안녕하세요. 골든트리투자자문 소속 투자권유대행인 최원진 재무설계사입니다. 저희 골든트리에서는 투자권유대행인을 상시 모집하고 있습니다! 언제든 편하게 문의하세요! 최원진 팀장 : 010-3666-3907 입사 지원은 아래 양식 작성 또는 전화 문의↓ 재무설계사 입사 지원 신청서 안녕하세요. 골든트리투자자문 & 프라임에셋 최원진 팀장입니다. 신입 재무설계사 채용에 관심 가져 주셔서 감사하고 정확한 정보 기입 부탁드립니다. 지원서 확인 후 빠르게 연락드리겠습니다. form.office.naver.com 2020년 펀드투자권유대행인과 증권투자권유대행인 시험이 얼마 남지 않았네요. 시험 일정을 확인해 보고 위 자격증으로 할 수 있는 일, 투자권유대행인에 대해 알아보겠습니다. 2020년 펀드, 증권 투자권유대행인 ..
변화가 빠르고 불확실성이 지배하는 지금, 이 시대를 살아가는 밀레니얼 세대의 예견된 가난 탈출을 위한 4가지 관리법에 대하여 알아보자. [머니룰 1] 통장 관리 : 통장관리만으로 예비 부자가 될 수 있다. 세대별로 재테크 대상에 대한 이미지가 다르다. 고도산업화 시대를 겪은 부모 세대 때는 은행 적금이 최고였다. 그러나 밀레니얼 세대는 다르다. 저금리 기조가 계속되며, 은행의 예ㆍ적금 이자는 일제히 하락했다. 그럼에도 여전히 은행 통장은 훌륭한 재테크 수단이다. 이제는 이자를 많이 기대할 수 없으므로 처음 부터 저축원금을 키우는 방식으로 통장을 관리하는 것이 좋겠다. 요즘 인기를 끌고 있는 짠테크 관련 카페에서 유행하는 예ㆍ적금 풍차돌리기는 대표적인 통장관리 방법이다. 한편으론 본인이 냉장고에서 매일 꺼..
보험사별 홈페이지, 고객센터 전화번호, 보험금 접수 팩스 번호 안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 이번 포스팅에서는 각 보험사별 홈페이지 주소와 콜센터 전화 번호 그리고 보험금 접수를 위한 청구 팩스 번호를 알아 보도록 하겠습니다. 보험금 청구 팩스 번호의 경우 한미정 설계사님이 페이스북에 올리신 사진을 참고 하였습니다. 100만원 이하의 소액 청구건 기준이며 자세한 사항은 해당 보험회사 홈페이지나 고객센터를 통해 꼭 확인해 보시기 바랍니다. 손해보험 홈페이지 바로가기 KB손해보험, 삼성화재, 현대해상, DB손해보험, 메리츠화재, NH농협손해보험, 한화손해보험, MG손해보험, 롯데손해보험, 흥국화재, AIG손해보험, 에이스손해보험(처브), 하나손해보험 생명보험 홈페이지 바로가기 삼성생명, 교보생명, ..
아토베리어 크림MD, 아토베리어 로션MD 실손의료보험 청구 후기 안녕하세요. 프라임에셋 재무설계사 최원진입니다.일주일 일을 하다 보면 여러가지 많은 상담을 하지만 그와 함께 고객들의 보험금 청구를 도와 주는 일도 많습니다. 가끔 고객들의 청구 문의가 몰리는 주에는 일주일 내내 청구 접수로 바쁠때도 있답니다.요즘은 어플로 바로 청구가 가능해서 많은 고객분들이 직접 청구를 하고 계시지만 연세가 있는 분들이나 어플 사용을 잘 못하는 분들~ 그리고 고객님들이 잘 모르는 건에 대해서는 여전히 제가 접수를 도와 드리고 있습니다. 이번 보상 청구 후기는 피부 치료 목적으로 사용 되는 크림과 로션에 대한 청구입니다. 대부분의 크림과 로션은 화장품으로 분류가 되어 실비 청구가 안되지만 몇몇 크림과 로션은 의상의 처방이 ..
부모가 먼저 모범을 보여라!!! 모든 부모들은 자녀들이 올바른 경제 관념을 갖고 성장하길 바랄 것입니다.그럼, 내 자녀를 위한 가장 좋은 경제 교육법은 무엇일까요? '1년치 용돈을 일시에 줘서 자녀가 직접 관리하게 해라!' '여러가지 아르바이트를 통해 돈을 버는 경험을 할 수 있도록 만들어라!' '자녀 명의의 통장을 개설하고 생일 선물로 주식을 구매해서 줘라!' 등등 많은 이야기들이 있습니다. 그런데 이런 방법 보다 더 좋은 방법이 있습니다. 모든 전문가들이 공통적으로 동의 하는 경제 교육법은 바로, "부모가 먼저 모범을 보여야 한다" 입니다. 경제개념의 시작은 소비습관에서 비롯합니다. 필요 없는 것에 소비를 하지 않고 대신 적축을 하고 꼭 필요한 것에는 아끼지 않는 건강한 소비습관 말이죠. 이런 습관은..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 요즘 회사를 옮긴다고 정신 없는 나날을 보내고 있습니다. 기존 프라임에셋 + 미래에셋대우증원 에서 프라임에셋 + 골든트리투자자문사 로 이직 중입니다. 보험 관련해서는 대한민국에서 판매하는 거의 모든 상품을 고객에게 맞게 권해 드릴 수 있었지만 투자 관련 부분에서는 하나의 증권사에 소속되어 있다 보니 조금 부족했던게 사실입니다. 이번에 골든트리투자자문으로 옮기게 되면 6개 이상의 증권사를 취급할 수 있으며 그리고 고객님의 성향에 맞는 포트폴리오를 구성 증권부터 펀드, RP, 달러, CMA 등등의 다양한 상품을 권해 드릴 수 있게 되었습니다. 골든트리투자자문은 일반 증권사와는 다르게 고객에게 맞춤 포트폴리오를 제안하고 고객희 자산에 수익이 발생했을 시 성과 수수료를 지불하..
2019년 실손의료보험의 약관 몇가지가 개정이 되었습니다.어떤 사항이 변경되었는지 알아보겠습니다. 실손의료보험 표준약관 개정 일단 실손의료보험이란 보험 가입자가 질병이나 상해로 인해 병원 치료를 받을 때 실제 부담한 의료비를 지급받는 상품을 말합니다. 현재 전 보험사가 똑같은 표준약관을 사용중입니다. 이 약관이 2019년 장기이식, 여성형 유방증, 비기질성 수면장애와 같이 최근 의료 수요가 증가하는 분야에 대한 분쟁 발생 예방 등 소비자 권익 보호를 위해 몇가지 개정이 되었습니다. 개정 대상은 2009년 10월 이후 판매된 표준화 실손의료보험의 기존 가입자와 신규가입자입니다. 2009년 이전 비표준화 실손의료보험을 가지고 계신 분들은 적용 받지 못합니다. 1. 장기 기증자 의료비에 대한 보상 전 장기 기..
안녕하세요. 보험설계사 최원진입니다.오늘의 포스팅은 태아 보험을 가입한 아이가 독감으로 인해 입원 후 보험금을 청구한 후기입니다. 독감(인플루엔자)으로 인한 입원 보험금 청구 이번에 청구 하신 고객님은 친한 지인의 친척으로 작년 여름 태아 보험을 가입하고 11월 말쯤에 출산을 하셨습니다. 그리고 출산 후 두달도 되지 않아 감기로 입원을 했다고 연락이 오셨어요. 독감으로 입원을 했는데 다행히 3일 입원 후 괜찮아져서 퇴원을 하신다고 합니다. 요즘 독감 한번 걸리면 엄청 오래 가는데 정말 다행이에요!! 퇴원시 보험금 청구를 위해 필요한 서류를 안내해 드렸습니다. 1. 입퇴원 확인서2. 진료비 영수증3. 진료비 세부 내역서 이 세가지 서류만 있으면 실손의료보험 뿐만 아니라 태아보험에 가입되어 있는 입원일당까지..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.2019년은 실손의료보험에 가입하고 있는 많은 분들이 갱신 보험료 인상을 경험하게 되는 해입니다. 단순 인상이 아니라 폭탄을 맞을 수도 있습니다. 왜 실손의료보험의 보험료가 많이 오르는지 그리고 어떤 대안이 있는지 확인해 보겠습니다. 실손의료보험이란? 먼저 실손의료보험에 대해 알아보겠습니다. 실손의료보험이란 보험 가입자가 질병이나 상해로 입원 또는 통원치료시 실제 부담한 의료비를 보장해 주는 건강보험을 말합니다. 실제 손해를 보장한다고 해서 실손의료보험이라고 불립니다. 줄여서 실손, 실비등으로 부르기도 합니다. 실손의료보험은 민간 보험사에서 운용하지만 다음과 같은 이유 때문에 제2의 국민건강보험으로 인식됩니다. 우선 3,400만 명이란 단일 보험 중 가장 많은 가입자를..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다.오늘 포스팅은 지난 1월 21일 다녀온 인스토리얼의 특강 후기입니다. 후기를 너무 늦게 쓰네요. 인스토리얼 특강 후기 인스토리얼은 Insurance(보험)와 Tutorial(사용지침서)의 합성어라고 합니다.Instorial, 어려운 보험을 사용지침서를 통해 쉽게 활용할 수 있는 방법을 제시하는 곳입니다. 저와 같은 설계사에게도 유용한 회사이고 보험을 잘 모르는 고객님들에게도 꼭 필요한 곳인것 같네요. 그 인스토리얼에서 이번에 실손의료보험과 관련되어서 특강을 한다고 해서 참석을 했습니다. 실손의료보험은 가장 기본이고 가장 중요하지만 가장 어렵고 복잡한 상품입니다. 보험 업계에서 8년간 일을 했는데 아직도 모르는게 많은.... 참, 실손 너란 녀석!! 이번 특강은 여의도에..
