안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다.오늘은 지난 11월에 한국 콜마 여주 아카데미에서 진행한 재무설계 강의 후기를 포스팅 해봅니다. 약 두달 전 경기도 교육 연수원에서 강의 요청이 들어왔습니다. 요청 내용은 경기도 교육청 소속 공무원 40명을 대상으로 재무설계 강의를 해달라는것이었습니다. 아직 많이 부족한 저에게 강의 요청 해주신것에 감사하며 흔쾌히 강의에 응했습니다. 강의를 듣는 분들은 5년차 미만의 공무원들로 주로 1~3년차인 사회 초년생 분들이 많다고 하셨습니다. 사회초년생 분들이 들으면 좋을만한 내용과 연말에 필요한 정보로 강의안을 꼼꼼히 준비했습니다. 강의 당일 약 30분 일찍 한국 콜마 여주 아카데미에 도착을 했습니다.날씨가 정말 좋았었어요. 강의장으로 들어가서 강의 준비를 합니다. 점심 식사..
사회 초년생이 처음으로 보험이나 금융상품을 선택할 때 가장 중요한것 중 하나가 무엇일까요? 아직은 금융에 대해 잘 모르고 어렵기 때문에 믿고 맡길 수 있는 상담사를 고르는게 큰 고민일것 같습니다. 그런 분들에게 믿을 수 있는 상담사, 멘토가 되기 위해 최선을 다하는 최원진 재무설계사입니다^_^ 인스타그램을 통한 보험상담 문의 - 20살 생애 첫 보험 요즘은 SNS와 미디어를 통한 마케팅이 엄청난 효과를 발휘하곤 합니다. 그래서 저 또한 블로그와 인스타그램을 통해 기존 고객과 잠재적 고객과의 소통을 해오고 했습니다. 기존 고객의 소개를 통해 새로운 고객을 만나기도 하지만 대부분의 신규 고객은 블로그와 SNS를 통해 문의를 주시는 분들입니다. 이런분들과는 상담을 통해 계약까지 이어지기가 쉽습니다. SNS를 ..
한국언론진흥재단 신입사원을 위한 재테크 강의 '재테크, 아는 만큼 성공한다!' 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 최근 개인 재무설계를 위주로 상담을 진행했었는데 얼마전 지인의 요청으로 사회 초년생을 위한 재테크 강의를 하고 왔습니다. 강의을 한 곳은 '한국언론인진흥재단' 입니다. 신입사원들을 위한 여러 강의를 진행하는데 재테크와 금융 관련 강의도 해주면 도움이 될것 같다고 요청을 해 오셨습니다. 한동안 강의 진행을 안해서 잘 할 수 있을까 고민도 되었지만 사회 초년생 분들에게 바른 경제 관념, 올바른 재테크 습관을 알려드리기 위해 수락을 했습니다. 강의 당일, 한국언론진흥재단이 있는 시청역 쪽으로 향했습니다. 서울 신문 건물의 14층에 디지털 미디어 교육센터가 있더라구요. 이 건물은 처음 방문했는데 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 월요일에는 부천에서 사회 초년생인 중학교 선생님들의 재무설계 상담을 진행했습니다. 사회초년생 선생님들의 재무설계 상담 후기 이번에 상담 신청을 주신 분은 기존에 알고 계시던 분이셨습니다.중학교 선생님으로 근무를 하고 계시는 분으로 일하신지 그리 오래 되지 않은 말하자면 사회 초년생 분이셨어요.어느날 동기 선생님 분들과 얘기를 하다 돈 관리가 제대로 되지 않고 있단 생각을 하게 되었고 책도 읽고 공부를 하다 재무설계 상담 신청을 해오셨습니다. 부천의 한 카페에서 선생님을 만났습니다.동기분과 함께 두분이서 나오셨어요. 두분에게 재무설계가 무엇인지에 대해 설명 드리고 현재 공부하고 있는 책과 얼마나 알고 있는지에 대해 파악을 했습니다.역시나 공부는 하고 계시지만 아직..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 조금 늦게 취업을 한 30살 여성분의 재무설계 상담 후기입니다. 30대 여자 재무설계 상담 후기 지인의 소개로 상담을 진행하게 된 30살의 사회초년생 여성분!1차 상담을 진행 한 결과~!현재 가장 큰 목적은 2년이나 3년후 결혼을 대비한 결혼 자금 마련이었습니다. 그러나 은행에서 상담을 진행하니 좋은 적금이라고 30만원짜리 종신보험을 가입시켰다는~!제 지인이 그 상품을 보고 바로 철회를 시키고 저에게 연락을 주셨습니다.다행이었어요^^ 현재 자산 상태에 대해 파악을 해보니 취업 한지 얼마 되지 않아 기쁜 마음에 지출이 조금 많아 지셨다고 합니다.그래서 카드값이 조금 많이 나오셨다는...ㅜㅜ 일단 당장 다음 달 부터 지출을 제대로 파악하고 절약 하기로 했습니다.그리..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 사회 초년생 분의 연금 저축 가입 상담을 진행하고 왔습니다. 사회 초년생 연금 저축 보험 상담 및 재무설계 어제 저녁 친한 친구이자 고객에게 카톡이 왔습니다. 본인이 가입한 연금 저축이 아직도 있냐는 문의였습니다. 친한 동생이 얼마전 취업을 했는데 연금 저축이 필요하다고 했습니다.일단 기본적인 정보를 받고 고객님과 연락 후 상담 약속을 잡았습니다. 서울의 한 카페에서 고객님을 만나고 상담 시작!! 처음 문의는 연금 저축 30만원 가입이었지만 상담을 진행하다 보니 30만원은 너무 부담스러운 금액인걸 확인 할 수 있었습니다. 올 2월에 취업한 신입 간호사 인 고객님! 향후 2~3년 이내에 결혼 예정이셨습니다. 연금 저축의 경우 돈이 묶이기 때문에 2~3년 후 자금..
오늘 포스팅은 이번주 상담을 진행하고 온 첫 직장에 취업을 한 고객님의 재무설계 상담 후기이다.사회 초년생이나 회사에 막 들어간 신입분들의 상담을 진행하고 나면 기분이 좋다.앞으로 무궁무진한 가능성이 펼쳐져 있기 때문이다. 어떻게 미래를 그려가냐에 따라 달라질 고객분들의 모습을 생각하면 기대가 되고, 그 모습에 내가 영향을 미쳤다고 생각하면 뿌듯하기 까지 하다. 이번 고객님은 주말에 문자로 상담 신청을 해주셨다. 현재 취업에 성공을 하신 고객님!일단 축하!!!!! 1월에 연수를 거쳐 2월부터 본격적으로 일을 하기 시작한다고 한다.서울대입구역 근처에 살고 계신 고객님을 만나 어제 상담을 진행하고 왔다. 재무설계에서 가장 중요한것은 무엇일까?고객의 성향에 따라 설계사의 가치관에 따라 조금씩 다르긴 하겠지만 ..
사회초년생에게 경제란 가깝고도 멀기만 합니다.적금부터 보험, 더 나아가 펀드나 주식, 부동산 등의 투자까지 챙길 것도 많습니다.하지만 이제 막 경제활동인구로 발돋움했다면 가장 중요한 것은 '신용'입니다. 오늘은 사회 초년생들이 활용할 수 있는 간단한 신용관리 노하우에 대해 알아보도록 하겠습니다. 사회초년생을 위한 '신용관리 노하우' 신용개인의 경제적 지불능력이나 불능력에 대한 사회적인 평가 Q 신용은 어떻게 정해지나요? A '개인신용평가제도'를 통해 결정됩니다. 개인의 신용등급을 1~10등급으로 나누어 대출가능 여부를 판단하고, 적용금리를 결정짓게 되는겁니다.신용평가를 위해 활용되는 정보는 소득현황, 금융회사 거래 및 연체정보 등입니다. 이를 위해 금융,비금융 및 공공정보 등 3800의 정보를 토대로 파..
사회초년생의 첫보험!저렴하고 빵빵하게준비하기! 사회초년생의 인생 첫보험 준비하기! 안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 최근 사회에 막진출한 초년생분들의 재무설계 상담을 많이 진행하고 있습니다.상담을 진행하다 보면 대부분의 고객분들이 저축이나 투자 그리고 노후 대비에는 관심이 많지만 위험대비에는 지식도 부족하고 니즈도 많이 떨어진다는걸 확인할 수 있었습니다. 아무래도 아직까지 우리나라의 보험에 대한 인식이 부족하고 좋지 않아서 일것 같습니다. 그러나 재무설계 과정에서도 위험설계, 보험설계는 꼭 필요한 부분입니다. 저축과 투자는 실패시 Zero(0)부터 다시 시작하면 되지만 위험 관리를 잘 못한 경우 엄청난 경제적 손실이 발생할 수도 있기 때문입니다. 특히나 사회초년생의 경우 나이가 어리기 때문에 작은 비..
"안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다" 오늘은 금융감독원 파인에 올라온 사회초년생을 위한 금융 꿀TIP 7에 대해 알아 보겠습니다. 사회초년생을 위한 금융 꿀팁 7가지 1.신용등급에 관심 기울이기 개인 신용등급은 금융거래에 있어 신분증과 같으므로, 수시로 자신의 신용등급을 관리할 필요가 있습니다. 개인 신용등급은 1년에 3회까지 인터넷을 통해 신용평가기관에서 무료로 확인할 수 있습니다. 나이스(나이스 지키미) : https://www.credit.co.kr KCB(올크레딧) : http://www.allcredit.co.kr SCI평가정보(싸이렌24) : http://www.siren24.com 2.주거래은행 정하기 은행들은 고객의 거래실적에 따라 금융거래시 금리우대 혹은 수수료감면 등 다양한 혜..
