밸런싱에 대해 꾸준한 관리를 해드리고 있는 재무상담사 최원진입니다^____^
처음 전화와 카톡으로 고객과 상담을 진행 후 부천역 근처 카페에서 두 부부를 만났습니다.
고객님이 오시기전 다시 한번 자료 점검!!
고객님을 만나뵙고 약 2시간 가량 상담을 진행했습니다.
자녀 양육비 상담이 두 부부의 재무설계 상담으로 이어졌네요.
기존에는 단순 은행 저축만 했다는 두 부부!
이번 기회에 여러가지 금융 상품이 있는 걸 알게 되었고 어떻게 활용하는냐에 따라 큰 혜택을 볼 수 있다는 것도 말씀 드렸습니다!
자녀 양육비로는 월 30만원 씩 저축 하기로 결정(기본 15만원 + 추가납입 15만원)
그리고 두 부부의 목표를 위해 추가적인 투자에 대한 상담도 계속 이어 나가기로 했어요.
이렇게 맺은 부천 인연^^
저에게는 너무 소중하네요.
앞으로 두 부부와 아이들에게 행복한 날들만 가득하길 바랍니다!
이상으로 부천 자녀 양육비, 학자금 상담 후기였습니다.
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☆러브베베 산모교실 재테크 강사 최원진 재무설계사입니다.
