안녕하세요.프라임에셋 강서사업단 Best자산관리지점 최원진 팀장입니다.저와 함께 꿈을 키워갈 신입 재무설계사/보험설계사 분들을 채용합니다.많은 관심 부탁드립니다^^ 프라임에셋 강서사업단 Best 자산관리지점 신입 FC 채용 프라임에셋이란? 프라임에셋은 대형 GA(General Agency)입니다. GA란 독립법인대리점을 말하며 한 금융회사에 소속되지 않고 여러 금융회사와의 제휴를 통해 다양한 금융상품을 판매, 영업할 수 있는 회사를 말합니다. 프라임에셋은 국내 생명보험 19회사, 손해보험 11개 회사와 제휴를 맺고 있어 총 30개 회사의 보험 상품을 비교 판매할 수 있고, 뿐만 아니라 증권사와의 제휴를 통해 각종 펀드 주식등을 권유할 수도 있습니다. (해당 자격증 소지시) 프라임에셋 회사 홈페이지 바로가..
큰병, 죽을 병이 걸렸을 때 사망보험금을 선 지급받을 수 있는 CI 종신보험. 그런데 GI종신보험도 있다구?? 두 보험의 차이에 대해 알아 보겠습니다. CI 종신보험 VS GI 종신보험 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. CI보험에 대해서는 많은분들이 알고 계실겁니다. 바로 큰병에 걸렸을 때 사망 보험금의 일정 부분을 미리 지급 하는 보험을 말하는데 한때 많은 분들이 가입을 하고 있다가 보험금을 받기 힘들다는 이유로 해지도 많이 한 보험 상품입니다. 그 이후 CI 보험도 많은 변화가 있었고 여러번 약관을 개정 후 다시 한번 고객들이 찾고 있는 보험 상품이 되었습니다. CI 보험은 큰 병이 걸렸을때 주는거라고 알고 있는데 GI보험이란 놈을 뭘까요? 일단 간단히 말씀 드리면 정말 큰병에 걸렸을 때 받을 수..
안녕하세요. 보험설계사 최원진입니다.오늘 보상청구는 제가 지난 12월에 직접 청구한 내용입니다. 실손의료비 청구 - 이지듀MD 보습크림 지난 12월 주부습진으로 피부과를 찾았습니다.네 생계형 살림꾼인 저는 겨울만 되면 주부습진에 걸립니다. 고무장갑 끼는걸 너무 싫어하다 보니 피부가 안좋아 지더라구요. 동네에 자주 가는 피부과를 방문했습니다. 여기 원장님이 꼼꼼하게 잘 봐주시거든요. 매년 찾기 때문에 익숙한 곳입니다. 주부습진에 대한 상담은 금방 끝이 났습니다. 먹는약과 바르는 약 처방으로 금방 낫는거라 간단했어요. 호나자분들이 거의 없는것 같아 평소 고민 중에 하나, 얼굴 피부에 관한 문의도 했습니다. 여드름도 자주 나고 울굴에 붉그스름한 흉터들도 많거든요. 그리고 겨울만 되면 건조해서 피부가 더 안좋아..
해마다 연말, 연초가 되면 연말정산에 대한 문의가 많이 옵니다. 그 중 직접적인 세금 환급을 받을 수 있는 연금저축에 대한 문의가 급증하는데 이번 포스팅에서는 연금 저축 가입시 받을 수 있는 세금 혜택에 대해 알아 보도록 하겠습니다. 연금 저축 펀드, 연금 저축 보험 연말 정산시 세액공제 혜택은?? 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.연말 정산할때 세금을 더 내면 어쩌나 조마 조마 하신분들도 많으시죠? 많은 분들이 환급을 받지만 환급 받는 금액이 적거나 오히려 세금을 더 내야 하는 분들도 계십니다. 그런분들이 연금저축에 대해 많은 문의를 주시는데요. 바로 연금 저축 납입액이 세액공제 혜택을 받을 수 있기 때문입니다. 일단 연금저축이 어떤건지 먼저 알아보도록 하겠습니다. 연금저축이란 납입저축액에 대해 세제..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다.2018년 10월 1일을 기점으로 계약전 알릴 의무에서 장애 관련 고지가 빠졌습니다.그 내용에 대해 알아보도록 하겠습니다. 계약전 알릴의무 장애 관련 고지 삭제 - 장애 무고지로 가입가능 계약전 알릴의무란 피보험자가 보험사와 계약 체결을 하기 위해 필요한 사항들을 보험사에 사전에 알리는 것을 말합니다.크게 직업과 사고력(5년이내) 그리고 장애 여부와 운전 관련사항을 알립니다. 기존에 장애가 있던 분들은 5년 이내에 치료력이나 사고력이 없어도 보험을 가입하는게 힘들었습니다.생활하는데 큰 지장이 없는 장애도 상해 담보 삭제라던지 부담보 등으로 보장을 해주지 않았습니다. 그러나 이번 2018년 10월 1일 부터는 장애와 관련된 고지 항목은 삭제가 되었습니다. 즉, 기존에 장..
내보험 증권 분석 및 리모델링 받아보기 안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 내가 가지고 있는 보험은 어떤것일까요?어떻게 가입을 해서 지금 보험료를 납입하고 있을까요?깊게 생각해 보신적이 있으신가요? 이번 글에서는 몇가지 유형으로 보험 증권 분석 및 리모델링이 필요하신 분들에 대해 알아보도록 하겠습니다. 1. 지인 / 가족형 친구 또는 가족이 보험 설계사라서 부탁으로 가입하시거나 단지 지인이라는 이유로 가입을 하셨나요? 2. SNS형 보험이 필요했는데 굵은 글씨 홍보 문구에 이끌려 가입하거나 보험 가입하려다 저축하라는 권유에 거절 못하고 납입 중이신가요?? 3. 군중심리형 회사 교육시간에 와서 상품안내 듣고 (보장/연금/저축) 한명이 가입하니 하셨나요?? 4. 방치형 설계사는 그만두고 무슨 보험인지도 모..
안녕하세요.오늘은 연금 저축을 중도에 해지하게 되면 내야할 세금이 얼마나 되는지 알아 보도록 하겠습니다. 연금 저축 중도 해지시 내야할 세금은?? 연금 저축은 납입 기간동안 연간 최대 400만원까지 세제 혜택을 주는 상품입니다.근로 소득이나 사업 소득에 따라 납입한 저축액의 16.5% 또는 13.2%의 세액공제를 통해 납입할 세금을 돌려 줍니다.400만원의 16.5% 즉, 연간 최대 66만원의 세금을 환급 받을 수 있습니다.그리고 55세 이후에 연금을 받을 때는 5.5%~3.3%의 낮은 연금 소득세를 납부하면 됩니다.점점 심해지는 노령화 사회, 국가 만으로는 국민의 노후를 책임 질 수 있기 때문에 세금 혜택을 주면서 개인 연금 준비를 장려하기 위해 만든 제도입니다. 연금 저축에는 연금저축보험, 연금저축펀..
보험 용어.쉬운것 같으면서도 어렵죠?많은 분들이 보험료와 보험금, 납입기간과 보험만기 등을 햇갈려 하시더라구요.그래서 오늘은 몇몇 중요 보험 용어들에 대해 간단히 알아 보도록 하겠습니다. 보험 가입 전 알아두면 좋은 '주요 보험 용어' 보험약관 보험 계약에 관하여 보험계약자와 보험회사 상호간에 이행해야할 권리와 의무를 규정한 것 보험증권 보험계약의 성립과 그 내용을 증명하기 위하여 보험회사가 보험계약자에게 드리는 증서를 말함 보험계약자 보험회사와 계약을 체결하고 보험료 납입의무를 지는 사람을 말함 피보험자 보험사고 발생의 대상이 되는 사람을 말함 보험수익자 보험사고 발생시 보험금 청구권을 갖는 사람을 말함 보험료 보험계약에 따른 보장을 받기 위하여 보험계약자가 보험회사에 납입하는 금액을 말함.보험료는 보..
이번 시간에는 보험회사나 은행 또는 인터넷에서 판매하는 저축성 보험 가입시 유의사항에 대해 알아 보겠습니다. 저축성 보험 가입시 유의사항 너무 낮은 은행의 금리 때문에 많은 고객분들이 저축성 보험으로 돈을 모으고 계십니다.은행보다 높은 공시이율 10년 이상 유지시 비과세 혜택 등 장점이 많은 저축성 보험이지만 잘 모르고 가입하면 큰 손해를 보는 상품이기도 합니다. 오늘 저축성 보험 가입시 유의해야 할 사항에 대해 체크를 해보도록 하겠습니다. 1. 비용, 수수료 등 공제금액을 반드시 확인 많은 소비자들은 저축성 보험에 가입할 경우 본인이 납입한 보험료 전액이 적립 또는 투자된다고 생각하지만, 사실은 그렇지 않습니다. 저축성보험의 경우 납입보험료 중에서 보험모집등에 활용되는 비용과 각종 수수료, 사망보장을 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 도수치료 과잉 실비 청구 문제가 될까요. 몇년 전부터 도수치료 과잉 실비 청구 때문에 많은 분쟁이 발생했습니다. 결국 작년 4월 도수치료 보장은 실비에서 특약으로 빠지고 1년 한도도 따로 생겼습니다. 과연 도수치료 실비 청구 괜찮을까요?? 몇일 전 한 보험사 전산에 ‘과잉의료이용 억제를 위해 다같이 노력합시다!!’ 라는 공지가 올라왔어요. ‘최근 경미한 골절사고 및 근곡격계 질환으로 인한 도수치료 청구가 급증하고 있습니다. 손해율이 상승하면 규정에 의하여 보험료 인상 하여야 하며, 고객님들의 보험료 부담을 가중시키게 됩니다. 또한, 불필요한 치료가 기왕력 정보로 누적되어 향후 고객님의 보험가입이 거절될 수도 있습니다. 전 직원 여러분께서는 과잉의료비용이 국가적으로도..
