안녕하세요. 골든트리투자자문 & 프라임에셋 소속 최원진 재무설계사입니다. 제가 일하고 있는 골든트리투자자문과 프라임에셋에서 함께 일할 사람을 모집합니다. 보험만 파는 보험설계사, 투자만 권하는 투자권유대행인이 아니라 이 모든것을 한꺼번에 컨설팅해서 고객의 자산을 관리 해줄 수 있는 금융전문가, 재무설계사를 모집하고 있습니다. 재무설계사 모집 프라임에셋 & 골든트리투자자문 ▶지역 : 서울 & 경기도 ▶나이 : 무관 ▶성별 : 무관 ▶근무 시간 : 월~금, 9시 출근 이후 유동적 ▶근무 위치 : 서울 영등포구 버드나루로 47, 고촌빌딩 3층 ▶필수 자격증 : 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인, 생명, 손해, 변액 보험설계사 (입사 진행시 취득 가능) ▶우대 자격증 : CFP, AFPK, 퇴직연금제도모집인..
매년 연말이나 연초에는 연금저축에 대한 문의가 급증을 합니다. 바로 연말 정산 때문입니다. 연금저축에는 세액공제 혜택이 있어 연말정산 시 세금을 환급 받을 수 있습니다. 세금 혜택으로 인해 많은 분들이 가입을 하고 있는 연금저축, 혹시 수익률은 어떤가요? 연금 저축 세액 공제 혜택 연금 저축은 연간 납입 저축액의 최대 400만원까지 연말 정산시 세액공제를 해 줍니다. 세액 공제율은 16.5%입니다. 즉, 연간 400만원 저축시 66만원의 세금을 환급해 줍니다.(세액공제 한도는 총급여나 사업소득, IRP가입 금액에 따라 다르며 세액 공제율도 소득에 따라 다릅니다. 자세한 사항은 위 표 참조) 수익률에 상관없이 매년 세금으로 돌려 받을 수 있기 때문에 직장인들과 사업자분들의 필수 가입 상품으로 분류되기도 합..
안녕하세요.최원진 재무설계사입니다. 오늘은 반년째 제 투자 자문을 받고 계신 50대 중소기업 사장님의 2020년 첫 투자 상담 후기입니다. 작년 여름, 부천에서 사업을 하고 계신 50대 사장님이 재무설계 상담을 받고 투자를 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 상담 전에 본인의 상황과 어떤 투자를 하고 싶은지 충분히 언질을 주셨고 부천 소사역 근처에서 만나 첫 상담을 진행했습니다. 상담이 마음에 드셨는지 제 자문을 받아 보시기로 결정 하셨어요. 자문 계약을 맺고 반년이 지난 지금 제 자문을 받고 투자도 하고 계시고 저와의 공부를 통해 직접 투자도 하고 계십니다. 2020년 새해가 되고 고객님이 잘하고 있는건지 확인을 하고 싶고 새로운 금융 상품이 있으면 추천도 받고 싶다고 하셔서 찾아 뵈었습니다. 2020년 ..
어제는 경기도 화성으로 상담을 다녀왔습니다.지난번에 1차 재무설계 상담을 진행 하신분으로 이번에 포트폴리오를 구성해서 방문을 드렸습니다. 경기도 화성 펀드 및 변액보험 상담 후기 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난번에 경기도 화성 해병대 장교 분의 재무설계 상담 후기를 올린 적이 있는데 어제는 2차 상담, 포트폴리오를 제안드리고 왔습니다. 1차 상담 후 여유 자금이 약 80만원이 되었고 중기와 장기로 나누어 투자를 하기로 하셨습니다.이번 2차 상담은 집으로 방문을 드려 부부가 함께 듣기로 했습니다. 고객님께 추천드릴 포트폴리오의 라인업 준비 완료!제가 제안 드릴 상품은 장기 투자를 위한 미래에셋 변액연금과 3~5년 정도 투자할 펀드 3종류입니다.변액연금과 펀드 둘다 위험률과 시장에 따라 분산을 하였고..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 자녀를 위한 증여 플랜에 대해 알아 보도록 하겠습니다. 자녀를 위한 2000만원 증여 플랜! 고객분들에게 학자금 마련 문의가 참 많이 오는 편입니다.대부분은 적립식으로 준비를 하기 때문에 여러가지 상품 중에서 고객님의 성향에 맞는 상품을 선택하곤 합니다.가끔 목돈으로 자녀 학자금을 마련할 방법이 없는지 물어 보는 고객분들도 계십니다.오늘은 그런 분들을 위한 플랜을 하나 소개해 드릴까 합니다!(목돈이라고 해도 2000만원이에요^^) 자녀 증여 면제 한도!자녀에게 증여를 할때 미성년자의 경우 2000만원, 성인의 경우 5000만원까지 증여세를 면제 받을 수 있습니다.증여세 합산 기간은 10년으로 자녀가 태어났을 때 2000만원을 증여하면 10살이 되었을 때 또 2..
지난 한주는 변액보험에 대한 문의가 참 많았습니다.변액 연금 신규 가입부터 해지건까지.. 특히나 많은 분들이 변액 수익률 때문에 해지 고민을 많이 하고 있습니다. 대부분 해지를 고민중인 사람들은 변액보험에 대해 잘 모르고 현재 투자수익이 잘 나고 있는지 조차도 모르는 분들이 많습니다. 그래서 단순 원금이 안되었단 이유로 미래를 내다 보지 못하고 보험사 배만 불려주고 계신 분들이 부지기수입니다. 변액의 경우 사업비가 상당히 비싸기 때문에 펀드 투자수익이 잘 나더라도 보험료 원금에 도달하는 시기가 상당히 깁니다. 그러나 같은 수익률로 원금 회복 이후에 이자가 쌓이는 것을 생각한다면??추후 목돈 마련이나 연금으로 활용할때 굉장한 힘을 발휘 할것입니다. (변액은 사업비가 높기 때문에 추가납입을 활용하여 평균 사..
안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다. 저금리시대에 장기 저축, 목돈 마련할 상품을 찾기가 쉽지 않죠? 은행금리가 낮으면 덩달아 보험사 공시이율도 내려가기 마련입니다. 그래서 많은 분들이 종신보험의 고정이율(예정이율)로 장기 저축을 준비하시곤 합니다. 그리고 시중 금리가 내려가면 내려갈수록 각광받는 상품이 있습니다. 바로 변액보험입니다. 변액보험은 계약자가 납입한 보험료가 특별계정으로 투입되고, 이 특별계정의 여러가지 펀드들의 수익률에 따라 고객에게 돌아가는 수익이 달라지는 보험입니다. 한마디로 펀드보험이라고 생각하시면 됩니다. 그럼 펀드 수익률이 잘 나는곳에 가입을 하는게 좋겠죠?^^ 그래서 전 제고객들에게 메트라이프 생명을 많이 추천 드립니다. 메트라이프 생명의 펀드 수익률을 한번 보도록 하겠습..