안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.날이갈수록 농협 다솜플러스의 인기는 높아져만 가네요.오늘도 농협 다솜플러스 다모아 플랜에 대한 상담 후기입니다. 농협 다솜플러스 다모아 플랜 - 20대 남자 이번 고객님은 카카오톡으로 상담 신청을 해주셨습니다. 인터넷에서 없어진다는 얘기가 많으니 지금도 가입되냐고 문의를 주셨어요.그리고 실손보험은 따로 준비하고 있다고 3대질환 진단비(암, 뇌혈관, 심장질환)와 질병후유장해, 일상생활배상책임보험, 운전자 특약에 가입을 하고 싶어 하셨습니다.여러 특약을 넣는것 보단 굴직하게 준비를 하고 싶어 하셨어요. 농협 다솜플러스 다모아 플랜은 현재 다솜플러스의 어떤 플랜보다 큰 보장 금액을 가입할 수 있는 상품입니다. 질병후유장해 최대 6000만원뇌혈관질환 진단비, 허혈성심장질환 진..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 교회에서 일하시는 남자분의 보험 가입을 도와 드렸습니다.일명 교회 오빠 분의 보험 상담 후기입니다. 교회 오빠의 보험 가입하기 지난 주 카카오톡으로 상담 신청을 해주신 고객님.기본 실손 보험을 포함한 종합보험에 가입되어 있으나 추가적인 보장을 원하셨습니다. 교회에서 사무직으로 일하고 계신 남성분으로 가족력 때문에 보험 가입을 하고 싶다고 하셨습니다.가족 분중에 당뇨로 고생하고 계신 분이 있으신것 같습니다. 처음 현대 해상의 보험 설계를 원하셨으나~ 상담을 진행하다 보니 롯데 손해보험의 더알찬 건강보험이 고객님의 니즈에 맞아 추천을 드렸습니다.저렴한 보험료에 암과 뇌혈관, 심장질환까지 보장이 되며 당뇨로 인한 합병증으로 후유장해가 있을 경우 진단금을 받을 수..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주에는 성남시 분당 판교로 보험상담을 다녀왔습니다.지난 해에는 분당으로 보험상담과 재무설계 상담을 자주 다녔었는데 올해는 3월 되어서 처음 다녀왔네요. 성남 분당 판교 정직한 보험설계사 최원진입니다. 이번 고객님은 작년 분당에서 상담한 은퇴 대비 재무설계 상담 후기를 보고 연락을 주셨어요. ☆ 성남 분당 은퇴 대비 재무설계 상담 후기 재무설계도 받아 보고 싶지만 일단 보험이 하나도 없어서 보험 가입 상담 부터 원하셨습니다. 현재 35세 미혼이신 여성분이셨어요.기존에 부모님이 가입해 주신 보험이 있었지만 작년에 전부 해약을 하셨다고 하네요.그때 저에게 상담 신청을 주셨으면 해지하기 아까운 보험을 남겨 두셨을 텐데... 좀 아쉽긴 했습니다. 그래도 현재 시중에 판매..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주에는 서울역으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 카카오톡을 통해 상담 신청을 해주셨고 얼마전에 보험을 해지하셔서 현재 아무것도 없다고 하시네요. 현재 36살로 저와 동갑인 남자분이셨습니다. ‘친구야 반갑~’^^ ㅎㅎㅎ 현재 두 아이의 아빠인 고객님은 보험료에 관계 없이 빵빵한 보장을 원하셨습니다. 다치거나 아플때 보장도 받고 싶고 혹시나 큰일이 생겼을때 가족에게 남겨줄 보험금도 원하셨습니다. 그래서 두가지 보험을 한꺼번에 제안을 드렸습니다. 저도 가입하고 싶은(현재 치료력 때문에 가입을 못하고 있습니다 ㅜㅜ) 농협 다솜플러스 종합보험과 가장의 부재시 사망보험금이 나오는 DB생명 10년 더드림 종신보험입니다. 처음에는 종신 보험 대신 저렴한 정기 보험을 제안 ..
롯데 더알찬건강보험알찬플랜20년 납 90세 만기해지환급금 미지급형으로 저렴하게질병후유장해 5000만원 가입하기 이번 3월 들어 질병후유장해 가입 상담이 많습니다.다음달 4월 후유장해 분류표 개정 때문에 바뀌기 전에 가입하려는 분들이 많아 바쁜 나날을 보내고 있습니다.오늘은 보험 나이 35세 여성분의 질병후유장해 가입 후기입니다. 질병후유장해 5000만원 가입 - 롯데 더알찬건강보험 알찬플랜 인터넷 블로그를 통해 문의를 주셨고 90세 만기로 질병후유장해 최대로 가입할 수 있는 회사를 추천해 달라고 하셨습니다.현재 질병후유장해 3~80%를 가입할 수 있는 회사는 총 3곳입니다.농협 손해보험과 롯데, 한화입니다.그 중 여성분이 5000만원까지 저렴하게 가입할 수 있는 회사는 롯데 손해보험입니다.롯데 더알찬건강..
기존 고객님의 회사 동료분께 보험 증권 분석 의뢰가 왔습니다.예전 고객님 계약할 때 인사를 나눴던 사이인데 절 기억해주었다가 문의를 주셨네요. 보험 증권 분석 후 농협 다솜플러스 종합보험으로 리모델링 상담 완료! 지난 달 말에 고객님으로 부터 카톡이 왔습니다. 보험료가 많이 나가는데 보장이 좋은지 모르겠다고 증권 분석을 해달라고 하셨습니다.2월 마감으로 한참 바쁠때 연락이 오셔서 분석후에 연락 드린다고 말씀 드렸어요. 그리고 3월이 되어서 증권 분석 시작! 고객님은 올해 나이 40세인 남성분으로 총 3개의 보험에 가입을 하고 계셨습니다.흥국화재에 1건, 한화손해보험에 2건.총 납입 보험료는 21만원 수준! 흥국화재의 경우 2009년 계약으로 좋은 실손보험과 3대진단, 암, 뇌졸중, 급성심근경색증에 200..
4월 실손보험 개정을 앞두고 많은 분들이 실손보험 상담 신청을 해주고 있습니다.오늘은 지난 주 부천에서 실비 상담 신청을 해주신 분의 후기입니다. 인터넷 블로그를 보고 전화를 주셨고 4월 실손 보험 변경에 대한 뉴스를 봤다고 하네요.변경전에 가입하는게 좋은지 변경 후에 가입을 해야 하는지 물어 보셨습니다. * 상해 질병 후유장해 분류표 개정 및 2018년 4월 변경 사항 4월 실손 보험 변경 사항은 2가지입니다.유병자 실손보험의 출시와 단독형 실손 판매입니다.기존 병력 때문에 실비에 가입 못하셨분들은 자기부담금도 크고 보험료도 비싸지만 실손보험에 가입이 가능합니다.그리고 종합보험에 특약으로 가입이 가능했던 실손보험이 이제 꼭 단독형으로만 가입이 됩니다. 단독형으로만 가입을 하게 되면 애매한 나이때가 생깁..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.어제는 밤 늦게 문의가 하나 왔습니다.바로 변액 CI 종신보험을 가입했는데 어떻게 해야 하는지에 대한 문의셨습니다. 일단 후기에 들어가기 전에 간단한 용어 정리 부터 하겠습니다.변액CI종신보험? 길죠? 이름도 어렵죠? 변액이란 보험금이나 적립금, 연금이 일정한 이율로 정해지는 것이 아니라 펀드의 투자수익률로 인해 달라지는 것을 말합니다.즉 펀드 수익률이 좋으면 보험금과 연금, 해지환급금이 높아지고 수익률이 나쁘면 덩달아 내려가는 보험상품입니다. CI란 Critical Illness의 약자로 중대한 질병을 말합니다.중대한 즉 큰 병에 걸리면 보험금을 지급하는 보험입니다. 그리고 마지막으로 종신보험은 사망시에 보험금이 지급되는 상품입니다. 변액 CI 종신보험은 중대한 질병..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 2월은 영업일수도 적고 설날도 있어서 정말 눈코 뜰새 없이 바쁘게 움직이고 있네요. 오늘의 상담 후기는 2월을 하루 앞둔 오늘 27일 연락와서 바로 계약까지 이어진 고객님의 후기입니다. 작년 12월에 한번 문의를 주셨던 고객님!그때 농협 다솜플러스를 설계해 드렸는데 지인분이 있어서 똑같은 설계안으로 다른곳에서 가입을 하셨던...그러나 매너있고 신사답게 정말 미안해 하시며 연락을 주셔서 기분이 나쁘거나 하진 않으셨어요. 오늘 그 고객님이 질병후유장해와 3대질환을 업그레이드 하고 싶다고 연락을 주셨습니다.저해지 환급형으로 가입하면 저렴한 보험료로 준비가 가능하다면서 설계를 부탁하셨어요! 아마 인터넷에서 롯데 더알찬건강보험에 대한 글을 읽으셨나 봅니다! 고객님이 원하시는 ..
지난 주에는 결혼한지 3개월 된 신혼 부부의 은퇴 대비 상담을 하고 왔습니다.이제 막 결혼 한 신혼부부가 무슨 안퇴 대비냐구요??^^노후, 은퇴 대비 준비는 빨리 할수록 적은 금액으로 가능하기 때문에 서두르시는게 좋습니다. 역시나 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담 신청을 해주셨고 부부가 함께 나와서 상담을 진행했습니다!결혼 준비로 인해 기존에 유지하던 저축과 연금을 모두 해약을 하신 두 분 ㅜㅜ안타깝긴 하지만 행복한 결혼 생활 이어 가고 있으니 일단 축하를 드렸습니다! 현재 부부의 재정 상태에 대해 먼저 파악을 했어요.수입이 얼마인지 지출은 어디에 얼마만큼 되고 있는지~다행히 주택담보대출을 제외하고는 재정상태가 좋았고 운용가능한 월 자금도 꾀 많았습니다! 부부의 앞으로의 계획에 대해 들어 보고 계획에 ..
