안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 20대 여성분의 질병후유장해 보험 가입 후기입니다. 20대 여자 질병후유장해 보험 가입 - 농협 다솜플러스 블로그를 통해 질병후유장해 변경전에 가입을 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 올해 28살인 고객님! 상담을 진행하다 보니 기존 보험은 아주 꼼꼼하게 잘 가입이 되어 있으셨습니다. 그래서 불필요한 특약을 최대한 빼고 질병후유장해와 아주 조금 부족하거나 없는 특약들로만 구성해서 제안을 드렸습니다. 제안 드린 상품은 농협 손해보험의 다솜플러스 종합보험입니다. 가성비 갑인 보험으로 현재 질병후유장해 3%이상 80%미만 특약이 가입 가능한 3곳의 회사 중 하나입니다. 가격과 고객님께 필요한 특약 둘다 꼭 맞는 맞춤 상품입니다. 4월 질병후유장해가 개정된다는 소식에..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난 금요일 저녁에는 서울 대방동에 사시는 고객님 댁으로 상담을 다녀왔습니다. 서울 대방동 농협 다솜플러스 가입 후기 이번 대방동에 사시는 고객님은 기존 제 고객이 되신 분의 여자친구분이십니다. 남자 친구분이 상담 후 먼저 가입을 하고 여자친구 분까지 소개를 해주셨습니다. 좋은 고객 소개해주신 남자친구분께 감사^^ 복받으실 겁니다. 아직은 어려 보험에 대해 잘 모르시는 고객님. 고객님의 보험가입을 위해 어머님께서 도움을 주셨습니다. 고객님의 어머님과 통화 후 고객님의 현재 보험 가입 현황에 대해 알게 되었고 필요한 특약들로 농협 다솜플러스를 구성하여 설계안을 보내드렸습니다. 특히나 다음달 개정 되는 후유장해에 대해 설명을 드리고 저렴하게 가입할 수 있게 설계 해드렸..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 이번 포스팅은 저와 함께 일할 재무설계사, 보험상담사 모집 공고입니다! 제가 일하고 있는 곳은 종합금융, 보험대리점인 프라임에셋입니다.국내 최고의 대형 GA중 한곳입니다. 프라임에셋 홈페이지 바로가기 투명한 수수료와 큰 시책으로 인해 많은 설계사들이 소속되어 일을 하고 있습니다. 저 최원진 재무설계사는 4년 전 프라임에셋에 입사하여 현재 프라임에셋 서울 강서사업단에서 근무를 하고 있습니다. 이번 2018년 봄을 맞아 저와 함께 할 팀원분들을 모집합니다! 프라임에셋의 비전 프라임에셋에 입사를 하게 도면 기본 FC 직책부터 일을 하게 되며 영업에 관심이 있는 분들은 그에 따른 수수료를 받게 되고 영업관리에 비전이 있는 분들은 팀장, 지점장, 본부장까지 승격이 가능합니다...
요즘 참 의정부를 자주 갑니다.산모교실 재테크 강의 부터 여러 고객님들의 상담 요청에 의정부 길을 다 외우겠어요^^어제 저녁에도 한 가족의 보험 리모델링을 위해 의정부를 방문했습니다. 처음 암보험 가입으로 문의를 주신 분인데 상담을 진행 하다 보니 전체적 보험 증권 분석을 원하셨습니다.여러가지 보험 상품에 여러 특약들이 나누어져 가입되어 있으셨고 실손 보험의 경우도 2009년 이전 생명보험사에서 판매했던 80% 보장을 가지고 계셨습니다. 여러번의 상담 끝에 실손보험은 저렴한 다이렉트 단독 실손보험으로 변경을 하였고 부부 두분이 부족한 암 진단비를 늘리기로 했습니다.다행히 자녀 분들의 보험은 신경을 많이 써주셔서 잘 가입되어 있으셨어요. 최종 청약 준비를 마치고 의정부로 향합니다. 5시가 조금 넘은 시간인..
안녕하세요.재무설계룸의 최원진 재무설계사입니다. 이번 글에서는 재무설계 중 세금설계에 대해 간단히 알아 보도록 하겠습니다. 세금설계란?? 세금설계란 미래에 일어날 거래나 사건들에 대해 합법적으로 세금을 절세할 수 있는 적절하고 일관성 있는 전략을 수립하는 과정을 말하며, 독립적인 재무설계의 한 분야로서 이루어지기보다는 다른 재무설계분야 속에서 일체가 되어 실행되는 것이 일반적입니다. 즉, 세금설계란 자산과 소득에 대한 세금이나 거래비용을 정확히 예측해 순현금흐름 및 세후예상수익률을 합리적으로 추정하고, 모든 재무설계과정에서 나타날 수 있는 세금문제에 대해 합법적 절세방법과 효과적 대응방안을 제시함으로써 궁극적으로 고객의 재무목표 달성에 도움을 주고자 하는 데 있습니다. 투자, 부동산, 상속, 보험, 은퇴..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 인기 절정의 종합보험 농협 다솜플러스!다솜플러스에는 많은 특약이 있는데요, 오늘은 그중 2050플랜 가입 설계안을 살펴보겠습니다. 농협 다솜플러스 2050플랜 다솜플러스 2050플랜은 20~50세의 고객분들이 저렴한 기본 특약을 중심으로 암과 2대질환(뇌혈관, 심장질환)을 업그레이드 할 수 있는 플랜입니다. 대장점막내암과 생식기암이 일반암에 포함되어 있는 암진단비 2000만원, 뇌졸중 2000만원, 뇌혈관진단비 500만원, 급성심근경색증 2000만원, 허혈성심장질환진단비 500만원, 질병후유장해 1000만원까지!! 45세 남자의 가입 설계안을 통해 보장 내용을 확인해 보겠습니다. 직업급수 1급의 45세 남자입니다.2050채움 플랜으로 20년납 100세 만기!보험료는 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 2017년도 이제 정말 몇일 남지 않았네요.영업일수로는 오늘을 포함해서 2일 남았습니다. 연말을 맞아 정말 바쁜 시간을 보내고 있습니다.내년 몇몇 보험의 변경사항이 발생함으로 바뀌기 전에 가입을 원하시는 고객분들의 상담 요청에 하루종일 정신이 없네요.너무 계약 건만 진행을 하다 보니 재무설계 상담 신청을 해주신 분들의 상담 진행이 늦어 죄송스럽기까지 합니다 ㅜ ㅜ 일이 바빠지면 식사를 거르고 지나가는데 오늘은 고객님을 만나 함께 식사도 할 수 있었습니다.든든한 황태 미역국을 먹었어요. 이제 내일 하루 남았습니다.아직 상담 약속이 잡혀있는 고객분들이 몇분 계세요.오늘 내일 정말 열심히 움직여서 마무리 잘해야겠습니다. 다들 행복한 하루 되세요^^
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 재무설계 상담과 보험 영업을 하다보면 참 공부 할게 많이 생깁니다.새로운 상품이 나올때마다 공부를 해야하고 정책이 바뀔때마다 거기에 맞춰 상담을 진행해야합니다. 그럼 고객분들이 보실때 어떤 담당자, 어떤 설계사가 공부를 많이 하고 잘 알려줄까요?? 사실 거기에 대한 정확한 정답은 없습니다.직접 상담 받아보고 재무설계사에 대해 알아가기 전에는 확인하기 힘든 일입니다. 그러나 간접적으로나마 확인할 수 있는 방법이 있습니다. 바로 금융관련 자격증입니다. 자격증이 있다고 해서 많이 알고 상담을 잘하는 것은 아니지만 객관적이고 확인 가능한 하나의 지표라고 생각합니다. 그래서 제 고객님들도 재무설계사로서, 라이프플래너로서 저를 선택할 때 참고하시라고 현재 제가 소지하고 있는 자..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 불금인 오늘 날씨도 맑고 참 좋네요. 이 좋은 날씨에 전 일찍 퇴근을 하고 도서관으로 향했습니다. 바로 주말에 있는 자격증 시험 대비 벼락치기 공부를 하기 위해서 입니다. 도서관 가는길 정말 날씨가 너무 좋네요. 카메라에 담지 못하는게 아쉽습니다. 어디 여행이라도 떠나고 싶은 맑은 날씨입니다. 전 너무 덥지 않고 이렇게 눈부시게 맑은 날을 참 좋아합니다. 물론 남자의 계절인 싸늘한 가을도 좋아하구요^_^ 부천 원미도서관에 도착을 했습니다. 예전엔 책빌리러 참 자주 왔었는데 희망도서대출서비스가 시행되고 난 이후에 처음 방문한거 같아요. 올해 부천 희망도서대출서비스가 끝다서 당분간은 또 책 빌리러 올것 같습니다. 책이 한가득 있는 종합 자료실... 오늘은 공부를 해야 ..
최원진의 재무설계룸입니다.이번 포스팅에서는 재무설계에서 사용되는 예산에 대해 알아보겠습니다.예산이 무엇인지와 왜 필요한지그리고 예산의 장단점과 절차에 대해서도 공부해 보도록 하겠습니다. 예산의 정의 및 필요성 1. 예산이란 예상되는 소득을 바탕으로 재무목표를 달성하기 위한 지출을 계획하고 조정하는 것을 말합니다. 2. 예산의 필요성 ㄱ. 개인이나 가계가 가진 자원이 제한되어 있기 때문에 재무목표 달성을 위해서는 자산과 미래의 예상소득을 파악하고 현재와 미래의 지출을 통제해 나가야 합니다. ㄴ. 가계부는 가계지출 내용을 사후에 기록하는 장부로서, 사전 지출계획인 예산에 비해 가계의 비효율적인 소비행태를 개선하고 재무목표 달성을 위한 저축이나 투자자금을 증대시키는 데는 부족한 점이 있습니다. ※즉, 가계부가..
