안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 얼마전에 발행어음에 대해서 설명을 드렸었는데요. 2019년 8월 5일 KB 증권에서 신규고객 이벤트로 연 5% 발행어음을 특판으로 공개했습니다. KB증권 적립식 연 5%(세전) 발행어음 발행어음이란 은행의 예적금 상품과 비슷한 증권사 상품이라고 말씀을 드렸었습니다. 많은 분들이 안정적이고 은행 이자보다 높은 수익률을 바랄때 발행어음을 매수 합니다. 이번에 KB 증권에서 신규 고객들을 위해 특판 금리 연 5% 발행어음을 내놨습니다. 기존에 KB증권과 거래가 없었던 분들은 이번 기회에 계좌를 만들고 연 5% 금리로 적금을 해보시기 바랍니다. KB증권에서 발행어음을 매수하려면 일단 KB 증권의 CMA계좌가 있어야 합니다. 요즘은 비대면으로 계좌 다 만들수 있는것 아시죠? ..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다.이번 포스팅에서는 안전한 이자를 받을 수 있는 발행어음에 대해서 간단히 알아보도록 하겠습니다. 발행어음 - 금융회사의 신용으로 발행한 자발어음 최근 고객분들이 안전하면서도 은행 금리보다 높은 수익률을 얻을 수 있는 상품에 대해 많이들 궁금해 합니다. 그러한 상품 중 하나가 바로 발행어음 입니다. 발행어음이란 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음으로 은행의 예금과 동일한 역할을 하는 증권사의 예금 상품이라고 생각하면 됩니다. 자기자본이 최소 4조원 이상의 초대형 투자은행(IB) 가운데 단기금융업 인가를 받은 증권사가 자기신용으로 발행하며, 예치기간 1년 이내에서 고객이 자유롭게 설정 가능한 맞춤 상품..
저금리 시대에 투자에 대한 관심이 많아졌습니다. '투자는 누구나 하는거야' 라는 TV 광고 대사가 계속 떠오르는 요즘입니다. 그래서 오늘은 투자 상품 중의 하나인 'ETF'에 대해 알아 보도록 하겠습니다. ETF │ 상장지수펀드(Exchange Tranded Fund) ETF는 특정 주가지수와 연동되는 수익률을 얻을 수 있도록 설계된 '지수 연동형 펀드'로서 거래소에서 주식처럼 거래되며, 주가지수를 사고 파는 증권상품입니다. 투자자들이 개별 주식을 고르는데 수고를 하지 않아도 되는 펀드투자의 장점과 언제든지 시장에서 원하는 가격에 매매할 수 있는 주식투자의 장점을 모두 가지고 있는 상품으로 인덱스펀드와 주식을 합쳐 놓은 것이라고 생각하면 됩니다. 쉽게 말해서 주식처럼 사고팔고 할 수 있는 펀드(인덱스)입..
최원진의 재무설계룸입니다. 혹 모를 사고를 대비해서 가입하는 사망보험금, 가장의 사망보험금은 얼마가 적당할까요? 가장의 사망보험금 얼마를 준비해야 하나? 얼마전 한국인의 평균 사망보험금에 대한 기사를 봤습니다. 삼성생명에서 지난 10년간 지급한 사망보험금을 분석한 결과 1인당 평균 사망보험금은 2995만원, 약 3000만원이라고 합니다. 사망보험금 평균 2995만원… 너무 적지 않나요? [커버스토리]삼성생명, 10년간 지급액 분석 30대 중반의 회사원 정모 씨는 2년 전 어머니를 하늘로 떠나보냈다. 정 씨의 어머니는 3년간 폐암으로 투병하다 눈을 감았고 외아들인 정 씨는 어머니의 병원비 등을 책임져 n.news.naver.com 3000만원의 사망보험금 적당할까요? 사실 단순 이 금액만으로는 판단이 힘듭..
안녕하세요. 골든트리투자자문 소속 투자권유대행인 최원진 재무설계사입니다. 저희 골든트리에서는 투자권유대행인을 상시 모집하고 있습니다! 언제든 편하게 문의하세요! 최원진 팀장 : 010-3666-3907 입사 지원은 아래 양식 작성 또는 전화 문의↓ 재무설계사 입사 지원 신청서 안녕하세요. 골든트리투자자문 & 프라임에셋 최원진 팀장입니다. 신입 재무설계사 채용에 관심 가져 주셔서 감사하고 정확한 정보 기입 부탁드립니다. 지원서 확인 후 빠르게 연락드리겠습니다. form.office.naver.com 2020년 펀드투자권유대행인과 증권투자권유대행인 시험이 얼마 남지 않았네요. 시험 일정을 확인해 보고 위 자격증으로 할 수 있는 일, 투자권유대행인에 대해 알아보겠습니다. 2020년 펀드, 증권 투자권유대행인 ..
변화가 빠르고 불확실성이 지배하는 지금, 이 시대를 살아가는 밀레니얼 세대의 예견된 가난 탈출을 위한 4가지 관리법에 대하여 알아보자. [머니룰 1] 통장 관리 : 통장관리만으로 예비 부자가 될 수 있다. 세대별로 재테크 대상에 대한 이미지가 다르다. 고도산업화 시대를 겪은 부모 세대 때는 은행 적금이 최고였다. 그러나 밀레니얼 세대는 다르다. 저금리 기조가 계속되며, 은행의 예ㆍ적금 이자는 일제히 하락했다. 그럼에도 여전히 은행 통장은 훌륭한 재테크 수단이다. 이제는 이자를 많이 기대할 수 없으므로 처음 부터 저축원금을 키우는 방식으로 통장을 관리하는 것이 좋겠다. 요즘 인기를 끌고 있는 짠테크 관련 카페에서 유행하는 예ㆍ적금 풍차돌리기는 대표적인 통장관리 방법이다. 한편으론 본인이 냉장고에서 매일 꺼..
보험사별 홈페이지, 고객센터 전화번호, 보험금 접수 팩스 번호 안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 이번 포스팅에서는 각 보험사별 홈페이지 주소와 콜센터 전화 번호 그리고 보험금 접수를 위한 청구 팩스 번호를 알아 보도록 하겠습니다. 보험금 청구 팩스 번호의 경우 한미정 설계사님이 페이스북에 올리신 사진을 참고 하였습니다. 100만원 이하의 소액 청구건 기준이며 자세한 사항은 해당 보험회사 홈페이지나 고객센터를 통해 꼭 확인해 보시기 바랍니다. 손해보험 홈페이지 바로가기 KB손해보험, 삼성화재, 현대해상, DB손해보험, 메리츠화재, NH농협손해보험, 한화손해보험, MG손해보험, 롯데손해보험, 흥국화재, AIG손해보험, 에이스손해보험(처브), 하나손해보험 생명보험 홈페이지 바로가기 삼성생명, 교보생명, ..
아토베리어 크림MD, 아토베리어 로션MD 실손의료보험 청구 후기 안녕하세요. 프라임에셋 재무설계사 최원진입니다.일주일 일을 하다 보면 여러가지 많은 상담을 하지만 그와 함께 고객들의 보험금 청구를 도와 주는 일도 많습니다. 가끔 고객들의 청구 문의가 몰리는 주에는 일주일 내내 청구 접수로 바쁠때도 있답니다.요즘은 어플로 바로 청구가 가능해서 많은 고객분들이 직접 청구를 하고 계시지만 연세가 있는 분들이나 어플 사용을 잘 못하는 분들~ 그리고 고객님들이 잘 모르는 건에 대해서는 여전히 제가 접수를 도와 드리고 있습니다. 이번 보상 청구 후기는 피부 치료 목적으로 사용 되는 크림과 로션에 대한 청구입니다. 대부분의 크림과 로션은 화장품으로 분류가 되어 실비 청구가 안되지만 몇몇 크림과 로션은 의상의 처방이 ..
부모가 먼저 모범을 보여라!!! 모든 부모들은 자녀들이 올바른 경제 관념을 갖고 성장하길 바랄 것입니다.그럼, 내 자녀를 위한 가장 좋은 경제 교육법은 무엇일까요? '1년치 용돈을 일시에 줘서 자녀가 직접 관리하게 해라!' '여러가지 아르바이트를 통해 돈을 버는 경험을 할 수 있도록 만들어라!' '자녀 명의의 통장을 개설하고 생일 선물로 주식을 구매해서 줘라!' 등등 많은 이야기들이 있습니다. 그런데 이런 방법 보다 더 좋은 방법이 있습니다. 모든 전문가들이 공통적으로 동의 하는 경제 교육법은 바로, "부모가 먼저 모범을 보여야 한다" 입니다. 경제개념의 시작은 소비습관에서 비롯합니다. 필요 없는 것에 소비를 하지 않고 대신 적축을 하고 꼭 필요한 것에는 아끼지 않는 건강한 소비습관 말이죠. 이런 습관은..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 요즘 회사를 옮긴다고 정신 없는 나날을 보내고 있습니다. 기존 프라임에셋 + 미래에셋대우증원 에서 프라임에셋 + 골든트리투자자문사 로 이직 중입니다. 보험 관련해서는 대한민국에서 판매하는 거의 모든 상품을 고객에게 맞게 권해 드릴 수 있었지만 투자 관련 부분에서는 하나의 증권사에 소속되어 있다 보니 조금 부족했던게 사실입니다. 이번에 골든트리투자자문으로 옮기게 되면 6개 이상의 증권사를 취급할 수 있으며 그리고 고객님의 성향에 맞는 포트폴리오를 구성 증권부터 펀드, RP, 달러, CMA 등등의 다양한 상품을 권해 드릴 수 있게 되었습니다. 골든트리투자자문은 일반 증권사와는 다르게 고객에게 맞춤 포트폴리오를 제안하고 고객희 자산에 수익이 발생했을 시 성과 수수료를 지불하..