안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘의 후기는 얼마전에 상담 진행을 한 전라도 광주에 계시는 고객님입니다. 기존 고객님의 소개로 연락이 오셨고, 종신보험을 가입하고 싶다고 하셨습니다. 고객분들이 무슨 보험을 가입하고 싶다고 해서 무턱대고 상품을 가입시키지 않습니다. 기존에 어떤 보험을 가입하고 있는지 정말 본인이 필요로 하는 보험이 이 상품이 맞는지 꼭 확인하고 그 이후에 상품을 권해 드립니다. 광주 고객님과 상담을 진행하다 보니 약 3개의 보험에 가입하고 계신것을 알았고 보험 증권을 받아서 분석을 해드렸습니다. 종신보험을 가입하고 싶다고 말씀하신 고객님! 기존 증권을 확인해 보니 가입하고 계신 모든 보험이 종신보험이었습니다. “혹시 지금 가지고 계신 보험이 모두 종신보험인건 알고 계세요?” “아..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 불금인 오늘 오후부터 비가 추적추적 내리네요.전 비가 내리는 날을 참 좋아하지만 상담이 있을때면 좀 불편합니다. 오늘은 내리는 비를 뚫고 병원 원무과장으로 일하고 있는 친구를 방문해서 보험 상담 후 청약까지 완료하고 왔습니다. 기존 보험을 잘못 가입하고 있어 해지를 했다고 연락이 왔었습니다.그리고 배우자 것도 보험 증권 분석 후 리모델링을 받고 싶다고... 둘다 아직 30대로 이번 농협 손해보험 다솜플러스 프리미엄 플랜으로 추천을 했습니다.가격도 저렴하고 친구가 원하는 보장은 다 가입할 수 있었습니다. 배우자는 실손보험은 잘 가입되어 있었지만 3대 질병을 포함한 질병 쪽 보험이 부족했어요.역시 다솜플러스로 상담을 도와드렸습니다. 다솜플러스의 장점은 제 블로그에서 참 ..
지난 주말 블로그를 통해 상담 신청이 하나 왔습니다.전라도 광주에 사시는 고객님이셨습니다.산모들을 대상으로 한 박람회에서 동양의 디딤돌 유니버셜 종신보험을 가입했으나 담당자분의 설명이 너무 틀려 확인을 받고 싶다는 연락이었습니다. 전화로 상담을 진행하는 동안 정말 상품에 대해 이해도 못하면서 판매를 하는 설계사 분들이 많구나 하는 생각을 가지게 되었습니다.천천히 고객님이 이해하기 쉽게 설명을 해주었고, 앞으로 장기적으로 관리 해주셔야 하는데 기존 설계사분은 못믿겠다고 철회 후 재가입을 하고 싶다고 하셨습니다.청약 후 아직 한달이 안되으셨기 때문에 철회가 가능했으며 기존 설계사 분에게도 충분히 얘기 후 철회 진행을 하셨다고 하네요. 철회 후에 저에게 가입신청을 해오셨고 최종 설계안을 선택 후 청약을 위해 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 보험 보장분석과 리모델링이 필요한 이유 그리고 리모델링 하는 방법에 대해 알아보겠습니다. 보.험!! 분명 꼼꼼하게 알아보고 따져보고 가입했는데 시간이 지남에 따라 내 보험이 제대로 가입되어 있는지 더 필요한건 없는지, 과한건 아닌지 걱정이 됩니다. 내 보험의 보장에 대한 분석이 언제 필요하고 그리고 어떻게 리모델링 해야 하는지 간단하게 살펴보도록 하겠습니다. 진단 보장분석은 언제 필요할까? 1. 경제 여건의 변화가 있을 때 2. 가족관계의 변화 - 결혼, 자녀출생 등 3. 직업 등 위험의 변화 4. 질병 및 사고등의 경험 처방 진단 후 보험리모델링이 필요한 상황은? 1. 가입한 보험의 보장범위가 충분하지 않은 경우 2. 가입한 보험의 보장기간이 매우 짧은 경..
안녕하세요^~^ '재무설계룸'의 재무설계사 최원진 입니다. 재무설계사, FP란 개인의 인생 목표를 달성할 수 있도록 재무관리를 계획하고 실행을 도와주는 재무주치의입니다. 재무설계사(Financial Planner)는 재무설계 전문가로서 고객이 바라는 삶을 실현시키기 위해 고객의 인생목표를 확인하고 재무정보를 분석한 뒤 가장 적절한 실행계획을 수립하여 지속적으로 관리해주는 일을 합니다. 재무설계사의 이 같은 역할은 건강을 돌보는 의사와 흡사하여 흔히 재무주치의라고 부르기도 합니다. 재무설계를 제대로 하려면 방대한 전문지식을 갖춰야 하고 복잡한 금융시장 동향과 상품을 분석하고 판단할 수 있어야 하는 등 일반인이 혼자서 감당하기엔 벅찬 일이므로 전문가의 도움을 받는 것이 훨씬 경제적이고 효과적입니다. 어떤 재..
암이 무서운 질병이란건 누구나 알고 있습니다. 많은 고객분들과 상담을 하다보면 실손보험보다 암보험을 중요하게 생각하시는 분들이 많으셨습니다. 그만큼 많이 알려진 질병이고 걸렸을 경우의 상황에 대해 많은 걱정들을 하고 계십니다. 지난 10년간의 사망원인을 봐도 암으로 인한 사망이 압도적입니다. 통계청 자료를 보면 10년 동안 암으로 인한 사망은 압도적으로 1위였으며, 그 수가 꾸준히 증가하고 있는것을 볼 수 있습니다. 2위와 3위는 2대 질환이라고 일컬어 지는 뇌혈관질환과 심장질환입니다. 최근 몇년간은 심장 질환으로 인한 사망이 2위를 차지했네요. 그리고 한국에서 가장 슬픈 사망 원인 4위 '자살'입니다. 참 살기 힘든 세상인것 같습니다. 사망 원인 4위에 자살이 당당히 올라 있다니..(2016년 통계청 ..
안녕하세요. 프라임에셋 최원진 팀장입니다. 오늘은 고양시로 보험 상담을 다녀왔습니다. 오늘 만나 뵙게된 고객님은 얼마전 매터니티 스쿨에서 경춤 추첨을 통해 선물이 당첨 되신 산모님입니다. 만나기 전 통화로 보험 증권 분석을 부탁 하셨습니다. 산모님이 계신 고양시 고양경찰서 근처에 도착!! 카페에서 산모님께 드릴 경품과 상담 준비를 하고 기다렸습니다. 출산 후에 몸 건강 챙기시라고 건강검진권을 선물로 드렸고, 산모님이 가지고 나오신 보험증권을 같이 보면서 하나하나 설명을 드렸습니다. 지금은 가입 못하는 좋은 보험도 가지고 계셨고, 꼭 필요치 않는 보험에 가입한 것도 있으셨습니다. 보험 증권 분석 및 상담과 경품 전달을 마치고 다음 약속을 기약하며 산모님과 헤어졌습니다. 이쁜 아이 낳았으면 하고 바래 봅니다..