안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 서울 서초역 대법원 앞 변호사 사무실로 보험 증권과 사은품을 전달하고 왔어요. 서울 서초역 보험 가입 후 증권 및 사은품 전달 이번에 상담을 진행하고 보험 가입을 한 고객님은 친한 형의 회사 직원, 실장님이셨습니다.법무법인 혜안의 실장님이신 고객님을 소개 받고 몇번의 상담 진행 후 보험 가입까지 완료!! 그리고 오늘 감사의 마음을 담아 보험 증권 전달과 사은품을 전달 드리고 왔습니다. 서초역 대법원을 지나 고객님에 계신 법무법인 혜안 사무실로 가는길입니다.오늘 날씨가 정말 따뜻?? 아니 덥더라구요.정장 입고 땀 많이 흘렸네요. 고객님 사무실 아래의 커피숍에서 만나 보험 증권과 사은품을 드렸어요. 이번에 드린 선물은 @@와 책 입니다.@@은 비밀이고.. ㅎㅎ 전..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 인천 주안역으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 인천 주안역 재무설계 상담 후기 취업한지 이제 2달 째인 고객님은 효과적으로 돈을 모으고 싶어 하셨습니다. 카톡과 전화를 통해 1차적인 상담을 진행하고 고객님 쉬는 날인 오늘 시간을 맞춰 인천 주안역에서 대면 상담을 진행했습니다. 23살이라는 어린 나이에 사회 생활을 시작하신 고객님은 1년 전부터 이미 적금을 가입하고 돈 관리를 해오셨습니다. 사회초년생이신데 경제와 금융에 대해 관심을 가지고 상담 신청을 해 오신게 기특하기도 하네요^^ 하지만 아직은 재테크와 재무설계에 대해 아는게 많이 없으셨기 때문에 하나 하나 차근 차근 설명을 드렸습니다.너무 많은걸 한번에 알려드리려다 보니 설명이 부족했던것도 같네요. 당장 큰 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘의 포스팅은 지난 주 부천에서 상담을 도와 드린 공무원 연금 저축 상담 후기입니다. 인생 필요자금 재무설계 - 연금 저축 가입 후기 블로그를 통해 연락 주신 고객님은 부천에서 공무원으로 일을 하고 계셨습니다.결혼 한지 꾀 되셨지만 그간 주택 대출 자금 등을 갚다 보니 따로 저축이나 투자를 한 적이 없다고 하셨습니다.그러나 이제 여유가 좀 생겼고 돈을 어떻게 불려야 하는지 세금 관리는 어떻게 해야 하는지 등 공부를 하다 저에게 연락을 주셨네요. 대면 상담을 하기 전에 카카오톡과 전화를 통해 어떤 점이 궁금한지에 대해 파악을 하였습니다. 첫 문의는 연말 정산시 환수가 발생하여 세액 공제를 받을 수 있는 연금저축에 대해 알아보고 싶어 하셨습니다.그리고 나아가 돈을 목돈을..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.대체공휴일이었던 어제 서울 석계역으로 보험 증권전달을 다녀왔습니다. 서울 보험 가입 후 증권 전달 / 재무설계 상담 후기 지난달 말, 4월 30일 급하게 카톡으로 상담을 하고 보험 가입까지 한 고객님에게 증권을 전달 드리고 왔습니다. 남양주 쪽에 사시는 고객님은 인터넷을 통해 보험관련 공부를 많이 하셨고 어떤 상품에 가입할지 결정까지 한 상태셨습니다. 다만, 5월 몇몇 보험이 변경 된다는 얘길 듣고 서둘러 가입하기 위해 문의를 주셨습니다.하루 밖에 남지 않았지만 요즘은 핸드폰 청약등 직접 만나지 않고도 바로 보험가입이 가능하기 때문에 진행을 도와 드렸습니다. 몇번의 대화 끝에 총 2개의 보험과 보장을 선택, 가입 완료!! 어린이날의 대체 공휴일인 어제 고객님을 만나 다..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 성남으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 남매의 보험 가입 상담 및 재무설계 후기 여동생분이 인터넷 블로그를 보고 보험 가입 상담을 주셨습니다.몇번의 통화와 이메일을 통해 설계안을 주고 받고 최종 선택만을 남겨 두고 만나서 상담을 받고 싶다고 하여 성남으로 향했습니다. 고객님 댁 근처 커피숍에서 고객님을 만나 상담을 진행하였고, 아직 어려 보험에 대해 잘 모르는 동생을 위해 오빠도 같이 나와서 설명을 들으셨어요. 오빠분은 기존 보험도 있으셨고 여러가지 아는게 많아 동생분에게 조언도 해주시고 궁금한것도 물어 보시곤 하셨습니다. 이번에 추천 드린 보험은 농협손해보험의 다솜플러스와 한화손해보험의 실속더한 든든한보장보험 이었습니다. 약 1시간 설명 끝에 농협 다솜..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 조금 늦게 취업을 한 30살 여성분의 재무설계 상담 후기입니다. 30대 여자 재무설계 상담 후기 지인의 소개로 상담을 진행하게 된 30살의 사회초년생 여성분!1차 상담을 진행 한 결과~!현재 가장 큰 목적은 2년이나 3년후 결혼을 대비한 결혼 자금 마련이었습니다. 그러나 은행에서 상담을 진행하니 좋은 적금이라고 30만원짜리 종신보험을 가입시켰다는~!제 지인이 그 상품을 보고 바로 철회를 시키고 저에게 연락을 주셨습니다.다행이었어요^^ 현재 자산 상태에 대해 파악을 해보니 취업 한지 얼마 되지 않아 기쁜 마음에 지출이 조금 많아 지셨다고 합니다.그래서 카드값이 조금 많이 나오셨다는...ㅜㅜ 일단 당장 다음 달 부터 지출을 제대로 파악하고 절약 하기로 했습니다.그리..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 경기도 화성에 사시는 분이 연락오셔서 상담을 도와 드렸습니다. 경기도 화성 부부 암보험 상담 아침 일찍 상담을 마치고 사무실로 복귀 하던 중 상담 전화가 왔습니다.암보험 가입을 하고 싶은데 설계를 받아 보고 싶다고~지하철 안이라 자세한 상담은 못드리고 정보를 받아 설계 후 전화 드리기로 했습니다. 88년생 남편분과 91년생 배우자 두분이셨습니다. 20년납 100세 만기 암진단비 5000만원 가입을 원하셨고 추가로 2대질환(뇌와 심장)도 가입을 원하셨습니다.보험나이로 30세와 26세이신 두 부부!당연히 농협 다솜플러스로 설계를 하고 연락을 드렸습니다. 남편분은 직업 급수가 2급이셔서 보험료가 조금 비싸게 나오셨어요~!농협 다모아 플랜으로 143,563원입니다. ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주에는 성남시 분당 판교로 보험상담을 다녀왔습니다.지난 해에는 분당으로 보험상담과 재무설계 상담을 자주 다녔었는데 올해는 3월 되어서 처음 다녀왔네요. 성남 분당 판교 정직한 보험설계사 최원진입니다. 이번 고객님은 작년 분당에서 상담한 은퇴 대비 재무설계 상담 후기를 보고 연락을 주셨어요. ☆ 성남 분당 은퇴 대비 재무설계 상담 후기 재무설계도 받아 보고 싶지만 일단 보험이 하나도 없어서 보험 가입 상담 부터 원하셨습니다. 현재 35세 미혼이신 여성분이셨어요.기존에 부모님이 가입해 주신 보험이 있었지만 작년에 전부 해약을 하셨다고 하네요.그때 저에게 상담 신청을 주셨으면 해지하기 아까운 보험을 남겨 두셨을 텐데... 좀 아쉽긴 했습니다. 그래도 현재 시중에 판매..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 경기도 김포시로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 역시나 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담을 신청해주신 고객님이십니다. 20대 후반의 여성분으로 30대 초중반에 결혼을 하고 싶은데 결혼 대비 목돈을 마련하고 싶다고 연락이 오셨어요. 은행 금리는 너무 낮고 위험한걸 알면서 비트코인도 해봤지만 투입한 자금을 대부분 잃었다고 하네요. 이번 기회에 체계적으로 상담을 받고 돈을 모으고 싶어 하시는 고객님!! 전화로 1차 상담을 마치고 경기도 김포로 고객님을 만나러 출발!! 김포시의 한 카페에서 고객님을 만날 준비를 합니다. 전화로 한번 설명을 드렸지만 저 최원진 재무설계사의 소개와 함께 재무설계란 무엇인지, 어떤 영역이 있는지 차근차근 설명을 드렸어요. 그리고 고객..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 부천 신중동역으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다!신중동역, 예전에 많이 놀러 다녔던 곳인데 최근엔 상담이 없어서 오랜만에 방문을 했네요. 기본 상담 고객님은 사회 초년생 남자 분으로 기존에 보험 가입 상담을 먼저 해오셨습니다.저렴한 보험으로 가입 완료 후~ 재무설계 상담을 요청을 해주셨어요. 보험의 필요성을 알고 가입을 했지만 여유가 없어서 저렴한 보험을 선택 했다는 고객님!고객님을 만나 현재 재무설계에 대해 설명을 드리고 현재 재무상태를 파악했습니다. 일은 시작한지 얼마 되지 않았지만 생활 자금으로 인해 대출을 받아쓴게 있으셨습니다.대부분의 사회 초년생 분들이 요즘 쉽게 대출이 되니 금리가 높은 대출을 많이 씁니다.바로 카드론과 러시앤캐시등의 대부업을 이용합니..