안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.어제는 서울 서초동에 있는 변호사 사무실로 상담을 다녀왔습니다. 서울 서초동 변호사 사무실 상담 후기 얼마전 친한 변호사 분이 대표로 계시는 곳에서 보험 상담 신청이 왔어요.전부터 보험 문의를 하고 싶었으나 바빠서 이제서야 연락을 주셨다고 하네요.사무실 갈때마다 분주하시던데 확실히 바빠 보였어요. 전화 통화를 통해 여러번 상담 진행을 하였고 비가 내리는 어제 사무실에 들러 최종 상담을 진행하고 왔어요. 사무실에서는 다른분들 일하는데 방해가 될것 같아 간단히 얘기를 나누고 1층에 있는 카페에서 긴 이야기를 나누었습니다. 예전부터 보험에 관심이 있고 가입을 하려고 했으나 믿을 사람이 없어서 상담 조차 받지 못했다는 고객님!대표님과 친하게 지내는걸 보고 연락을 주셧따고 하더..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.어제는 경기도 수원으로 보험 가입을 도와 드리러 다녀왔습니다. 30세 여자 메리츠화재 내 Mom 같은 어린이 보험 성인 플랜 가입 후기 얼마전 상담 신청서를 통해 보험 경기도 화성에서 보험 가입 문의를 주셨습니다. 현재 보험이 하나도 없으시며 실비와 암보험, 치아보험에 대한 설계를 의뢰하셨습니다.보험 나이를 확인해보니 딱 30세! 현재 각 보험사의 어린이 보험 가입 연령이 30세로 늘어나서 어린이 보험으로 크고 좋은 보장에 가입이 가능합니다. 그 중에서 제가 추천 드린 상품은 바로 메리츠 화재의 내맘같은어린이 보험입니다. 뇌혈관질환과 허혈성심장질환 특약 2000만원까지 가입이 가능하며 질병후유장해 또한 가입이 가능합니다.게다가 사망연게 최소화로 보험료 또한 저렴하게 가..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.대체공휴일이었던 어제 서울 석계역으로 보험 증권전달을 다녀왔습니다. 서울 보험 가입 후 증권 전달 / 재무설계 상담 후기 지난달 말, 4월 30일 급하게 카톡으로 상담을 하고 보험 가입까지 한 고객님에게 증권을 전달 드리고 왔습니다. 남양주 쪽에 사시는 고객님은 인터넷을 통해 보험관련 공부를 많이 하셨고 어떤 상품에 가입할지 결정까지 한 상태셨습니다. 다만, 5월 몇몇 보험이 변경 된다는 얘길 듣고 서둘러 가입하기 위해 문의를 주셨습니다.하루 밖에 남지 않았지만 요즘은 핸드폰 청약등 직접 만나지 않고도 바로 보험가입이 가능하기 때문에 진행을 도와 드렸습니다. 몇번의 대화 끝에 총 2개의 보험과 보장을 선택, 가입 완료!! 어린이날의 대체 공휴일인 어제 고객님을 만나 다..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘의 상담 후기는 두 아이의 엄마로 보장자산 마련 상담입니다. 두 아이의 엄마 정기보험으로 사망보험금 준비하기 인터넷 블로그 글을 보고 연락을 주셨으며 종신보험으로 사망보험을 준비하고 싶다고 하셨습니다. 제가 바쁠때 연락을 주셔서 바로 도움을 못드리고 4월 30일 마지막 날 상담을 진행했습니다. 종신보험으로 2억을 준비하고 싶다는 고객님! 혹시나 본인이 잘못되면 아이들에게 그정도는 남겨줘야 맘이 편할것 같다고 하셨습니다. 그러나 종신보험으로 2억을 가입하게 될경우 30대 후반이신 고객님이 납입해야 할 보험료는 약 40만원!절대 작은 금액이 아닙니다. 그래서 종신보험 말고 정기보험에 대해 설명을 해드렸고 아이들이 충분히 자립할 수 있는 나이~고객님의 나이 70세 까지..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난 주말에는 부천 역곡에서 자매분의 보험 가입 상담을 도와드렸습니다. 경기도 부천 자매의 보험 상담 후기 얼마전 카톡을 통해 언니분이 상담 신청을 주셨습니다. 본인과 동생, 그리고 어머님의 보험에 대해 문의를 하셨습니다. 어머님의 경우 너무 최근 병력이 있으셔서 나중에 다시 상담을 도와 드리기로 했고, 동생분과 언니분의 보험 가입을 도와 드렸어요. 기존에 보험이 하나도 없으셨다는 두 자매분! 좋은 보험들로 쏙쏙 뽑아 가입을 하고 싶어 하셨습니다. 언니분이 참 꼼꼼하셔서 여러가지 알아보고 질문도 많이 하셨어요. 그리고 상담을 진행하다 보니 사는곳이 바로 저희 동네 부천 역곡이란걸 알 수 있었습니다. 가까운곳에 사셔서 주말에 직접 만나 상담을 진행하기로 했어요. 여기는..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 지난주 상담한 가족의 보험 보장 분석 후기입니다. 가족 보험 증권 분석 및 사망보험금 마련 35세 가장인 남자 고객분에게 인터넷 블로그를 통해 상담 신청이 왔습니다. 가족을 위해 보장자산, 사망보험금을 준비하고 싶다고~현재 두 딸의 아빠라고 하네요! 수입도 괜찮고 맞벌이 중이어서 종신보험으로 약 5억 정도의 사망 보험금을 마련하고 싶어 하셨습니다! 고객님의 상담 내용을 듣고 일단 현재의 보장, 보험 상태를 먼저 파악해 보기로 했습니다! 가족을 생각하는 분이셔서 그런지 현재 보험은 꼼꼼하게 잘 가입되어 있으셨습니다.물론 조금 부족한 부분도 있으셨지만 추가적으로 준비할 수 있는 부분이셨습니다! 사망보험금 5억을 종신으로 준비하게 된다면 보험료는 어마 어마~ 상담을..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.이번 상담 후기는 30세 여성분의 최저 연금 보증형 변액연금 '평생 든든하게' 입니다. 30세 여자 삼성생명 변액연금 "평생 든든하게" 상담 후기 인터넷 블로그를 보고 문의를 주신 30세 여성분!월 50만원 정도 연금을 가입하고 싶어하셨고 최저연금 보증이 되는 삼성생명의 "평생 든든하게"로 상담을 진행하길 원하셨습니다. 위와 같이 많은 분들이 카카오톡을 통해 상담 신청을 해오세요^^ 기본적인 정보를 받고 가입설계를 진행했습니다. 30세 여성, 월 50만원 15년 납 65세부터 연금 개시 시작입니다.더 많은 연금을 받기 위한 2종 연금보증강화형으로 설계를 했습니다. 삼성생명 최저연금보증형 변액연금보험 '평생 든든하게' 는 위와 같이 납입기간중에는 매년 5/100을 납입기..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 성남으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 남매의 보험 가입 상담 및 재무설계 후기 여동생분이 인터넷 블로그를 보고 보험 가입 상담을 주셨습니다.몇번의 통화와 이메일을 통해 설계안을 주고 받고 최종 선택만을 남겨 두고 만나서 상담을 받고 싶다고 하여 성남으로 향했습니다. 고객님 댁 근처 커피숍에서 고객님을 만나 상담을 진행하였고, 아직 어려 보험에 대해 잘 모르는 동생을 위해 오빠도 같이 나와서 설명을 들으셨어요. 오빠분은 기존 보험도 있으셨고 여러가지 아는게 많아 동생분에게 조언도 해주시고 궁금한것도 물어 보시곤 하셨습니다. 이번에 추천 드린 보험은 농협손해보험의 다솜플러스와 한화손해보험의 실속더한 든든한보장보험 이었습니다. 약 1시간 설명 끝에 농협 다솜..
안녕하세요.언제나 정직한 최원진의 재무설계룸입니다^^ 치킨 매장 화재보험 가입 후기 어제는 경기도 안산으로 화재보험 가입 상담을 다녀왔습니다.기존 장기보험 가입자이던 고객님은 치킨가게를 운영하고 계셨고 이번에 화재보험 만기라고 저에게 설계 부탁을 하셨습니다. 화재보험 설계 전에 기존 가입되어 있는 증권을 확인해봤습니다.3년납 3년만기 15만원을 납입하고 계셨어요.그중 보장 부분은 약 4만원 정도이고 11만원은 적립금으로 넣고 계셨습니다. 왜 이렇게 가입하셨냐고 물으니 11만원씩 저축해서 만기시 가족 여행을 가고 싶다고 하셨어요.고객님께 잘못된 선택이셨다고 말씀 드렸어요.보험은 소멸성이 좋다고, 현재 넣고 있는 적립금 11만원 만기시 다 못찾을 수도 있다고... 고객님은 만기시 들어온 환급금을 보고 엄청 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 30세 남자 사망보험금 10억 준비! 얼마전 한 고객님으로 부터 사망시에 대비한 보험에 가입을 하고 싶다는 연락이 왔습니다.많은 고객분들이 사망보험을 생각하면 종신보험만 떠올립니다. 이 고객님에게 필요한 사망보험금은 10억 정도!10억을 종신보험에 가입하면 보험료는 어마어마해집니다. 회사와 상품마다 차이는 있지만 월 보험료는 약 200만원!! 고객님과 상담을 하다 보니 사망보장이 필요한 기간은 가장의 책임기간까지!즉 20년 정도만 10억이 보장되면 충분하다고 하셨습니다. 고객님께 종신보험 말고 정기보험은 어떠시냐 여쭤보고 정기보험에 대한 설명도 드렸습니다. 그리고 제가 추천드린 보험은 메트라이프 생명의 더해주고 채워주는 정기보험입니다. 30세 남자가 20년간 10억의..
