안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주에는 성남시 분당 판교로 보험상담을 다녀왔습니다.지난 해에는 분당으로 보험상담과 재무설계 상담을 자주 다녔었는데 올해는 3월 되어서 처음 다녀왔네요. 성남 분당 판교 정직한 보험설계사 최원진입니다. 이번 고객님은 작년 분당에서 상담한 은퇴 대비 재무설계 상담 후기를 보고 연락을 주셨어요. ☆ 성남 분당 은퇴 대비 재무설계 상담 후기 재무설계도 받아 보고 싶지만 일단 보험이 하나도 없어서 보험 가입 상담 부터 원하셨습니다. 현재 35세 미혼이신 여성분이셨어요.기존에 부모님이 가입해 주신 보험이 있었지만 작년에 전부 해약을 하셨다고 하네요.그때 저에게 상담 신청을 주셨으면 해지하기 아까운 보험을 남겨 두셨을 텐데... 좀 아쉽긴 했습니다. 그래도 현재 시중에 판매..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 경기도 김포시로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 역시나 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담을 신청해주신 고객님이십니다. 20대 후반의 여성분으로 30대 초중반에 결혼을 하고 싶은데 결혼 대비 목돈을 마련하고 싶다고 연락이 오셨어요. 은행 금리는 너무 낮고 위험한걸 알면서 비트코인도 해봤지만 투입한 자금을 대부분 잃었다고 하네요. 이번 기회에 체계적으로 상담을 받고 돈을 모으고 싶어 하시는 고객님!! 전화로 1차 상담을 마치고 경기도 김포로 고객님을 만나러 출발!! 김포시의 한 카페에서 고객님을 만날 준비를 합니다. 전화로 한번 설명을 드렸지만 저 최원진 재무설계사의 소개와 함께 재무설계란 무엇인지, 어떤 영역이 있는지 차근차근 설명을 드렸어요. 그리고 고객..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 부천 신중동역으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다!신중동역, 예전에 많이 놀러 다녔던 곳인데 최근엔 상담이 없어서 오랜만에 방문을 했네요. 기본 상담 고객님은 사회 초년생 남자 분으로 기존에 보험 가입 상담을 먼저 해오셨습니다.저렴한 보험으로 가입 완료 후~ 재무설계 상담을 요청을 해주셨어요. 보험의 필요성을 알고 가입을 했지만 여유가 없어서 저렴한 보험을 선택 했다는 고객님!고객님을 만나 현재 재무설계에 대해 설명을 드리고 현재 재무상태를 파악했습니다. 일은 시작한지 얼마 되지 않았지만 생활 자금으로 인해 대출을 받아쓴게 있으셨습니다.대부분의 사회 초년생 분들이 요즘 쉽게 대출이 되니 금리가 높은 대출을 많이 씁니다.바로 카드론과 러시앤캐시등의 대부업을 이용합니..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 안산으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 이번에 상담신청을 주신 분은 한 프렌차이즈 매장의 사장님으로 재정난으로 인해 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 전화 통화로 고객님의 사정에 대해 간단히 얘기른 나누고 직접 상담을 하러 안산으로 출발!! 매장 오픈 전 한가한 시간때에 방문을 해서 상담을 드렸습니다! 현재 아드님과 함께 프렌차이즈 매장을 운영하고 계신 사장님!계절별로 매출에 영향을 많이 받고 계시다고 하셨습니다. 고객님과 얘기를 나누면서 총 매출액과 지출에 대해 하나하나 파악을 해봤습니다.고객님께서는 그냥 조금의 손해를 보고 있다고 생각을 하셨는데 상담을 진행하다 보니 손실이 꾀 크셨습니다.다행히 곧 여러가지 마케팅을 하여 매출이 증대 될거라는 기대는 가지고..
어제는 서울 잠실 쪽으로 고객님을 만나러 다녀왔습니다.지난 달 가입하신 보험 상품에 대한 추가 설명과 감사의 사은품을 전달 드리고 왔어요. 너무 바쁘실때 연락을 주셔서 제대로 설명도 못드리고 가입을 하신것 같아 못내 죄송스러웠는데 이번 기회에 제대로 설명을 드리고 왔습니다. 서울 잠실의 한 카페에서 고객님을 기다립니다.제가 준비한 사은품은 책과 신세계 상품권이에요~! 전 고객분들에게 책 선물을 자주 하는 편입니다^^고객님을 생각하면서 어떤 책을 추천드릴까 생각하다 보면 좀 더 가까워 지는 느낌입니다. 그리고 제가 선물 한 책을 잘 읽어 주시면 더 더 더 고맙기도 하구요. 저 안에 들어 있는 책은 무엇일까요??고객님과 저 둘만의 비밀입니다! 바쁘신 와중에도 잠깐 시간을 내주신 고객님께미진했던 설명을 다시 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘 포스팅은 얼마전 상담을 완료한 일산 고객분의 재무설계 상담 후기입니다. 인터넷 블로그를 통해 문의를 주신 고객님은 20대 중반의 여자분이셨습니다. 사회 생활을 일찍 시작한 고객님은 얼마전 문득 보험에 대해 관심이 생기셨다고 합니다. 그래서 기존에 부모님이 가입해주신 보험과 지인에게 가입한 보험을 꺼내서 확인을 해보고 보험이 잘못 가입되어 있는것 같아 많은 공부를 했다고 합니다. 많은 공부 끝에 본인에게 맞는 보험을 찾아서 쏙쏙 가입을 했고 보험을 정리 하고 나니 재테크와 재무설계에 대해 관심이 생기셨습니다. 보험은 혼자 힘으로 알아보고 가입을 했으나 재무 설계에는 큰 어려움을 느꼈고 블로그 검색 후 저와 인연이 되었어요^^ 고객님이 가입하신 보험을 확인해보니 ..
요즘 참 의정부를 자주 갑니다.산모교실 재테크 강의 부터 여러 고객님들의 상담 요청에 의정부 길을 다 외우겠어요^^어제 저녁에도 한 가족의 보험 리모델링을 위해 의정부를 방문했습니다. 처음 암보험 가입으로 문의를 주신 분인데 상담을 진행 하다 보니 전체적 보험 증권 분석을 원하셨습니다.여러가지 보험 상품에 여러 특약들이 나누어져 가입되어 있으셨고 실손 보험의 경우도 2009년 이전 생명보험사에서 판매했던 80% 보장을 가지고 계셨습니다. 여러번의 상담 끝에 실손보험은 저렴한 다이렉트 단독 실손보험으로 변경을 하였고 부부 두분이 부족한 암 진단비를 늘리기로 했습니다.다행히 자녀 분들의 보험은 신경을 많이 써주셔서 잘 가입되어 있으셨어요. 최종 청약 준비를 마치고 의정부로 향합니다. 5시가 조금 넘은 시간인..
안녕하세요.재무설계룸의 최원진 재무설계사입니다. 이번 글에서는 재무설계 중 세금설계에 대해 간단히 알아 보도록 하겠습니다. 세금설계란?? 세금설계란 미래에 일어날 거래나 사건들에 대해 합법적으로 세금을 절세할 수 있는 적절하고 일관성 있는 전략을 수립하는 과정을 말하며, 독립적인 재무설계의 한 분야로서 이루어지기보다는 다른 재무설계분야 속에서 일체가 되어 실행되는 것이 일반적입니다. 즉, 세금설계란 자산과 소득에 대한 세금이나 거래비용을 정확히 예측해 순현금흐름 및 세후예상수익률을 합리적으로 추정하고, 모든 재무설계과정에서 나타날 수 있는 세금문제에 대해 합법적 절세방법과 효과적 대응방안을 제시함으로써 궁극적으로 고객의 재무목표 달성에 도움을 주고자 하는 데 있습니다. 투자, 부동산, 상속, 보험, 은퇴..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 월요일에는 의정부로 재테크 강의를 다녀 왔습니다.바로 러브베베에서 산모님들을 상대로 진행하는 재테크 강의 입니다^^ 이번 러브베베 70번째 산모교실은 의정부 플로렌스에서 열렸었습니다.오랜만의 의정부 방문에 오랜만의 산모님들을 상대로 하는 강의라 너무 떨렸어요^^;; 사실 최근에는 개인 상담만을 위주로 진행했었거든요~ 강의 중간 퀴즈를 맞추시는 산모님들에게 드릴 선물로 맛있는 쿠키를 샀어요. 70회 러브베베산모교실에서 저희가 진행할 재테크 강의는 약 30분 정도 진행됩니다.사실 더 길게 많은 정보를 전달 드리고 싶은데 30분이라는 시간이 너무 짧아요 ㅜ ㅜ 이번 강의 진행을 하는 저 최원진 강사와 성길용 강사의 프로필입니다~^^ 떨리는 맘으로 강의 시작!이번 재테..
오늘 포스팅은 이번주 상담을 진행하고 온 첫 직장에 취업을 한 고객님의 재무설계 상담 후기이다.사회 초년생이나 회사에 막 들어간 신입분들의 상담을 진행하고 나면 기분이 좋다.앞으로 무궁무진한 가능성이 펼쳐져 있기 때문이다. 어떻게 미래를 그려가냐에 따라 달라질 고객분들의 모습을 생각하면 기대가 되고, 그 모습에 내가 영향을 미쳤다고 생각하면 뿌듯하기 까지 하다. 이번 고객님은 주말에 문자로 상담 신청을 해주셨다. 현재 취업에 성공을 하신 고객님!일단 축하!!!!! 1월에 연수를 거쳐 2월부터 본격적으로 일을 하기 시작한다고 한다.서울대입구역 근처에 살고 계신 고객님을 만나 어제 상담을 진행하고 왔다. 재무설계에서 가장 중요한것은 무엇일까?고객의 성향에 따라 설계사의 가치관에 따라 조금씩 다르긴 하겠지만 ..
