안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 이번 글에서는 재무설계사가 어떤 일을 하는지 재무설계사의 역할에 대해 알아보겠습니다. 재무설계의 역할 우선 재무설계사란 고객의 재무목표 달성을 도와주는 금융주치의로서 종합재무설계를 수행하는 재무전문가를 말합니다. 그리고 재무설계사로서의 역할은 재무설게를 수행함에 있어 다른 재무전문가와 협업 시 코디네이터의 역할재무설계의 전 과정에서 고객에게 금융교육을 제공하는 고객의 금융교육전문가로서의 역할고객의 행동변화를 촉구하는 행동전문가로서의 역할고객의 인생에 조언자가 되는 상담전문가로서의 역할 위와 같이 코디네이터, 금융교육전문가, 행동전문가, 상담전문가등 재무설계사의 역할은 다양합니다^^ 지금 당신은 재무주치의가 함께 하고 있습니까?? 2017/07/22 - [재무설계룸/..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 두번에 걸쳐서 성남 분당으로 재무 설계 상담을 다녀 왔습니다. 은퇴 대비 재무설계 상담 그리고 보장(보험) 분석 성남 분당에 사시는 고객님은 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담 신청을 해오셨습니다. 인생 전반에 걸친 재무설계 분야 상담을 원하셨으며 세부적인 상담 내용으로는 가족 전체의 보험, 보장 분석과 퇴직 후 노후를 대비하여 저축과 보험, 펀드를 어떻게 구성해야 하는지 연금을 어떻게 운용해야 하는지 궁금해 하셨습니다. 그리고 상담 비용이 있는지 물었는데... 아직까지 저, 재무설계사 최원진의 상담은 공짜 입니다^_^ ㅎㅎ 고객님을 만나기 전에 전화 통화를 통해 대략적인 정보를 받았습니다. 특히 보험 증권을 먼저 받아 보장 분석을 마쳤어요. 고객님을 만..
안녕하세요. 부천 역곡 사는 재무설계사 최원진입니다. 역곡역 북부에 곰탕집이 새로 오픈을 했습니다. 바우네 70년 전통 가마솥에서 24시간 우려낸 진국 역곡 나주곰탕 입니다. 오픈한지 얼마 안되어서 찾는 사람이 많았어요. 일하시는 분들도 많고 북적 북적 신장개업한 느낌이 많이 났어요. 메뉴입니다. 정말 다양한 메뉴들이 있네요. 저희는 제일 기본 바우네곰탕을 두그릇 시켰습니다. 주문하고 보니 매콤곰탕이 어떨지 너무 궁금하네요. 다음엔 매콤곰탕을 먹어봐야겠어요. 기본 밑반찬입니다. 깍두기가 맛납니다. 곰탕과 설렁탕에는 깍두기죠^^ 그리고 시원한 국물에 빠질 수 없는 소주!! 나이를 먹어서 그런지 반주가 좋습니다. ㅎㅎㅎ 팔팔 끓는 바오네 곰탕이 나왔습니다. 소금으로 간을 맞추고 후추를 약간 첨가했습니다. 전..
오늘은 정자동에서 초등학교 선생님의 은퇴 대비 재무설계 상담이 있었습니다. 현재 50대이신 고객님은 앞으로 10년 정도 남은 정년을 대비해서 은퇴 계획을 세우고 싶어 하셨습니다. 연금을 어디에 가입해야 하는지 부동산 투자는 어떤지, 현재 보험은 잘가입되어 있는지 전체적인 상담을 진행하였습니다. 그리고 고객님과 상담하기 전! 점심시간에 저희 프라임에셋 재무설계사로 입사예정인 분을 만나 식사를 같이 했습니다. 정자역에 맛집을 추천해 달라고 했더니 쌀국수가 맛있다며 에머이(Emoi)로 가자고 하셨습니다. 위치는 이곳입니다. 정자역에서 멀지 않아요. 꾀 유명한 집이라고 하는데 저음 처음 들어봤어요. 평소 쌀국수를 좋아하기 때문에 기대를 가지고 주문을 했습니다. 전 불고기 쌀국수를 시켰어요. 국물에서 숯불향이 납..
"안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다." 요즘 블로그나 카페 SNS등 여러 인터넷 매체를 통해 재무설계 및 보험상담을 해오시는 고객분들이 많습니다. 그만큼 인터넷 상에서 활동하시는 재무설계사, 보험설계사 분들이 많아졌습니다. 보기가 많아지면 정답을 고를 때 더욱 고민이 되듯 이제 설계사를 고를 때도 많은 고민들을 합니다. 어떤 설계사, 담당자를 고르고 상담을 받아야 할까요??^^ 사실 정답은 없습니다!! 이유는 재무설계와 보험설계 둘 다 바로 효과가 나타나는게 아니라 미래, 시간이 흘러가 봐야 판단을 할 수 있기 때문입니다. 그리고 개개인이 처한 환경 또한 다 다르기 때문에 신이 아니고서는 모든것을 맞게 판단할 수 없습니다. (정말 사기 치는 설계사만 아니면 다들 열심히 공부하고 활동하시는 분들입니다.)..
"즈무의 신비한 세상" 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 2017년도 어느덧 반이 지나가 버리고 7월 1일이 왔습니다. 6월 30일인 어제 힘겨운 월 마감을 하고 지점분들과 회식 후 토요일인 오늘 혼자 출근해서 일하고 있네요^^ 아무도 없는 이 넓은 사무실에서 일하는건 신나는 일입니다. 여느 토요일에 출근하면 저 말고도 일하는 분들이 많으신데 확실히 월 마감 후 바로 있는 토요일이라 다들 집에서 충전하면서 쉬시는것 같습니다. 저도 오늘 내일은 쉬고 싶었지만 7월 초부터 고객분들과의 상담이 많이 잡혀 있어서 쉴 수가 없네요. 6월 말 바쁜 업무로 인해 상담 준비를 못해서 주말에라도 준비를 해야 부끄럽지 않게 고객님들을 만날 수 있을것 같습니다. 점심은 출근하면서 사온 김밥으로 때웠습니다. 오랜만의 김밥..
"안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다." 이번 포스팅에서는 재무설계가 필요한 특별한 상황들에 대해 알아보겠습니다. 재무설계가 필요할 만한 특별한 상황이 존재하는 것일까요? 개인의 목표와 저마다 처한 재무상황에 따라서 그 필요성이 증대될 수 있는, 즉 재무설계가 더욱 필요해질 수 있는 특별한 상황에 대해 살펴보도록 하겠습니다. 1. 투자상품이 복잡하거나 다수일때 내용이 복잡한 금융상품이나 기초자산의 가치로부터 파생되어 만들어지는 파생상품 등 상품구성이나 투자에 따른 위험부담이 클수록, 또 이런 투자상품이 많아질수록 전문가의 조인이 필요합니다. 2. 자산증가와 자산배분 투자와 연관된 문제는 재무설계에서 아주 중요한 부분입니다. 저축을 하고 모아둔 돈을 다시 투자하고 더 이상의 손실이 발생되지 않도록 ..
"안녕하세요. 즈무의 신비한 세상입니다." 오늘 티스토리에 로그인 했더니 6월 초대장이 들어와 있네요. 지난 5월에 받은 초대장도 배포해드렸었는데 이번에도 바로 나눠 드립니다. 나눠 드릴 초대장은 5장이며 댓글로 초대장 받을 이메일 주소와 함께 티스토리 블로그를 시작하는 이유도 함께 적어 주세요. 꼭 필요하신 분이 가져 가셨으면 합니다. 초대장 나눠 드리다 보니 블로그만 만들고 활동 안하시는 분들이 대다수더라고요^^ 물론 아직 시간이 안나서 활동 못하시는 분들도 계시겠지만 바로 활동하실 분들이 받아 가시면 더 유용하게 쓰실수 있을것 같아서요^^ 초대장은 내일 월요일(26일) 오전 "5명" 추첨으로 나눠 드리도록 하겠습니다. 그럼 주말 마무리 잘하시길 바랍니다.^^
"안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다." 다들 카카오톡 많이 하시죠?^^ 요즘은 문자보다 카톡으로 훨씬 대화를 많이 하는듯 합니다. 사실 카카오톡이 생긴 이후 문자 할일이 드물어지긴 했습니다. 처음엔 단순 대화용으로만 사용하던 카카오톡이 요즘은 검색도 되고, 여러가지 정보도 얻을 수 있습니다. 저도 고객들 상담 편하게 하시라고 카카오톡 플러스친구 아이디를 만들어봤습니다. 위와 같이 친구 검색에서 '재무설계사 최원진'을 검색하면 제 카톡을 추가할 수 있답니다. 카카오톡 친구 추가 후 재무설계 문의나 보험 상담 편하게 하시면 됩니다^^ 위 배너를 클릭 하시면 친구 추가하기로 바로 연결 됩니다. 복잡하고 어렵운 보험상담과 재무설계의 궁금증! 카톡으로 쉽고 빠르게 문의하세요^^
"즈무의 신비한 세상" 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 어제는 여자친구와 사귄지 100일이 되는 날이었습니다. 서로 작은 선물을 건내고 맛있는 밥을 먹었어요. 그리고 카페에서 여자친구가 사준넥타이와 안경이 너무 맘에 들어서똥폼을 잡으며 사진을 찍어 달라고 했습니다. 똥폼 사진 1.소매를 걷어 올리고 열심히일하다가 사진 찍힌 척! 똥폼 사진 2.정장을 다 갖춰 입고한 컷! ㅋㅋㅋㅋ이걸 찍어 달라는 저나 잘 찍어주는 여자친구나참 재밌는 사람들입니다. 안경과 넥타이 이쁘죠^^? 여름이라고 시원해 보이는 은테를 사줬어요. 앞으로 더욱 열심히 힘내서 일해야겠습니다. 고객들 만날때 좀더 자신감 있게!! 오늘도 화이팅 해봅니다. 이상 정직한 재무설계사 최원진이었습니다.^^
