개봉역 필라테스 강사 재무설계 상담 후기
- 상담 후기
- 2019. 6. 20.
안녕하세요.
최원진의 재무설계룸입니다.
오늘은 서울 개봉역 인근에서 필라테스 강사분을 만나서 재무설계 상담을 도와드리고 왔습니다.
필라테스 강사의 현 재무 상태 분석 및 재무 목표 정하기
얼마전 아침 일찍 문자를 하나 받았습니다. 독서 토론 모임에서 제 강의를 들었다고 상담을 원한다는 문자였습니다.
작년 광명 독서 토론 모임에서 원데이로 진행했던 재무설계 강의를 들은 분이셨어요. 지금껏 망설이다 약 6개월이 지나서야 상담 신청을 주셨네요.
그때 강의를 할때도 여러가지 경제 신문을 보고 공부도 하고 있다고 해서 기억에 남았던 분이셨습니다. 시중에 여러가지 투자 상품은 많은데 상품의 장단점을 파악하기 힘들고 혼자서는 계획성 있게 돈관리가 힘들것 같아서 상담 신청을 해주셨습니다.
간단하게 문자와 전화를 통해 정보를 주고 받고 1차 상담 약속을 잡았습니다. 다행히 문의를 주신 다음날 시간과 장소가 맞아 바로 상담을 하기로 했습니다.
상담 장소는 개봉역 바로 옆에 있는 투썸입니다. 개봉역은 제가 퇴근할 때 지나가는 역이라 바로 약속을 맞출 수 있었어요.
상담을 하기전 미리 준비해야 하는 서류와 작성 시트를 보내 드렸습니다. 익일 바로 상담이라 준비 기간이 짧아서 할 수 있는 만큼 작성하고 서류 준비를 부탁 드렸어요.
그리고 오늘 1차 상담을 진행했습니다.
짧은 시간에도 필요한 자료를 잘 준비하고 작성도 해오셨습니다.
1차 상담은 주로 재무설계사로써의 제 소개와 고객님의 정보, 재무설계 프로세스 그리고 고객님의 현 재무상태와 문제점, 앞으로의 목표를 파악하는데 주력을 합니다.
고객님은 30살의 여성분으로 현재 필라테스 강사로써 개인 사업을 하고 있으셨습니다.
고객님의 기본적인 정보 파악 후에는 크게 2가지의 질문을 던졌습니다.
첫번째 질문은 현재 가장 크게 느껴지는 재무적 문제점에 관해서 입니다.
고객님께서 현재 고민하고 있는 문제에 대해 말씀해 주셨는데 개인의 프라이버시이므로 블로그에는 남기지 않도록 하겠습니다.
개인이 가지고 있는 재무적 문제는 정말 다양합니다.
1. 어떻게 돈을 모으는지를 모르겠다.
2. 부채가 너무 많다.
3. 돈이 너무 많아 세금의 문제가 생긴다.
4. 소비, 지출 관리가 힘들다.
5. 어느 상품에 투자를 해야할지 모르겠다.
6. 은퇴 이후가 걱정이다.
7. 보험을 제대로 가입하고 있는지 점검을 받아 보고 싶다.
8, 9, 10,,,,,,,,, 등등등 우리의 삶의 대부분이 돈과 연관이 있기 때문에 재무적 문제는 무궁무진하다고 생각하시면 됩니다.
두번째 질문은 앞으로의 목표나 꿈에 대해서 입니다.
재무설계를 받는 가장 큰 이유는 본인의 목표 달성을 위해서 입니다. 목표는 재무적 목표와 비재무적 목표로 나눌 수 있지만 이는 서로 서로 상호 작용을 하고 있기 때문에 재무설계사와의 상담에서는 재무적 목표 뿐만 아니라 비재무적 목표에 대해서도 자세히 얘기하는게 좋습니다.
비재무적 목표를 통해서 고객의 성향과 방향을 예측하고 더 좋은, 고객에게 더 맞는 재무 포트폴리오를 제시할 수 있기 때문입니다.
약 2시간의 상담을 통해 현재 고객이 가지고 있는 재무적 문제점과 앞으로의 목표에 대해 파악을 할 수 있었습니다. 다음에는 재무적 문제점을 해결하기 위한 플랜과 목표를 이루기 위한 포트폴리오를 작성하여 2차 상담을 진행하기로 하고 오늘의 일정을 마쳤습니다.
첫 상담에 오픈 마인드로 절 믿고 본인의 문제점과 궁금한 점을 서슴없이 말해준 고객님께 감사의 말씀을 전하며 그 믿음에 답하기 위해 최선의 포트폴리오를 제안드리도록 하겠습니다.
상담을 마치면서 찍은 인증샷!
스노우 어플로 찍었는데 엄청 뽀샤시 하게 나왔네요. 실제 얼굴이랑 달라요^^;;
이상으로 필라테스 강사분의 재무설계 상담 후기였습니다.
