안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 3인 가족의 보험 증권 분석 후 리모델링 상담을 다녀왔습니다. 처음 재무설계 상담 신청을 해주신 고객님과 상담을 하다 보니 보험료가 상당히 많이 지출이 되고 있는것을 알게 되었습니다.저축 목적으로 가입한 보험을 제외 하더라도 3인 가족 기준 약 66만원의 보험료를 납입하고 있으셨습니다.증권을 받아서 분석 해보니~ 아는 지인 분에게 하나둘 가입을 하다 보니 많아 졌다고 하더라구요.그리고 그 지인분이 최근 가입을 시킨 보험을 보니... 기존 좋은 보험을 해약을 하고 어이 없는 보험에 가입을...ㅜㅜ보장 되는 특약은 몇 없는데 보험료는 비싼 보험에 가입을 한게 꾀 되셨습니다! 몇번의 재무 상담 결과 보험도 절 믿고 맡기기로 결심한 고객님!현재 재정 상태가 어려우므로 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 설 연휴 잘 보내셨나요?저도 고향 잘 다녀와서 업무로 다시 복귀를 했습니다. 오늘의 상담 후기는 설 명절에 연락이 온 김포에 사는 친한 동생의 보험 상담 내용입니다. 2년 전 아는 지인분을 통해 실손보험을 포함한 종합보험을 한화에 가입을 했다고 하는 동생~갱신형 특약이 많고 보장 내용도 별것인것 같아 한번 봐달라고 연락이 왔어요. 카카오톡을 통해 연락을 하면서 증권을 받아 바로 분석을 해줬습니다! 처음 동생이 걱정했던것 만큼 그리 보장이 나쁘진 않았어요.기본적인 내용은 잘 들어가 있더라구요.다만 보험료 대비 진단비가 작고 갱신형 특약이 실비 외에도 몇몇 들어가 있었습니다. 기존 보험을 유지해도 크게 나쁘진 않으나 비슷한 금액에 좀 더 좋은 보험이 있다면 새로 가입하고..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 경기도 이천으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 경기도 이천과 여주는 군대에서 훈련할 때 자주 갔던 곳이라 옛 생각이 새록 새록 솓아 나네요. 이번에 상담 신청을 주신 고객님은 30대 고객님께서는 암보험에 대해 문의를 주셨습니다. 몇몇 암보험을 추천 드리고 현재 가입한 보험에 대해 여쭤 봤더니 뭐가 가입되어 있는지 모르다고 하시더군요. 고객님과 함께 현재 가입되어 있는 보험에 대해 알아보고 증권 분석을 도와 드렸습니다. 다행히 부모님께서 들어 주신 실손보험과 함께 암진단비를 가입하고 계셨습니다. 다만, 암진단비의 보장금액이 2천만원으로 크지 않아서 좀 더 업그레이드 하시길 원하셨어요. 기존 보험은 저렴하게 잘 가입되어 있어서 조정을 하지 않고 새로운 보험을 추..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 경기도 김포시로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 역시나 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담을 신청해주신 고객님이십니다. 20대 후반의 여성분으로 30대 초중반에 결혼을 하고 싶은데 결혼 대비 목돈을 마련하고 싶다고 연락이 오셨어요. 은행 금리는 너무 낮고 위험한걸 알면서 비트코인도 해봤지만 투입한 자금을 대부분 잃었다고 하네요. 이번 기회에 체계적으로 상담을 받고 돈을 모으고 싶어 하시는 고객님!! 전화로 1차 상담을 마치고 경기도 김포로 고객님을 만나러 출발!! 김포시의 한 카페에서 고객님을 만날 준비를 합니다. 전화로 한번 설명을 드렸지만 저 최원진 재무설계사의 소개와 함께 재무설계란 무엇인지, 어떤 영역이 있는지 차근차근 설명을 드렸어요. 그리고 고객..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 최근 구리와 남양주 쪽으로 보험 상담을 자주 다니네요. 오늘은 그중 경기도 구리의 보험 상담 후기입니다. 상담 신청 주시면 어디든지 달려가는거 알고 계시죠?^^ 이번에 경기도 구리에서 상담신청을 해주신 고객님은 30대 후반의 여성분이셨습니다. 기존 보험이 있었으나 중구 난방으로 가입을 해서 어떤 보험에 가입되어 있는지도 잘 모르고 계셨습니다. 그러나 얼마전 어머님에 암으로 고생을 하시는 모습을 보시고 암보험을 추가 해야겠다는 생각을 하시고 상담 신청을 해주셨어요. 고객님의 증권을 받아 현재 보험에 대한 증권 분석을 해봤습니다. 실손보험은 예전 100%짜리 좋은 상품을 가지고 계셨고 암보험은 거의 대부분 생명보험회사의 갱신형 보장으로 준비하고 계셨습니다. 갱신형인데도..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 부천 신중동역으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다!신중동역, 예전에 많이 놀러 다녔던 곳인데 최근엔 상담이 없어서 오랜만에 방문을 했네요. 기본 상담 고객님은 사회 초년생 남자 분으로 기존에 보험 가입 상담을 먼저 해오셨습니다.저렴한 보험으로 가입 완료 후~ 재무설계 상담을 요청을 해주셨어요. 보험의 필요성을 알고 가입을 했지만 여유가 없어서 저렴한 보험을 선택 했다는 고객님!고객님을 만나 현재 재무설계에 대해 설명을 드리고 현재 재무상태를 파악했습니다. 일은 시작한지 얼마 되지 않았지만 생활 자금으로 인해 대출을 받아쓴게 있으셨습니다.대부분의 사회 초년생 분들이 요즘 쉽게 대출이 되니 금리가 높은 대출을 많이 씁니다.바로 카드론과 러시앤캐시등의 대부업을 이용합니..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 경기도 시흥으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 경기도 시흥 재무설계 상담 후기 이번 상담 고객님은 30대 부부로 처음 보험가입 문의를 해주셨던 분입니다.부부 두분의 보험 리모델링을 도와 드렸고 보험료를 상당히 절약할 수 있었습니다. 보험 상담 후에 절역한 보험료로 재테크를 하고 싶어 하셨고 이 기회에 재무설계 상담을 한번 받아 보라고 권해 드렸어요. 시흥의 한 카페에서 고객님께 드릴 보험 증권과 사은품~ 그리고 상담할 준비를 마치고 고객님을 기다립니다. 이번 고객님의 재무설계 상담을 진행 하다보니 재무적으로 고민과 궁금해 하시는 점이 상당히 많으셨습니다.일단 곧 이사갈 집에 대한 고민!대출을 받아서 갈 경우 이자 대비 효력에 대한 부분! 아이가 태어나고 학..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 안산으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 이번에 상담신청을 주신 분은 한 프렌차이즈 매장의 사장님으로 재정난으로 인해 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 전화 통화로 고객님의 사정에 대해 간단히 얘기른 나누고 직접 상담을 하러 안산으로 출발!! 매장 오픈 전 한가한 시간때에 방문을 해서 상담을 드렸습니다! 현재 아드님과 함께 프렌차이즈 매장을 운영하고 계신 사장님!계절별로 매출에 영향을 많이 받고 계시다고 하셨습니다. 고객님과 얘기를 나누면서 총 매출액과 지출에 대해 하나하나 파악을 해봤습니다.고객님께서는 그냥 조금의 손해를 보고 있다고 생각을 하셨는데 상담을 진행하다 보니 손실이 꾀 크셨습니다.다행히 곧 여러가지 마케팅을 하여 매출이 증대 될거라는 기대는 가지고..
어제는 서울 잠실 쪽으로 고객님을 만나러 다녀왔습니다.지난 달 가입하신 보험 상품에 대한 추가 설명과 감사의 사은품을 전달 드리고 왔어요. 너무 바쁘실때 연락을 주셔서 제대로 설명도 못드리고 가입을 하신것 같아 못내 죄송스러웠는데 이번 기회에 제대로 설명을 드리고 왔습니다. 서울 잠실의 한 카페에서 고객님을 기다립니다.제가 준비한 사은품은 책과 신세계 상품권이에요~! 전 고객분들에게 책 선물을 자주 하는 편입니다^^고객님을 생각하면서 어떤 책을 추천드릴까 생각하다 보면 좀 더 가까워 지는 느낌입니다. 그리고 제가 선물 한 책을 잘 읽어 주시면 더 더 더 고맙기도 하구요. 저 안에 들어 있는 책은 무엇일까요??고객님과 저 둘만의 비밀입니다! 바쁘신 와중에도 잠깐 시간을 내주신 고객님께미진했던 설명을 다시 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘 포스팅은 얼마전 상담을 완료한 일산 고객분의 재무설계 상담 후기입니다. 인터넷 블로그를 통해 문의를 주신 고객님은 20대 중반의 여자분이셨습니다. 사회 생활을 일찍 시작한 고객님은 얼마전 문득 보험에 대해 관심이 생기셨다고 합니다. 그래서 기존에 부모님이 가입해주신 보험과 지인에게 가입한 보험을 꺼내서 확인을 해보고 보험이 잘못 가입되어 있는것 같아 많은 공부를 했다고 합니다. 많은 공부 끝에 본인에게 맞는 보험을 찾아서 쏙쏙 가입을 했고 보험을 정리 하고 나니 재테크와 재무설계에 대해 관심이 생기셨습니다. 보험은 혼자 힘으로 알아보고 가입을 했으나 재무 설계에는 큰 어려움을 느꼈고 블로그 검색 후 저와 인연이 되었어요^^ 고객님이 가입하신 보험을 확인해보니 ..
