재무설계란? 미래의 목표들을 달성할 수 있도록 현재의 재무적인 문제점을 파악하고, 목표를 달성할 수 있는 솔루션을 제시하는 동시에 이를 실행할 수 있도록 도와주는 일련의 코칭 과정 회사 이직 후 30대 여성의 재무설계 상담 후기 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.4월 초 인스타그램에서 이벤트를 진행했었습니다. 바로 무료 재무설계 상담 이벤트로 많은 분들이 문의를 주셨습니다. 완전 무료는 아니고 SNS 후기를 남겨 주는 조건으로 딱 3분만 상담을 도와 드렸습니다. 이번 글의 후기는 그 중 첫번째 분으로 평소 친분이 있는 분이셨습니다. 전부터 상담을 받아 보고 싶어 하셨는데, 회사를 그만두고 재충전의 시간을 갖고 있어셔서 이직 후에 연락 주신다고 하셨는데, 이번 이벤트를 보고 바로 신청을 해 주셨습니다. ..
오늘은 보만세에서 진행한 재무설계 강의를 듣고 왔다. 요즘 고객들에게 좀 더 쉽게 다가 가기 위해 많은 공부를 하는 중이다. 다른 사람들은 어떻게 상담을 할까? 고객들에게는 어떻게 설명을 해야 좀 더 친근하게 다가갈 수 있을까? 이런 고민으로 인해 여러가지 강좌와 동영상 강의를 듣고 있다. 이번 보만세에서 신청해서 들은 재무설계 강의도 이런 고민때문에 신청을 하게 되었다. 5분 재무설계 강의 후기 보만세(보험 설계사 만만세 카페)에서 강의가 있다고 쪽지가 왔다. '유평창 소장'님의 '5분 재무설계'라는 강의였다. 위에서 언급했듯이 고객들과 상담을 진행할때 좀 더 쉽고 재밌게 하고 싶었다. 많은 상담을 진행해 오다 느낀 점 하나. 고객의 시간은 너무 짧고 난 전달드릴게 너무 많다는 것! 고객이 시간이 많아..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 지금 시간 밤 9시. 다들 퇴근 하셨나요? 전 고객과 상담을 끝낸 후 집가는 지하철에 몸을 실었습니다. 고객님을 만나 불꽃 상담 후 계약까지 마치고 나니 배가 너무 고프네요. 그래도 상담이 잘 끝난것 같아 기분은 좋습니다. 오늘 고객님이 계약한 청약서들이에요. 꼭 필수 보험인 실손의료보험부터 3대질병보장, 사망보장 그리고 은퇴 후를 대비한 연금까지! 한방에 준비하셨습니다. 실손과 질병보장은 NH손해보험의 가성비 굿 건강보험으로 가입을 했습니다. 저렴한 보험료에 암, 뇌, 심장, 질병후유장해 등 큰 보장을 준비할 수 있는 상품입니다. 보장자산, 사망보험금은 메트라이프 생명의 '더해주고 채워주는 정기보험'으로 준비를 했습니다. 정기보험은 종신보험 대비 엄청 저렴한 보험료..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.지난 주에는 평소 알고 지내던 지인, 헤어 디자이너 분을 만나 재무설계 상담을 도와 드렸습니다. 헤어 디자이너 재무설계 상담 후기 돈관리가 힘들고 저축할 여유자금이 없다고 상담을 받고 싶다고 연락을 주셨습니다.부천의 한 커피숍에서 지인을 만나 상담 시작! 헤어 디자이너 분들, 알고는 있었지만 참 일도 힘들고 일 힘든거에 비해 급여가 적은 분들이 많은것 같습니다.이 분도 급여 수준이 너무 낮아 저축이나 투자에 대해서는 생각도 안하고 있었습니다. 상담을 고객님의 재무상태와 앞으로의 목표에 대해 이야기를 나누었고 꿈이 많은 분이란걸 알았습니다.그리고 수입과 지출을 파악하다 보니 놀라운 사실이 발견 되었어요.급여는 적지만 지출도 적기 때문에 계산상으로는 월 여유자금이 상당했습..
어제는 경기도 화성으로 상담을 다녀왔습니다.지난번에 1차 재무설계 상담을 진행 하신분으로 이번에 포트폴리오를 구성해서 방문을 드렸습니다. 경기도 화성 펀드 및 변액보험 상담 후기 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난번에 경기도 화성 해병대 장교 분의 재무설계 상담 후기를 올린 적이 있는데 어제는 2차 상담, 포트폴리오를 제안드리고 왔습니다. 1차 상담 후 여유 자금이 약 80만원이 되었고 중기와 장기로 나누어 투자를 하기로 하셨습니다.이번 2차 상담은 집으로 방문을 드려 부부가 함께 듣기로 했습니다. 고객님께 추천드릴 포트폴리오의 라인업 준비 완료!제가 제안 드릴 상품은 장기 투자를 위한 미래에셋 변액연금과 3~5년 정도 투자할 펀드 3종류입니다.변액연금과 펀드 둘다 위험률과 시장에 따라 분산을 하였고..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 월요일에는 부천에서 사회 초년생인 중학교 선생님들의 재무설계 상담을 진행했습니다. 사회초년생 선생님들의 재무설계 상담 후기 이번에 상담 신청을 주신 분은 기존에 알고 계시던 분이셨습니다.중학교 선생님으로 근무를 하고 계시는 분으로 일하신지 그리 오래 되지 않은 말하자면 사회 초년생 분이셨어요.어느날 동기 선생님 분들과 얘기를 하다 돈 관리가 제대로 되지 않고 있단 생각을 하게 되었고 책도 읽고 공부를 하다 재무설계 상담 신청을 해오셨습니다. 부천의 한 카페에서 선생님을 만났습니다.동기분과 함께 두분이서 나오셨어요. 두분에게 재무설계가 무엇인지에 대해 설명 드리고 현재 공부하고 있는 책과 얼마나 알고 있는지에 대해 파악을 했습니다.역시나 공부는 하고 계시지만 아직..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.지난 금요일에는 경기도 화성으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다.화성 봉담 해병대 사령부에서 근무하는 대위님의 상담이었습니다! 해병대 장교 재무설계 상담 후기! 이번 고객님 역시 인터넷 블로그를 보고 상담 신청을 해주셨습니다.화성 해병대 사령부에서 대위로 근무하시는 고객님, 군대 안에서만 생활을 하다 보니 금융 정보도 부족하고 어떻게 돈 관리를 해야 하는지 모르겠다고 하셨습니다!그러다 이번 여름 휴가 기간 동안 공부하고 알아보다 저에게 상담 신청을 해주셨어요. 휴가 기간이셔서 오전 10시 화성의 한 카페에서 상담 미팅을 잡았습니다.오랜만에 가는 화성 방문에 즐거운 맘으로 ㄱ ㄱ ㄱ 경기도 화성 봉담의 한 카페에서 고객님 만날 준비 완료! 잠시 후 고객님이 오셨고 약 1시간..
안녕하세요.어제는 지난달 보험을 가입하신 고객님께 증권과 사은품을 전달하고 왔습니다. 30대 여성 보험 가입 후 증권 전달 & 재무설계 상담 인터넷 블로그를 통해 문의를 주셨었고, 실손보험과 함께 3대진단비가 포함된 농협 다솜플러스 종합보험을 가입하셨습니다.그리고 고맙게도 가입 후 다른 고객님들도 소개를 해주셨구요. 소개를 해주시는건 절 그만큼 믿어 주시기 때문이겠죠??너무 너무 감사합니다^^ 고객님 집 근처의 카페에서 증권과 사은품을 준비 후 고객님을 기다렸습니다.전 사은품으로 책 선물을 많이 드리는데요.이번에 고객님을 위해 선택한 책은 나미야 잡화점의 기적과 말그릇이라는 책입니다.고객님이 맘에 들어 하셨으면 좋겠네요.(물론 책 이외에도 소정의 사은품을 드렸습니다^^) 잠시 후 고객님이 오셨고 증권을 ..
안녕하세요.프라임에셋 Best자산관리지점 최원진 재무설계사입니다.지난 수요일에는 서울 세종호텔로 중구한의사협회 모임에 프라임에셋 브리핑을 다녀왔습니다! 서울 중구한의사회 신규 개설원장 환영회 브리핑 - 재무, 세무, 노무, 마케팅 등 저희 프라임에셋 Best 자산관리 지점은 중구 한의사회와 협약을 맺고 많은 도움을 드리고 있습니다.협회에서 진행하는 여러 행사에 참여를 하고 재무와 세무등 자산관리 서비스와 노무 관련 업무, 심사청구, 마케팅, 홍보 등 다양한 분야에서 도움이 되고 있다고 생각합니다. 이번 2018년 상반기에 서울 중구에서 총7개의 한의원이 신규 개원을 하셨고 그 환영회 자리에 초청이 되어서 다시 한번 저희 업무에 대해 브리핑을 하고 왔어요. 브리핑 준비와 신규 원장님들에게 드릴 선물을 준비..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난달 말에는 경기도 안양으로 신혼부부 고객을 만나러 다녀 왔습니다. 경기도 안양 30대 신혼부부 재무설계 상담 후기 결혼한지 6개월이 지난 30대 신혼부부.6개월 동안 즐길건 다 즐겼다며 제대로 된 재무설계를 받고 싶다고 연락을 주셨습니다.아직 결혼 못한 전 마냥 부럽기만 하네요 ㅜㅜ 전화를 통해 상담 약속을 잡고 경기도 안양 고객님 댁 근처 카페에서 두 부부를 만났습니다. 커피 한잔을 주문하고 고객님들이 오기 전에 상담 준비 완료! 선남 선녀 두분이 등장을 하셨네요. 제 소개를 먼저 드리고 두 고객님의 현재 재무 상황과 재무 목표에 대해 약 1시간 가량 이야기를 나누었습니다. 신혼집을 구할때 주택자금대출을 받은게 있어 아직은 순자산이 마이너스였습니다.그러나 대출금..