안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 2021년 3월, 금융소비자 보호법이 시행되면서 금융 상담을 하는 전문가는 본인의 신분을 확인할 수 있는 증표를 고객에게 꼭 제시를 해야 합니다. 지난번 글에서는 보험 상담시 필요한 등록증에 대해 말씀을 드렸습니다. 최원진 재무설계사 보험 관련 모집종사자 등록 증표 2021년 3월 25일 금융소비자보호법이 시행되었습니다. 금소법 시행에 따라 보험모집종사자는 금융상품판매, 중개업자임을 나타내는 표지를 게시하거나 증표를 금융소비자에게 제시를 하여야만 xfiles3907.tistory.com 이어서 이번 글에서는 투자권유대행인(FA) 등록증도 게시해 놓도록 하겠습니다. 최원진 펀드투자권유대행인 등록증 최원진 증권투자권유대행인 등록증 현재 저, 최원진 재무설계사는 골든트리투..
안녕하세요. 골든트리투자자문&프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 오늘의 포스팅은 지난 12월에 진행한 한국가스공사 신입사원 대상 재무설계 강의 후기입니다. 2019년 한참 강의를 많이 하러 다닐때 한국 가스공사 측에서 연락을 주셨습니다. 2019년 하반기 신입사원 연수 중 재무설계나 재테크 관련 과정을 넣고 싶은데 가능하냐는 연락이었어요. 신입 사원들의 자산 관리를 위해 입사 초기부터 이런 강의를 계획 한다는것 자체가 너무 뜻깊은것 같아 경북 경주까지 먼길이지만 바로 강의를 하겠다고 약속을 드렸습니다. 강의 내용에 특별히 신입사원분들이 돈관리를 잘 할 수 있는 가계부 어플 사용 방법과 종자돈 만들기를 필수적으로 넣어 달라고 하셨어요. 강의 준비를 마치고 하루 전날 경주를 찾았습니다. 오전 9시 강의라 당..
매년 연말이나 연초에는 연금저축에 대한 문의가 급증을 합니다. 바로 연말 정산 때문입니다. 연금저축에는 세액공제 혜택이 있어 연말정산 시 세금을 환급 받을 수 있습니다. 세금 혜택으로 인해 많은 분들이 가입을 하고 있는 연금저축, 혹시 수익률은 어떤가요? 연금 저축 세액 공제 혜택 연금 저축은 연간 납입 저축액의 최대 400만원까지 연말 정산시 세액공제를 해 줍니다. 세액 공제율은 16.5%입니다. 즉, 연간 400만원 저축시 66만원의 세금을 환급해 줍니다.(세액공제 한도는 총급여나 사업소득, IRP가입 금액에 따라 다르며 세액 공제율도 소득에 따라 다릅니다. 자세한 사항은 위 표 참조) 수익률에 상관없이 매년 세금으로 돌려 받을 수 있기 때문에 직장인들과 사업자분들의 필수 가입 상품으로 분류되기도 합..
