안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주에는 경남 거창으로 가족 보험 상담을 다녀왔습니다. 경남 거창 가족 보험 상담 후기 아드님 때문에 알게 된 고객님의 보험 상담으로 인해 경남 거창을 다녀왔어요. 제 친구의 소개로 아드님이 먼저 보험 상담 후 가입을 하였고, 어머님 아버님까지 소개를 해주셨습니다. 가끔 먼 곳은 우편으로 계약을 진행 하곤 하지만 저를 믿고 가족 보험을 모두 맡겨 주신 고객님이 계신 거창으로 직접 찾아 뵙기로 했습니다. 거창은 제 고향인 경남 바로 옆이여서 하루 전날 고향 합천으로 향했어요. 밤 늦게 도착을 해서 집밥을 먹고 꿀 휴식을 취했습니다. 고객님을 만나기로 한 아침 저희 집 옥상에서 찍은 사진입니다. 참 촌이죠?^^ ㅎㅎ 그래도 하늘 맑고 공기가 너무 좋답니다. 고객님을..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 지인분의 태아보험 가입을 도와드렸습니다. 태아보험 22주 이후 가입 후기 - 메리츠 내맘같은 어린이 보험 평소 친하게 지내던 지인분이 임신을 하셨다고 연락이 왔습니다.그러나 이미 25주가 지난 상황..ㅜㅜ태아보험의 필요성을 못느끼고 있다가 뒤늦게 가입을 해야 한다는 생각에 연락을 주셨다고 하네요. 임신후 23주가 지나면 대부분의 보험사에서 태아 특약이 가입이 안됩니다.즉, 태아 특약이 없는 어린이 보험으로 가입을 해야 하는거죠. 태아 특약을 가입 못한다고 태아보험을 가입하지 말아야 할까요?? 그렇진 않습니다. 태어 나자 마자 아이에게 여러 위험이 닥칠 수 있기 때문에 보험을 미리 가입해두는건 좋은 방법입니다.늦어서 태아 특약에 가입을 못한다고 하더라고 실손보험과..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 조금 늦게 취업을 한 30살 여성분의 재무설계 상담 후기입니다. 30대 여자 재무설계 상담 후기 지인의 소개로 상담을 진행하게 된 30살의 사회초년생 여성분!1차 상담을 진행 한 결과~!현재 가장 큰 목적은 2년이나 3년후 결혼을 대비한 결혼 자금 마련이었습니다. 그러나 은행에서 상담을 진행하니 좋은 적금이라고 30만원짜리 종신보험을 가입시켰다는~!제 지인이 그 상품을 보고 바로 철회를 시키고 저에게 연락을 주셨습니다.다행이었어요^^ 현재 자산 상태에 대해 파악을 해보니 취업 한지 얼마 되지 않아 기쁜 마음에 지출이 조금 많아 지셨다고 합니다.그래서 카드값이 조금 많이 나오셨다는...ㅜㅜ 일단 당장 다음 달 부터 지출을 제대로 파악하고 절약 하기로 했습니다.그리..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 20대 여성분의 질병후유장해 보험 가입 후기입니다. 20대 여자 질병후유장해 보험 가입 - 농협 다솜플러스 블로그를 통해 질병후유장해 변경전에 가입을 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 올해 28살인 고객님! 상담을 진행하다 보니 기존 보험은 아주 꼼꼼하게 잘 가입이 되어 있으셨습니다. 그래서 불필요한 특약을 최대한 빼고 질병후유장해와 아주 조금 부족하거나 없는 특약들로만 구성해서 제안을 드렸습니다. 제안 드린 상품은 농협 손해보험의 다솜플러스 종합보험입니다. 가성비 갑인 보험으로 현재 질병후유장해 3%이상 80%미만 특약이 가입 가능한 3곳의 회사 중 하나입니다. 가격과 고객님께 필요한 특약 둘다 꼭 맞는 맞춤 상품입니다. 4월 질병후유장해가 개정된다는 소식에..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난 금요일 저녁에는 서울 대방동에 사시는 고객님 댁으로 상담을 다녀왔습니다. 서울 대방동 농협 다솜플러스 가입 후기 이번 대방동에 사시는 고객님은 기존 제 고객이 되신 분의 여자친구분이십니다. 남자 친구분이 상담 후 먼저 가입을 하고 여자친구 분까지 소개를 해주셨습니다. 좋은 고객 소개해주신 남자친구분께 감사^^ 복받으실 겁니다. 아직은 어려 보험에 대해 잘 모르시는 고객님. 고객님의 보험가입을 위해 어머님께서 도움을 주셨습니다. 고객님의 어머님과 통화 후 고객님의 현재 보험 가입 현황에 대해 알게 되었고 필요한 특약들로 농협 다솜플러스를 구성하여 설계안을 보내드렸습니다. 특히나 다음달 개정 되는 후유장해에 대해 설명을 드리고 저렴하게 가입할 수 있게 설계 해드렸..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 2018년 3월도 이제 약 1주일이 남았네요.4월 보험 개정전에 가입하려는 분들의 문의로 바쁜 나날을 보내고 있습니다. 2018년 4월 실비, 후유장해 개정전 보험 가입 어제도 실손과 후유장해 변경전에 가입하고 싶어하는 고객 한분의 상담을 도와 드렸습니다.2015년 종합보험에 가입을 했으나 너무 비싼 나머지 유지를 못하고 실효가 된지 2년이 넘은 상태였습니다.다시 살릴려고 하니 300만원을 납입해야 하는 상황! 그래서 보험 개정전에 새로 가입을 하고 싶다고 연락을 주셨습니다.기존엔 좀 비싸게 가입을 했으므로 유지할 수 있는 정도의 보장으로 설계를 해드렸습니다.물론 실손보험과 상해 및 질병후유장해 특약까지 포함을 해서~~ 3년 전 보험과 비교해서 보험료도 저렴해지고 보..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 사회 초년생 분의 연금 저축 가입 상담을 진행하고 왔습니다. 사회 초년생 연금 저축 보험 상담 및 재무설계 어제 저녁 친한 친구이자 고객에게 카톡이 왔습니다. 본인이 가입한 연금 저축이 아직도 있냐는 문의였습니다. 친한 동생이 얼마전 취업을 했는데 연금 저축이 필요하다고 했습니다.일단 기본적인 정보를 받고 고객님과 연락 후 상담 약속을 잡았습니다. 서울의 한 카페에서 고객님을 만나고 상담 시작!! 처음 문의는 연금 저축 30만원 가입이었지만 상담을 진행하다 보니 30만원은 너무 부담스러운 금액인걸 확인 할 수 있었습니다. 올 2월에 취업한 신입 간호사 인 고객님! 향후 2~3년 이내에 결혼 예정이셨습니다. 연금 저축의 경우 돈이 묶이기 때문에 2~3년 후 자금..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 주말인 오늘 날씨가 정말 화창하네요. 놀러 가고 싶은 날씨입니다. 그러나 3월 많은 문의로 인해 주말인 오늘도 상담을 하러 안산을 왔어요. 경기도 안산 보험 상담 인터넷에 안산 재무설계 상담 후기를 검색하고 문의를 주신 고객님이십니다. 제가 재무설계와 보험 상담을 함께 진행한다는 것을 알고 가족 분들의 보험 문의를 주셨습니다. 가족들이 전부 간이 안좋아서 보험이 하나도 없다고 하셨습니다. 웅?? 간이 안좋은데 보험가입을 안하셨다닝?? 전화 상담을 진행하다 보니 건강검진을 통해 의심 소견을 받고 당연히 보험 가입이 안되는 줄 알고 알아 보지도 않았다고 하더군요. 가족분들의 병력 사항에 대해 자세하게 말씀 해달라고 했습니다. 가족분들의 과거 병력사항을 들어 보니 5분 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 경기도 화성에 사시는 분이 연락오셔서 상담을 도와 드렸습니다. 경기도 화성 부부 암보험 상담 아침 일찍 상담을 마치고 사무실로 복귀 하던 중 상담 전화가 왔습니다.암보험 가입을 하고 싶은데 설계를 받아 보고 싶다고~지하철 안이라 자세한 상담은 못드리고 정보를 받아 설계 후 전화 드리기로 했습니다. 88년생 남편분과 91년생 배우자 두분이셨습니다. 20년납 100세 만기 암진단비 5000만원 가입을 원하셨고 추가로 2대질환(뇌와 심장)도 가입을 원하셨습니다.보험나이로 30세와 26세이신 두 부부!당연히 농협 다솜플러스로 설계를 하고 연락을 드렸습니다. 남편분은 직업 급수가 2급이셔서 보험료가 조금 비싸게 나오셨어요~!농협 다모아 플랜으로 143,563원입니다. ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 정말 바쁜 하루를 보냈습니다.역시 3월 ㅜㅜ개정전 문의가 많네요.그 중 경기도 시흥 암보험 가입 상담 후기입니다. 경기도 시흥 암보험 가입 상담 후기 어제 오늘 가장 문의가 많았던 상품은 바로 메리츠 알파플러스의 간편암보장 플랜입니다. ☆메리츠화재 알파플러스 간편암보장플랜 - 10대 질환만 없으면 가입 가능한 암보험 이 상품은 5년 이내에 10대 질병으로 인한 치료력만 없으면 다른 어떤 병력도 고지 없이 가입할 수 있는 보험입니다.그리고 당뇨와 고혈압도 심사를 통해 가입이 가능하기 때문에 많은 분들이 문의를 주셨습니다. 그 중 류마티스관절염이 있는 분께서 가입 가능한지 문의를 주셨고 당연히 고지 없이 승인이 되셨습니다. 메리츠 알파 플러스의 간편암보장플랜은 3월..
