안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 6월의 마지막날 30일에는 인천 구월동으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 인천 구월동 보험 가입 상담 후기 이번 상담 고객님은 기존 보험 가입자이신 언니의 소개로 상담을 진행하게된 20대 초반의 여성분이었습니다. 보험이 하나도 없다고 언니가 반강제적(?)으로 추천을 해주셨으며 몇번의 이메일로 설계안을 받아 보셨습니다.20대 초반에게 맞는 보험을 3개 정도 추천을 드렸습니다.농협의 다솜플러스와 가성비굿건강보험, 한화의 실속더한 든든한 건강보험, 메리츠의 내맘같은어린이 보험이 제가 추천 드린 상품이었어요.결국 마지막 선택은 요즘 가장 핫한 농협손해보험의 가성비굿 건강보험으로 정했습니다. 6월 30일 마지막날 급하게 계약을 진행했어요.이유는 고객님이 원하신 가성비굿건강보..
지난 주에는 서울 왕십리로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 서울 왕십리 믿을 수 있는 보험설계사 - 30대 여자 보험 가입 상담 후기 요즘 30대 여성분들이 보험 가입 상담을 많이 신청 해주십니다.아무래도 미혼으로 혼자 사시는 분들이 많아 지다 보니 보험에 대한 개인적인 관심도 커지는 것 같습니다.이번 서울 왕십리에서 상담 신청을 해주신 고객님도 30 중반의 커리어 우먼이셨습니다. 부모님이 가입해주신 보험이 있으셨으나 생명보험사의 종신보험으로만 준비되어 있으셨고, 사망 보장은 필요 없다고 느끼셔서 리모델링을 받길 원하셨습니다. 전화 통화로 1차 상담 후 고객님의 보험 증권을 받아 분석을 했습니다.총 4개의 보험에 가입을 하고 계셨으며 고객님의 말대로 사망 보장을 기본으로 하는 종신보험이었습니다.고객님과의..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 서울 서초역 대법원 앞 변호사 사무실로 보험 증권과 사은품을 전달하고 왔어요. 서울 서초역 보험 가입 후 증권 및 사은품 전달 이번에 상담을 진행하고 보험 가입을 한 고객님은 친한 형의 회사 직원, 실장님이셨습니다.법무법인 혜안의 실장님이신 고객님을 소개 받고 몇번의 상담 진행 후 보험 가입까지 완료!! 그리고 오늘 감사의 마음을 담아 보험 증권 전달과 사은품을 전달 드리고 왔습니다. 서초역 대법원을 지나 고객님에 계신 법무법인 혜안 사무실로 가는길입니다.오늘 날씨가 정말 따뜻?? 아니 덥더라구요.정장 입고 땀 많이 흘렸네요. 고객님 사무실 아래의 커피숍에서 만나 보험 증권과 사은품을 드렸어요. 이번에 드린 선물은 @@와 책 입니다.@@은 비밀이고.. ㅎㅎ 전..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 인천 주안역으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 인천 주안역 재무설계 상담 후기 취업한지 이제 2달 째인 고객님은 효과적으로 돈을 모으고 싶어 하셨습니다. 카톡과 전화를 통해 1차적인 상담을 진행하고 고객님 쉬는 날인 오늘 시간을 맞춰 인천 주안역에서 대면 상담을 진행했습니다. 23살이라는 어린 나이에 사회 생활을 시작하신 고객님은 1년 전부터 이미 적금을 가입하고 돈 관리를 해오셨습니다. 사회초년생이신데 경제와 금융에 대해 관심을 가지고 상담 신청을 해 오신게 기특하기도 하네요^^ 하지만 아직은 재테크와 재무설계에 대해 아는게 많이 없으셨기 때문에 하나 하나 차근 차근 설명을 드렸습니다.너무 많은걸 한번에 알려드리려다 보니 설명이 부족했던것도 같네요. 당장 큰 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘의 포스팅은 지난 주 부천에서 상담을 도와 드린 공무원 연금 저축 상담 후기입니다. 인생 필요자금 재무설계 - 연금 저축 가입 후기 블로그를 통해 연락 주신 고객님은 부천에서 공무원으로 일을 하고 계셨습니다.결혼 한지 꾀 되셨지만 그간 주택 대출 자금 등을 갚다 보니 따로 저축이나 투자를 한 적이 없다고 하셨습니다.그러나 이제 여유가 좀 생겼고 돈을 어떻게 불려야 하는지 세금 관리는 어떻게 해야 하는지 등 공부를 하다 저에게 연락을 주셨네요. 대면 상담을 하기 전에 카카오톡과 전화를 통해 어떤 점이 궁금한지에 대해 파악을 하였습니다. 첫 문의는 연말 정산시 환수가 발생하여 세액 공제를 받을 수 있는 연금저축에 대해 알아보고 싶어 하셨습니다.그리고 나아가 돈을 목돈을..
안녕하세요. 프라임에셋 최원진 재무설계사입니다. 지난 주 화요일에는 경기도 일산으로 고객님께 보험 증권 전달을 하고 왔습니다. 경기도 일산 보험 증권 분석 후 변액 연금 가입 인터넷 블로그를 통해 보험 문의를 주신 고객님은 30대 중반의 공무원이셨습니다. 기존 보험은 부모님이 가입을 해주셔서 보험료만 내고 있다 이번 기회에 점검을 받고 싶다고 연락을 주셨습니다. 메일을 통해 가입하고 계신 증권을 받아서 분석을 해드렸습니다. 부모님께서 예전에 가입을 해주신 상품들이라 대부분 좋은 상품과 특약을 가지고 계셨습니다. 다만 너무 많은 보험을 가입하고 계셔서 중복되는 항복들이 많았고 보험료도 상당히 많이 내고 계셨습니다. 이 고객분은 추가적인 보험 가입없이 기존 보험을 줄여 드렸어요. 줄인 보험료만 해도 15만원..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 지난주 부천에서 진행한 자녀 학자금 및 양육비 마련 변액 연금 상담의 후기입니다. 부천 자녀 양육비, 교육비 마련 변액 연금 상담 제 블로그에 부천 상담 후기가 많아서인지 요즘 부천 분들이 꾸준히 상담 요청을 해오고 계십니다.너무 기쁘네요^^ 같은 부천 분들과 만나고 인연이 되고 상담을 진행한다는게.. 이번에도 역시 부천에 살고 계시는 신혼 부부께서 연락을 주셨고 해마다 늘어가는 아이들 학자금을 미리 준비 하고 싶다고 말씀을 하셨습니다. 자녀 학자금을 준비하는 방법은 여러가지가 있습니다.다만, 고객의 성향과도 맞아야 하며 원하는 목표 금액도 이룰 수 있게 도와 주는 상품을 선택하는게 가장 중요합니다. 전 여러가지 대안을 제시하지만 그중 가장 많이 추천 드리는 건..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 얼마전 도와드린 친한 지인분의 어머님 암보험 가입 후기입니다. 77세 여성 분 암보험 가입 후기 - NH 헤아림 시니어 암보험 처음 상담 신청을 해왔을 때는 75세 정도라고 하셔서 가입 가능한 보험이 많다고 설명을 드렸었습니다.(대부분의 보험사에서 ~75세까지는 인수를 많이 합니다.) 그러나 설계를 진행하다 보니 보험 나이가 77세 이셨고 가입 가능한 보험을 몇개 추려서 설명을 드렸습니다. 노후실손의료비(대용검진을 받아야함)ABL생명의 참다행이다입원보험라이나생명의 간편고지당뇨고혈압집중케어보험NH손보의 헤아림시니어암보험 위 네가지중 고객에게 가장 필요하고 부담도 덜 가는 농협 시니어 암보험으로 일단 가입 진행을 도와 드렸습니다. 농협 헤아림시니어암보험의 경우 1..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 서울 마포 대흥역 쪽으로 보험 가입 후 증권 전달을 다녀왔습니다. 서울 마포 대흥역 보험 증권 전달 후기 한 중소기업의 전무님이신 고객님은 사실 지난 2월에 보험 가입을 하셨습니다.지금은 5월.. 3개월이 지난 후에야 증권 전달을 ㅜㅜ물론 증권과 약관을 우편으로 받아 보긴 하셨지만...여러가지 사정으로 바빠서 이제서야 찾아 뵜는데 전혀 개의치 않아 하셨습니다.넓은 마음에 감사!! 증권 전달과 함께 작은 사은품과 함께 책 선물도 드렸어요.기뻐 하는 모습을 보니 기분이 좋네요. 그리고 고객님의 은퇴를 위한 연금 상담을 추가로 진행했습니다.이미 비과세 연금과 연금저축보험에 가입을 하고 있으셨지만 수익률이 너무 낮아 고민이라고 하셨어요.그러면서 "변액 연금"은 어떤지..
안녕하세요.최원진 재무설계사입니다. 지난 주 수요일에는 제 고객이자 친한 지인이 된 변호사 형과 점심 식사를 함께 하고 왔습니다. 법부법인 혜안의 대표 변호사이신데 저에게 변액 연금을 가입하고 계신 고객님입니다.노후 대비와 자녀에게 증여할 목돈 마련을 위해 가입을 하셨어요. 변액의 경우 가입하고 끝나는게 아니라 펀드 관리가 중요한건 알고 계시죠?가끔 형을 만나서 식사를 하며 펀드에 대해 알려 드립니다.현재 수익률과 포트폴리오 구성을 어떻게 가져 가면 되는지~물론 형은 저한테 맡기고 알아서 하라고 하지만 그래도 알려는 드려야 하기에!! 가입한지 1년 정도 됐지만 추가납입과 포트폴리오 분산을 잘 해놓으셔서 수익률은 좋습니다^^앞으로 꾸준히 관리 해드려서 든든하게 노후 맞을 수 있게 도와 드려야겠습니다. 점심..
