프라임에셋 재무설계사 모집 안녕하세요.프라임에셋 최원진 팀장입니다. 저희 프라임에셋 196본부 'BEST 자산관리 지점'에서 함께할 재무설계사를 모집합니다. 재무설계란?개인의 재무목표와 비재무적 요소를 포함하는 인생목표를 파악하고 그 목표와 달성을 위하여 자산, 부채, 수입, 지출, 위험수용 성향 및 가치관 등 개인의 재무적, 비재무적 정보를 수집, 분석한 후 목표를 달성할 수 있도록 재무설계안을 계획, 실행, 점검하는 모든 과정을 말합니다. ☆재무설계란?☆재무설계의 대상☆재무설계사의 역할 자세한 사항은 위 링크 참조. 단순한 상품 판매가 아니라 열심히 공부하고 전문가가 되어 고객님들에게 가치를 전달 할 수 있는 건강한 마인드를 가진 분들을 모십니다. 지원 자격은만 40세 미만의 대한민국 남녀배움에 대한..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 이번 포스팅에서는 자신에게 적합한 재무상담사를 찾는 방법에 대해 알아보겠습니다. 나에게 맞는 재무설계사, 재무상담사 찾는 법 1. 첫째, 재무상담사의 공인자격을 확인하라. - 자격증이 다는 아니지만 기본적인 지식의 수준을 알 수 있는 척도가 됩니다. 2. 재무상담사를 이미 고용하고 있다면 단순한 투자 전략 설계 외에 그 이상의 도움을 받을 수 있어야 한다. - 여러가지 네트워크를 통해 종합 서비스를 받을 수 있어야 합니다. (세금, 법률, 의료 등등) 3. 당신과 비슷한 고객들과 일한 경험이 있어야 한다. - 자신과 비슷한 사람들의 고객을 많이 보유하고 있다면 경험으로 좀 더 나은 상담을 받을 수 있을 것입니다. 4. 당신과 재무상담사의 사고방식이 비슷한 것도 중요하..
복리효과에 대해 말은 많이 들어봤을겁니다.그러나 그 효과를 체감하기는 쉽지 않죠?복리가 좋다곤 하는데 얼마나 좋길래 복리 복리 그럴까요? 여기 두 친구의 간단한 예를 통해 복리효과에 대해 알아 보도록 하겠습니다. 은퇴준비, 빨리 시작해야 하는 이유 - 복리 효과!! 철수와 영희 두 친구가 있다. 그들은 각각 한달에 30만원씩 투자를 하기로 결심했는데, 철수는 19세에 저축을 시작해 8년 동안 지속하다가 27세에 중단했다. 그가 이제까지 모은 돈은 총 2880만원이다. 그 뒤로 철수의 종잣돈은 연 10% 복리(대략 지난 세기의 미국 증시 수익률)로 불어났다. 65세에 퇴직했을 때 조가 얻게 될 돈은 얼마일까? 18억 6,328만원 이다. 별로 많다고 할 수 없는 2880만원이 거의 20억으로 불어난 것이다..
2018년 4월 유병자 실손보험이 출시 되었습니다.이번 글에서는 유병자 실비에 대해 간단하게 알아 보도록 하겠습니다. 유병자 실손보험이란? 기존에 병력 때문에 실손보험에 가입이 힘들었던 분들을 위해 유병자 실비가 나왔습니다.병력이 있는 분들이 가입하기 때문에 일반 실손보험에 비해 보장 내용도 좀 부족하고 자기 부담금도 높으며 보험료 또한 높습니다.그러나 중대한 질병이나 큰 사고가 났을때는 분명 도움이 되기 때문에 실손보험이 없는 분들은 유병자 실비로 준비하는 것 또한 현명한 방법입니다. 우선 유병자 실비의 내용을 살펴 보겠습니다. 상해 실손의료비입니다.입원시 보장 한도는 기존과 같은 5000만원입니다.그러나 자기부담금이 최소 10만원이고 총 병원비의 70%만 보장해준다는걸 알 수 있습니다.통원의 경우도 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.봄 참 따뜻하고 기분좋은 계절이죠?그러나 낮과 밤의 온도차이로 인해 감기가 걸리기 쉬운 계절이기도 합니다. 특히나 면역력이 약한 아이들의 경우 독감이나 폐렴에 잘 걸립니다.오늘의 보상 후기는 태아보험 가입한 아이의 폐렴으로 인한 입원 병원비 청구입니다. 태아보험 폐렴으로 인한 입원 보상 후기 기침을 계속 하는 자녀가 걱정이 되서 병원을 방문한 고객님.폐렴 진단을 받으셨다고 하네요ㅜㅜ 태아보험을 가입하고 출산 후 약 1년이 지난 상태였습니다.만으로 한살도 되지 않은 아이, 아프지 말아야 하는데 안타깝네요. 입원 치료를 받기로 결정하고 8일간 치료를 받았습니다.그리고 퇴원!지금은 건강하다고 하네요~ 퇴원 할때 연락을 주셔서 보험금 청구시 필요한 서류를 알려드리고 보험금 청..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 매년 3월은 보험 관련 업무로 바쁜 달입니다.4월이 되면 많은 것들이 변경이 되고 보험료 또한 오르는 경우가 많아서 그 전에 가입하려는 고객분들의 문의가 많습니다.이번에도 4월에 변경 되는 몇몇 항목이 있습니다.그 중 꼭 기억해야 될 것은 바로 후유장해 분류표 개정과 실손의료보험 관련 사항입니다. 후유장해 분류표 12년 만에 개정 먼저 후유장해 분류표의 개정입니다.지금도 작년에도 질병후유장해 가입에 대한 문의가 꾸준히 왔었는데 이번 3월은 정말 폭주 할것으로 예상됩니다. 먼저 보험사에서 말하는 장해에 대해 알아보겠습니다. 장해란 상해나 질병으로 인한 치료 후 남아있는 영구적인 정신 또는 육체의 훼손상태를 말합니다.후천적으로 사고나 질병으로 인해 후유장해가 남는 경우를..
오늘 경제학 책을 읽다 보니 양적 완화라는 말이 자주 나왔다. 어렴풋이 알고 있는 개념이지만 네이버를 검색해서 자세하게 알아봤다. 양적완화 양적완화란 정책금리 인하를 통한 통화 정책이 한계에 부딪혔을 때, 중앙은행이 통화를 시중에 직접 공급함으로써 경기 위축의 방어 및 신용경색을 해소하고자 하는 비전통적인 통화 정책을 말한다. 즉, 중앙은행(한국은행)이 직접 통화를 발행하여 금리에 영향을 주는 정책을 말합니다. 자본주의 사회에서 물가가 상승하는 요인중에 하나로 작용합니다. 요즘 경제학과 자본주의 대해 공부를 하다 보니 기본적인 개념이 참 중요하다는 생각을 하게 됩니다.
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 이번 포스팅은 저와 함께 일할 재무설계사, 보험상담사 모집 공고입니다! 제가 일하고 있는 곳은 종합금융, 보험대리점인 프라임에셋입니다.국내 최고의 대형 GA중 한곳입니다. 프라임에셋 홈페이지 바로가기 투명한 수수료와 큰 시책으로 인해 많은 설계사들이 소속되어 일을 하고 있습니다. 저 최원진 재무설계사는 4년 전 프라임에셋에 입사하여 현재 프라임에셋 서울 강서사업단에서 근무를 하고 있습니다. 이번 2018년 봄을 맞아 저와 함께 할 팀원분들을 모집합니다! 프라임에셋의 비전 프라임에셋에 입사를 하게 도면 기본 FC 직책부터 일을 하게 되며 영업에 관심이 있는 분들은 그에 따른 수수료를 받게 되고 영업관리에 비전이 있는 분들은 팀장, 지점장, 본부장까지 승격이 가능합니다...
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 자녀를 위한 증여 플랜에 대해 알아 보도록 하겠습니다. 자녀를 위한 2000만원 증여 플랜! 고객분들에게 학자금 마련 문의가 참 많이 오는 편입니다.대부분은 적립식으로 준비를 하기 때문에 여러가지 상품 중에서 고객님의 성향에 맞는 상품을 선택하곤 합니다.가끔 목돈으로 자녀 학자금을 마련할 방법이 없는지 물어 보는 고객분들도 계십니다.오늘은 그런 분들을 위한 플랜을 하나 소개해 드릴까 합니다!(목돈이라고 해도 2000만원이에요^^) 자녀 증여 면제 한도!자녀에게 증여를 할때 미성년자의 경우 2000만원, 성인의 경우 5000만원까지 증여세를 면제 받을 수 있습니다.증여세 합산 기간은 10년으로 자녀가 태어났을 때 2000만원을 증여하면 10살이 되었을 때 또 2..
안녕하세요.재무설계룸의 최원진 재무설계사입니다. 이번 글에서는 재무설계 중 세금설계에 대해 간단히 알아 보도록 하겠습니다. 세금설계란?? 세금설계란 미래에 일어날 거래나 사건들에 대해 합법적으로 세금을 절세할 수 있는 적절하고 일관성 있는 전략을 수립하는 과정을 말하며, 독립적인 재무설계의 한 분야로서 이루어지기보다는 다른 재무설계분야 속에서 일체가 되어 실행되는 것이 일반적입니다. 즉, 세금설계란 자산과 소득에 대한 세금이나 거래비용을 정확히 예측해 순현금흐름 및 세후예상수익률을 합리적으로 추정하고, 모든 재무설계과정에서 나타날 수 있는 세금문제에 대해 합법적 절세방법과 효과적 대응방안을 제시함으로써 궁극적으로 고객의 재무목표 달성에 도움을 주고자 하는 데 있습니다. 투자, 부동산, 상속, 보험, 은퇴..
