안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 월요일에는 부천에서 사회 초년생인 중학교 선생님들의 재무설계 상담을 진행했습니다. 사회초년생 선생님들의 재무설계 상담 후기 이번에 상담 신청을 주신 분은 기존에 알고 계시던 분이셨습니다.중학교 선생님으로 근무를 하고 계시는 분으로 일하신지 그리 오래 되지 않은 말하자면 사회 초년생 분이셨어요.어느날 동기 선생님 분들과 얘기를 하다 돈 관리가 제대로 되지 않고 있단 생각을 하게 되었고 책도 읽고 공부를 하다 재무설계 상담 신청을 해오셨습니다. 부천의 한 카페에서 선생님을 만났습니다.동기분과 함께 두분이서 나오셨어요. 두분에게 재무설계가 무엇인지에 대해 설명 드리고 현재 공부하고 있는 책과 얼마나 알고 있는지에 대해 파악을 했습니다.역시나 공부는 하고 계시지만 아직..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.지난 주 금요일에는 경남 진주로 보험 상담을 다녀왔습니다. 수학 학원 원장님 보험 증권 분석 후 리모델링! 수학 학원 원장님이신 고객님은 인터넷 블로그 후기를 보고 보험 증권 분석을 의뢰 하셨습니다.기존 지인 분들에게 가입한 보험들이 몇개 있는데 보험료는 비싸고 보장 내용은 별로 없는것 같다고, 이번 기회에 분석을 받고 제대로 준비하고 싶다고 하셨습니다.가입하고 있는 보험의 증권을 팩스로 받아서 분석을 해봤습니다. 약 10년 전에 가입한 종합보험(실비포함)은 아주 잘 가입이 되어 있었습니다. 암의 보장 범위도 넓고 뇌혈관질환까지 가입이 되어 있었어요. 다만 몇몇 특약들이 갱신형이었고 만기가 80세로 고객님께는 100세 만기를 원하셨습니다. 그리고 지인분들에게 가입한 보..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.지난 금요일에는 경기도 화성으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다.화성 봉담 해병대 사령부에서 근무하는 대위님의 상담이었습니다! 해병대 장교 재무설계 상담 후기! 이번 고객님 역시 인터넷 블로그를 보고 상담 신청을 해주셨습니다.화성 해병대 사령부에서 대위로 근무하시는 고객님, 군대 안에서만 생활을 하다 보니 금융 정보도 부족하고 어떻게 돈 관리를 해야 하는지 모르겠다고 하셨습니다!그러다 이번 여름 휴가 기간 동안 공부하고 알아보다 저에게 상담 신청을 해주셨어요. 휴가 기간이셔서 오전 10시 화성의 한 카페에서 상담 미팅을 잡았습니다.오랜만에 가는 화성 방문에 즐거운 맘으로 ㄱ ㄱ ㄱ 경기도 화성 봉담의 한 카페에서 고객님 만날 준비 완료! 잠시 후 고객님이 오셨고 약 1시간..
안녕하세요.어제는 친한 동생으로 부터 태아보험 고객을 소개 받고 청약까지 진행을 했습니다.요즘은 직접 만나지 않아도 모바일 서명으로 계약 체결이 가능합니다.너무나 편해진 세상^^ KB 손해보험, 태아보험 휴대폰 전자서명으로 간단하게 가입하기!! 지난 화요일 밤 친한 동생에게 카톡이 왔습니다.친척분이 임신을 해서 빨리 태아 보험을 가입을 해야 한다고^^이런 소개가 나올때마다 너무 기분이 좋습니다.제가 잘한다고, 믿음이가서 소개를 시켜 주는거겠죠? 엄청 급한듯한 카톡 ㅎㅎㅎ카톡으로 먼저 연락을 드렸고 기본적인 정보를 알고 난 후 다음날 설계 후 전화 상담을 드렸습니다. 첫째 아이가 KB손해보험에 가입이 되어 있으셔서 같은 회사로 원하셨습니다. 저렴한 보험료로 태아보험을 준비할 수 있는 "KB The드림아이좋..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 비과세 해외 주식형 펀드 고객 중간 점검 요즘 정말 미친듯 덥죠? 말그대로 날씨가 미친것 같습니다 ㅜㅜ고객들과의 상담 때문에 돌아 다니다 보면 땀으로 샤워를 하는 일이 하루에도 몇번씩 있네요.어제는 강남에서 지난해 말 재무설계 상담을 받고 비과세 해외 주식형 펀드에 가입하신 고객님을 만나 중간 점검을 했습니다.사실 일부러 약속 잡고 만난건 아니고 근처에 일이 생겨 간김에 얼굴 볼겸 중간 평가를 해드렸습니다^^ 고객님 보다 조금 일찍 도착해서 상담 드릴 내용을 정리 했어요.그리고 오랜만에 뵙는데 맨손으로 오기 그래서 책 선물 한권을 준비했습니다^^(이번 책 선물은 '말그릇'입니다.) 잠시후 고객님이 오셨고 이런 저런 얘기 하다 현 고객님의 펀드 현황에 대해 말씀을 드렸습..
안녕하세요.어제는 지난달 보험을 가입하신 고객님께 증권과 사은품을 전달하고 왔습니다. 30대 여성 보험 가입 후 증권 전달 & 재무설계 상담 인터넷 블로그를 통해 문의를 주셨었고, 실손보험과 함께 3대진단비가 포함된 농협 다솜플러스 종합보험을 가입하셨습니다.그리고 고맙게도 가입 후 다른 고객님들도 소개를 해주셨구요. 소개를 해주시는건 절 그만큼 믿어 주시기 때문이겠죠??너무 너무 감사합니다^^ 고객님 집 근처의 카페에서 증권과 사은품을 준비 후 고객님을 기다렸습니다.전 사은품으로 책 선물을 많이 드리는데요.이번에 고객님을 위해 선택한 책은 나미야 잡화점의 기적과 말그릇이라는 책입니다.고객님이 맘에 들어 하셨으면 좋겠네요.(물론 책 이외에도 소정의 사은품을 드렸습니다^^) 잠시 후 고객님이 오셨고 증권을 ..
안녕하세요.최원진 재무설계사입니다.일요일인 오늘도 서울 창동으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 서울 강북 창동 보험 가입 상담 후기 - 유병자 실비 기존 고객님이 친정 아버님과 시아버님의 유병자 실손보험을 동시에 문의주셨습니다.두분다 실비가 없으셔서 이번에 나온 유병자 실비에 가입을 하고 싶어하셨습니다. 유병자 실손보험의 최근 3개월 이내에 병원 다녀온 적이 없고 2년 이내에 입원이나 수술, 계속하여 7일 이상 치료를 하였거나 5년 이내에 암으로 인한 치료력만 없다면 누구나 가입가능한 보험입니다.(보험나이 ~75세까지) ☆유병자실비, 간편실손의료비보험 - 계약전알릴의무사항 두분다 유병자 실손보험 가입하는데 문제 사항이 없었고 설계 완료 후 주말 고객님과 두 아버님이 함께 있으시다고 하셔서 서울 창동으로..
안녕하세요.프라임에셋 Best자산관리지점 최원진 재무설계사입니다.지난 수요일에는 서울 세종호텔로 중구한의사협회 모임에 프라임에셋 브리핑을 다녀왔습니다! 서울 중구한의사회 신규 개설원장 환영회 브리핑 - 재무, 세무, 노무, 마케팅 등 저희 프라임에셋 Best 자산관리 지점은 중구 한의사회와 협약을 맺고 많은 도움을 드리고 있습니다.협회에서 진행하는 여러 행사에 참여를 하고 재무와 세무등 자산관리 서비스와 노무 관련 업무, 심사청구, 마케팅, 홍보 등 다양한 분야에서 도움이 되고 있다고 생각합니다. 이번 2018년 상반기에 서울 중구에서 총7개의 한의원이 신규 개원을 하셨고 그 환영회 자리에 초청이 되어서 다시 한번 저희 업무에 대해 브리핑을 하고 왔어요. 브리핑 준비와 신규 원장님들에게 드릴 선물을 준비..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 부천으로 은퇴 상담을 다녀왔습니다. 공구상 사장님의 은퇴 대비 연금 상담 후기 제 블로그를 보고 같은 부천에 사시는 사장님께서 전화로 문의를 주셨습니다.기존에 배우자 분이 연금을 가입했는데 지금 보니 변액유니버셜종신보험인것 같다고 이게 연금 목적으로 적합한건지 어떻게 해야 하는건지 궁금해 하셨습니다. 변액유니버셜 종신보험의 경우 연금 전환이 가능하지만 높은 연금액을 기대하긴 힘든게 사실입니다. 게다가 50대 중반에 가입을 하셔서 60대 중반이나 70세 정도에 은퇴를 하고 싶은 사장님께서 운용가능한 시간은 10년에서 15년! 투자수익률이 잘 나더라고(3.75%~4% 가정) 겨우 원금 정도의 적립금을 쌓을 수 있습니다. 혹시나 그보다 더 작은 수익률이 난다면 오히려..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난달 말에는 경기도 안양으로 신혼부부 고객을 만나러 다녀 왔습니다. 경기도 안양 30대 신혼부부 재무설계 상담 후기 결혼한지 6개월이 지난 30대 신혼부부.6개월 동안 즐길건 다 즐겼다며 제대로 된 재무설계를 받고 싶다고 연락을 주셨습니다.아직 결혼 못한 전 마냥 부럽기만 하네요 ㅜㅜ 전화를 통해 상담 약속을 잡고 경기도 안양 고객님 댁 근처 카페에서 두 부부를 만났습니다. 커피 한잔을 주문하고 고객님들이 오기 전에 상담 준비 완료! 선남 선녀 두분이 등장을 하셨네요. 제 소개를 먼저 드리고 두 고객님의 현재 재무 상황과 재무 목표에 대해 약 1시간 가량 이야기를 나누었습니다. 신혼집을 구할때 주택자금대출을 받은게 있어 아직은 순자산이 마이너스였습니다.그러나 대출금..
