안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 요즘 비과세 해외 주식형 펀드 계좌 개설을 해 드린다고 정신없이 바쁜 나날을 보내고 있습니다. 해외 주식형 펀드에 투자한 수익에 대해 비과세 혜택을 받으려면 올해까지 꼭! 꼭! 가입을 하셔야 하는데요, 30일, 31일이 주말이고 펀드 매수까지 하여야 하므로 늦어도 27일까지는 꼭 계좌를 만드셔야 합니다. [재무설계룸/펀드 추천] - 비과세 해외 주식형 펀드란?? 2017년이 가기전에 가입하자!! 어제는 친한 지인분들을 만나서 비과세 해외 주식형 펀드 계좌 개설 하는것을 도와 드렸어요.같이 식사도 하면서 비과세 해외 주식형 펀드에 대해 설명 드리고 그자리에서 바로 어플로 가입까지 도와 드렸어요. 뉴스에도 많이 나오고 여러 기사들도 많지만 아직 비과세 해외 주식형 펀드에..
얼마전 카카오톡으로 상담 신청이 왔습니다.요즘은 전화나 문자, 상담신청서 보다 카톡으로 간편하게 문의가 많이 오는 편입니다. 아무래도 요즘 젊은 분들은 카카오톡을 생활화 하다보니 그게 제일 편한가봐요^^ 상담을 주신 분은 의정부에 사시는 신혼부부였어요.여성분이 배우나, 남편의 보험 가입에 대해 문의를 주셨고 다솜플러스가 좋다는 얘기를 들으시고 농협 다솜플러스로 설계안을 받고 싶어 하셨습니다. 약 12만원대의 보험료 생각을 하셨으며 기존에 많이 알아 보셨는지 꼼꼼하게 궁금한것에 대해 물어봐주셨습니다. 몇번의 카톡 상담과 가입설계안을 보내 드렸고 마지막으로 전화 통화를 통해 다시 한번 꼼꼼하게 설명을 드렸습니다.제가 추천 드린 설계안과 고객님이 원하시는 특약등 여러가지로 고려를 한 끝에 탄생한 고객님만을 위..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 아시는 분들은 아시겠지만 전 서울에서 일을 하고 있습니다. 그러나 원래 촌놈이다 보니 지방에도 상당히 많은 고객분들이 계세요. 기존 아시는 고객분들도 계시지만 소개 받은 고객, 그리고 인터넷으로 문의 주신 고객분들도 상당 많으십니다. 멀리 있는 저를 믿고 맡겨주시니 전 감사할 따름입니다^^ 이번 고객분도 부산에 계신 분이었습니다. 인터넷 검색을 하다 농협 다솜플러스 포스팅을 보고 문의를 주셨어요. 농협 다솜플러스 종합보험 신 VIP 플랜의 장점 및 특약 파헤쳐 보기!! 카카오톡을 통해 처음 문의를 주셨습니다.91년생이신 고객님은 실손보험은 가입을 하고 계셨지만 그 이외의 보험은 하나도 없다고 종합 보험을 저렴하게 가입하길 원하셨습니다. 몇 번 말씀 드렸지만 20~30..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 월요일에는 서울 하계동으로 태아보험 증권 분석 및 자녀 학자금 마련 상담을 다녀왔습니다. 임신 30주가 넘으신 고객님은 아직도 여전히 열심히 일을 하고 계셨습니다.고객님이 일하시는 곳으로 상담을 하러 갔어요. 고객님이 원하시는 상담은 기존에 가입한 태아보험의 증권 분석과 곧 태어날 아이를 위한 학자금 마련이었습니다. 기존 태아보험 가입할 때도 너무 바쁘셔서 제대로 알아보지도 못하고 가입하셨다는 산모님!다행히 정직한 설계사 분을 만나셨는지 빠진 보장 없이 잘 가입하고 계셨습니다.기본적인 실손 보험부터 암, 선천성질환, 입원일당, 수술비 등등전혀 손댈것이 없었으므로 앞으로도 꾸준히 잘 유지하라고 말씀을 드렸어요. 이렇게 정직하게 상품을 설계하시는 설계사분들이 많아졌..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 경기도 화성 동탄에서 상담이 있습니다. 인터넷 블로그를 보고 연락주신 학원 강사분이세요. 40대이신 고객님은 65세 때 은퇴를 하고 싶다는 계획을 세우고 계셨습니다. 그거 알고 계시나요?? 많은 분들이 은퇴 이후 힘들어 질것이란것을 막연히 알고는 있지만 은퇴 이후 생활비에 대해서는 한번도 생각 안해본다는 사실?? 이번에 문의 주신 고객님은 은퇴 이후 어느 정도의 연금을 받고 싶다는 목표가 확실히 있으셨고 이미 국민연금과 연금저축 그리고 몇 가지 방법으로 목표 연금액의 2/3 정도를 마련해 가고 있으셨습니다. 나머지 모자라는 1/3을 채우기 위해 연락을 주셨어요. 고객님을 만나러 경기도 화성 동탄으로 출발을 합니다. 금요일이라서 그런지 차가 꾀 막히네요. 약속..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 불금인 오늘 오후부터 비가 추적추적 내리네요.전 비가 내리는 날을 참 좋아하지만 상담이 있을때면 좀 불편합니다. 오늘은 내리는 비를 뚫고 병원 원무과장으로 일하고 있는 친구를 방문해서 보험 상담 후 청약까지 완료하고 왔습니다. 기존 보험을 잘못 가입하고 있어 해지를 했다고 연락이 왔었습니다.그리고 배우자 것도 보험 증권 분석 후 리모델링을 받고 싶다고... 둘다 아직 30대로 이번 농협 손해보험 다솜플러스 프리미엄 플랜으로 추천을 했습니다.가격도 저렴하고 친구가 원하는 보장은 다 가입할 수 있었습니다. 배우자는 실손보험은 잘 가입되어 있었지만 3대 질병을 포함한 질병 쪽 보험이 부족했어요.역시 다솜플러스로 상담을 도와드렸습니다. 다솜플러스의 장점은 제 블로그에서 참 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 이번 포스팅은 얼마전 종신보험을 활용해 노후, 은퇴 준비를 하신 40세 여성 변호사님의 상담 후기입니다. 40세 여성 변호사 월100만원으로 노후 준비하기 - 디딤돌 유니버셜 종신보험 은퇴 이후 노후를 준비하는 방법은 여러가지가 있습니다. 한국 사람들이 가장 선호하는 부동산 투자도 있고, 안정적으로 받을 수 있는 연금 상품도 있습니다. 노후를 준비하는 모습에서 각자의 성향이 나타납니다.이번에 상담하신 40세 여성 변호사분께서는 안정적이고 확정적인 노후대비 상품을 원하셨습니다. 그런 상품을 찾던 중 연 2.9%의 확정금리가 적용되는 동양생명 디딤돌 유니버셜 종신보험에 대해 알게 되었고 상담 신청을 해주셨습니다. 동양 디딤돌 유니버셜 종신보험은 말 그대로 사망시 보험금을..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 경기도 광주로 보험 상담을 다녀왔습니다. 경기도 광주도 지하철이 잘 되어 있더라구요.자동차로 갔다 오는것 보다 지하철을 이용한게 더 편히 잘 다녀온것 같습니다. 월요일 오전부터 여러 업무 처리와 상담 준비로 바쁘게 움직였습니다.약속시간은 10시 30분. 약속시간이 거의 다되어서 경기광주역에 도착을 했어요. 경기광주역에는 처음 와봤습니다.재무설계와 보험 상담을 하다 보면 평소 갈일이 없는 장소를 방문하게 되서 참 재밌어요. 근처 카페에서 고객님을 만날 준비를 합니다. 오늘 상담은 2가지로 진행이 됐습니다. 신혼부부의 아이를 위한 태아보험 증권과 가족의 보장(보험) 분석, 그리고 자녀 학자금 마련입니다. 결혼 전에는 부모님께서 보험을 관리해주셔서 거의 관심이 없으..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 대학생 자녀를 위해 보험을 가입해 주신 고객님의 후기입니다. 현재 대학 3학년에 재학중인 고객님의 따님을 위해 암보험을 가입하고 싶다고 문의를 주셨습니다. 대학생 자녀를 위한 암보험 - 농협 다솜플러스 신고보장 플랜 대학생이면 이미 성인이지만 아직 사회생활을 하기 전이라 대부분 부모님이 보험에 가입을 해주십니다.실손보험을 포함한 종합보험에 잘 가입되어 있었지만 암진단비가 너무 작은것 같다며 저렴하고 암진단비가 높은 암보험을 추천해달라고 하셨어요. 아무래도 최근 젊은 사람들도 암에 많이 걸리기 때문에 어머님께서 물안하셨나 봅니다. 제가 추천 드린 보험은 농협손해보험의 다솜플러스입니다.그리고 다솜플러스 중에서도 신고보장 플랜을 추천 드렸습니다.신고보장 플랜은 하나..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 얼마전에 암보험을 가입한 건설현장 소장님의 후기입니다. 기본적인 보험은 실비를 포함 다 잘가입되어 있으셨습니다.그러나 암진단비가 좀 부족한것 같아서 추가 하고 싶다고 연락을 주셨어요. 올해 보험나이로 60세이신 고객님은 건설현장에서 관리감독을 하고 계십니다.상해급수 2급으로 사실 손해보험에서 암보험 가입 시 상해사망을 넣게 되면 보험료가 비싸집니다. 그러나 기존 KB손해보험에 좋은 기억을 가지고 계셨고 조금 비싸도 상관 없으니 KB 손해보험 상품으로 추천을 해달라고 하셨어요. 비갱신 암보험이 있으셨으므로 60세부터 80세까지 저렴한 보험료로 보장이 가능한 20년 갱신형 KB The좋은닥터플러스건강보험으로 추천을 드리고 가입을 진행했습니다. 다음은 더좋은닥터플러..
