안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 두번에 걸쳐서 성남 분당으로 재무 설계 상담을 다녀 왔습니다. 은퇴 대비 재무설계 상담 그리고 보장(보험) 분석 성남 분당에 사시는 고객님은 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담 신청을 해오셨습니다. 인생 전반에 걸친 재무설계 분야 상담을 원하셨으며 세부적인 상담 내용으로는 가족 전체의 보험, 보장 분석과 퇴직 후 노후를 대비하여 저축과 보험, 펀드를 어떻게 구성해야 하는지 연금을 어떻게 운용해야 하는지 궁금해 하셨습니다. 그리고 상담 비용이 있는지 물었는데... 아직까지 저, 재무설계사 최원진의 상담은 공짜 입니다^_^ ㅎㅎ 고객님을 만나기 전에 전화 통화를 통해 대략적인 정보를 받았습니다. 특히 보험 증권을 먼저 받아 보장 분석을 마쳤어요. 고객님을 만..
어제는 참으로 무덥고 바쁜날이었습니다. 월요일 오전 부터 인천으로 상담을 다녀왔습니다. 둘째를 임신하신지 5개월 된 산모님의 상담 신청이었습니다. 인천 장기동으로 고객님을 만나러 갑니다. 더운 날씨에 정장을 입고 이동 하려니 땀이 많이 나네요. 인천 장기동의 이디야에서 고객님을 만날 준비를 마쳤습니다. 현재 보험은 몇번의 리모델링을 통해 잘 가입되어 있으셨고, 아이가 두명이다 보니 자녀의 학자금, 교육비가 너무 걱정이 되신다고 하셨습니다. 보건복지부에 따르면 자녀 한명당 평균 양육비가 3억 이상이 든다고 합니다. 헉~ 소리 나는 금액입니다. 미리 준비를 하지 않으면 아이 교육도 힘들어진 요즘입니다 ㅜ ㅜ 자녀 1인당 평균 양육비 22년간 3억 이상!!!!! 교육비와 학자금에 대한 걱정이 많은 고객님에게 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주말에는 부천에서 25살 여성분의 재무설계 상담을 진행하였습니다. 사회 생활을 시작한지 얼마 되지 않은 고객님은 신용카드 사용으로 인해 소비 지출 관리가 잘 안되어서 제대로 된 저축을 하지 못하고 있었습니다. 부천 역곡에서 고객님을 만나 현재 상황과 앞으로의 계획등 여러가지 이야기를 나누었습니다. 재무설계란 재테크와는 다르게 개인의 목표와 앞으로의 인생계획에 따라 자산을 분배하고 그에 맞추어 저축과 대비를 하는 것입니다. 단순히 돈을 불리는 기술인 재테크와는 다르다는것을 알고 있어야합니다. 재테크는 재무설계의 하나의 방법으로 활용하면 됩니다. 위에서 보는것과 같이 인생을 살아가다 보면 필요한 자금들이 많습니다. 재무설계를 받지 않고 단순히 돈만 모아도 잘 살아..
"안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다." 지난 화요일에는 부천 역곡 저희 동네에서 재무상담 및 보험상담이 있었습니다. 몇번 말씀 드렸지만 저희 동네 역곡이나 부천에서 저녁 상담이 있으면 너무 좋습니다. 상담 후 바로 퇴근이 가능하기 때문입니다^^ 20대 중반의 아직 어리신 고객님은 사회생활을 일찍하면서 수입이 생긴지는 꾀 되었지만 지금껏 모은 돈은 얼마 없다고 수입과 지출관리 위주의 재무설계와 보험에 대한 문의도 함께 해오셨습니다. 역곡역 카페 오렌지 바바에서 만나 약 2시간 가량 상담을 진행 했습니다. 대부분 재무설계에 대한 상담을 하였지만 현재 보험이 하나도 없어서 종합보험도 하나 가입을 하고 싶어 하셨습니다. 이 포스팅에서는 고객님께서 가입하신 농협 다솜플러스에 대해 설계안을 보면서 얘기 하도록 하..
"안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다." 이번 포스팅에서는 어제 증권 전달을 다녀온 부천 범박동 고객님의 재무설계 및 보험가입 후기입니다. 부천 범박동에 사시고 선생님이신 고객님께서는 아이들을 가르치느라 바빠 금융쪽에 관심을 두지 못하였습니다. 그러다가 바쁜 와중에도 시간 내서 상담을 받아 봐야겠다고 생각하던차에 부천 역곡에 사는 저에게 지난 주 상담 신청을 해주셨습니다. 부천 역곡에서 범박동은 차로 5분, 버스로 10분거리인 아주 가까운 곳입니다. 바로 범박동 카페거리로 이동~ 전체적인 재무설계와 보험상담을 진행하였고, 은행 저축을 포함하여 비상예비자금 마련 통장 그리고 연금을 준비하였습니다. 그리고 본인 위험보장을 위해 농협 다솜플러스 종합보험 가입까지 완료했습니다. 고객님께 전달해 드릴 연금..
"안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다." 어제는 안산 상록수 역으로 보험 증권 전달을 다녀왔습니다. 결혼한지 1년 쯤 된 신혼부부께서 보험 상담 신청을 해주셨습니다. 보장을 꼼꼼히 체크한 후 필요 없는 보험은 해지를 하고, 부족한 보장을 저렴한 보험료로 가입을 했습니다. 사실 두분 다 기존 보험을 잘 가입하고 계셔서 특별히 리모델링 하실건 없으셨지만 따로 걱정되는 병이 있으셔서 그 부분에 대해서만 추가를 하셨습니다. 최종 보험 가입을 완료하고 증권 전달 준비를 합니다. 약속 시간에 맞춰 안산 상록수 역에 도착을 했습니다. 예전 누나집이 안산 상록수역 근처에 있어 익숙한 곳입니다^^ 고객님과 함께 상록수 맛집이라는 조순금닭도리탕에서 간단한(?) 식사를 했습니다. 그리고 다시 한번 보험에 대해 자세히..
"안녕하세요. 합천의 재무설계사, 보험상담사 최원진입니다." 지난 5월에는 경남 합천으로 보험상담을 다녀왔습니다. 현재 서울에서 일을 하고 있지만 합천은 제 고향입니다. 합천 용주 해곡 출신이죠^^ 고향이다 보니 합천에도 고객분들이 참 많습니다. 원래 알던 지인이나 친구들부터 소개 받은 분들까지. 연령대도 태아부터 부모님 나이대 분들까지 다양하십니다. 6 이번에 상담하신 고객님은 블로그로 검색을 통해 상담 전화가 오신분입니다. 근데 우연히 경남 합천 분이시더군요^^ 5월 가정의달에 고향 방문겸 고객님을 만나 뵙고 상담까지 완료 하고 왔습니다. 인터넷에서 가장 핫한 농협 다솜플러스의 설계를 원하셨고, 설명을 듣고 만족 하시면서 가입을 하셨습니다. 농협 손해보험의 다솜플러스는 여러가지 장점이 많은 상품입니다..
"안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다." 지난 주에는 오랜만에 진주를 방문하여 고객님을 만나고 왔습니다. 현재 서울에서 일을 하고 있지만, 진주 명신고등학교 출신이라 진주에도 고객분들이 많습니다. 그리고 상담이나 계약건이 있으면 직접 진주로 찾아가 얼굴을 뵙고 상담을 드립니다. 진주 가는 김에 오랜만에 친구들 만나고 오는건 덤이구요^^ 이번에 청약을 하신 고객님은 34살의 남자분으로 블로그를 보고 농협 다솜플러스 가입문의를 주셨습니다. 인터넷에선 워낙 유명한 상품이기 때문에 많은 분들이 검색을 통해 상담 신청을 해오십니다. 실손보험을 포함 보험이 하나도 없다던 고객분은 저렴하게 가입을 원하셨고, 농협 다솜플러스의 설계안을 보시고 만족 하셨습니다. 다솜플러스 VIP플랜으로 설계하였습니다. 보험나이 ..
정직한 재무설계사 최원진의 블로거입니다. 안녕하세요. 오늘은 지난달에 상담 후 보험가입을 진행했고, 얼마전 만나 가입증서 전달한 후기입니다. 고객님은 지난 4월 막 결혼을 한 신혼부부입니다. 남편 분이 보험이 하나도 없다며 신혼여행 이후 바로 상담 신청이 왔습니다. 보통 결혼을 한 이후 남편 쪽이 보험이 하나도 없거나 너무 많은 보험에 가입하고 있어서 상담 신청을 해오는 경우가 많습니다. 서울대 입구역 근처에서 두 신혼부부를 만나 상담을 진행하였습니다. 보험의 필요성에 대해 설명을 드리고, 지금 필요한 보험이 어떤 것인지 그리고 앞으로 필요해질 보험에 대해서 알려 드렸습니다. 보험이 하나도 없었으므로 실손보험과 3대 진단비를 보험한 종합보험 농협 다솜플러스로 제안을 드렸습니다.(물론 타사 보험과 비교를 ..
안녕하세요. 프라임에셋 최원진 FP입니다. 오늘은 부천 역곡 저희 동네 사는 친한 동생의 보험 가입 후기입니다. 예전부터 알고 지내던 동생이 요즘 몸이 허해짐에 따라 혹시나 아프면 어떡하나 라는 생각으로 보험 상담을 요청해 왔습니다. 보험이 하나도 없다고 말해서 개인 정보를 받아 조회를 해보니 다행히 실손 보험은 부모님이 가입해주신게 있었습니다. 그것도 2009년도에 가입한 100% 1억 한도 짜리^^ 역시 부모님이 짱이십니다. 실비 외에는 다른 보험이 없었으므로 암 보험과 2대 질환을 포함한 진단비 위주의 보험을 설계 해주었고 최종적으로 가입을 완료 했습니다. 저도 저희 동네에서 상담을 하니 퇴근도 편하고 너무 좋았네요. 최종적으로 보험가입을 완료하고 증권 전달을 하면서 동네에서 식사 한끼!!! 역곡에..
