안녕하세요. 프라임에셋&골든트리투자자문 재무설계사 최원진입니다. 오늘은 당뇨합병증은 당뇨병성 망막병증으로 양안 시술을 받으신 인천 40대 남자 고객님의 상담 후기입니다. 저에게 운전자 보험을 가입하고 계셨던 고객님께서 얼마전에 연락을 주셨습니다. 본인의 보험 증권을 분석해 달라는 요청이었습니다. 이 고객분과 친분은 있었지만 기존에 관리해주고 있는 설계사가 있어서 다른 보험에 대해서는 따로 얘기를 하지 않았었습니다. 그리고 보장 내용도 나쁘지 않았던걸로 기억하고 있었습니다. 왜 갑자기 증권 분석을 해보려고 하냐고 여쭤보니 안타깝게도 얼마전에 당뇨 진단을 받으셨다고 하더라구요. 그리고 당뇨 뿐만 아니라 합병증인 당뇨망막병증으로 시술도 받으셨다고 했습니다. 요즘 젊은 분들이 당뇨 진단받는 일이 잦아 지는것 같..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 이번달에 상담을 도와드린 인천 사시는 50대 여성분의 후기입니다. 2019년도 한달 남짓 남은 12월 초에 보험이 너무 많아 고민이라며 연락을 주셨습니다. 만나서 상담을 꼭 받고 리보델링을 하고 싶다고 말씀하셨어요. 약속을 잡으면서 가지고 계신 보험 증권을 꼭 가지고 나오시라고 말씀 드렸더니, 증권이 너무 많아 들고 올 수가 없다고 하셨습니다.얼마나 많은지 여쭤보니 개인 정보를 알려주시면서 미리 조회해 보고 오라고 하셨어요. 그래서 고객님의 정보로 조회를 했더니.... 띠용!! 본인 보험만 21개였고 보험료는 약 87만원 납입하고 있으셨습니다. 보험 갯수에 비해 보험료가 그리 크지 않은게 다행이라는 생각이 들었어요. 그리고 가족분들것까지 다 조회를 하니 3인 가..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 요즘 농협 다솜플러스에 대한 문의가 참 많습니다.그 이유는 다음달, 2017년 9월 보장 축소가 예정되어 있기 때문입니다. 2017년 9월 농협 다솜플러스 보장 축소전 보험 가입 후기 다음달에 농협 다솜플러스종합보험의 보장 축소 내용은 크게 두가지입니다.하나는 질병후유장해의 보장 금액 축소이고 다른 하나는 16대, 21대 질병수술비 축소입니다. 현재 질병후유장해(80%미만)의 경우 남자 최대 5000만원 여자 최대 3000만원 가입이 가능합니다. 그러나 다음달 부터는 남자 최대 3000만원 여자 최대 2000만원으로 보장금액이 축소됩니다. 질병후유장해 남자 최대 5000만원 -> 최대 3000만원 여자 최대 3000만원 -> 최대 2000만원 16대(21대) 질병 수..
어제는 참으로 무덥고 바쁜날이었습니다. 월요일 오전 부터 인천으로 상담을 다녀왔습니다. 둘째를 임신하신지 5개월 된 산모님의 상담 신청이었습니다. 인천 장기동으로 고객님을 만나러 갑니다. 더운 날씨에 정장을 입고 이동 하려니 땀이 많이 나네요. 인천 장기동의 이디야에서 고객님을 만날 준비를 마쳤습니다. 현재 보험은 몇번의 리모델링을 통해 잘 가입되어 있으셨고, 아이가 두명이다 보니 자녀의 학자금, 교육비가 너무 걱정이 되신다고 하셨습니다. 보건복지부에 따르면 자녀 한명당 평균 양육비가 3억 이상이 든다고 합니다. 헉~ 소리 나는 금액입니다. 미리 준비를 하지 않으면 아이 교육도 힘들어진 요즘입니다 ㅜ ㅜ 자녀 1인당 평균 양육비 22년간 3억 이상!!!!! 교육비와 학자금에 대한 걱정이 많은 고객님에게 ..
