안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 가산디지털단지, 자주 가시나요?전 가끔 옷 구입을 위해 가산디지털단지의 아울렛을 방문합니다.그러나 최근 고객 상담 때문에 자주 다니고 있네요^^ 가산디지탈단지역 근처에 근무하시는 지인분이 회사 분들을 소개 해주셨습니다.저에겐 너무 너무 감사한 분입니다.(소개 해주는 친구, 지인, 고객 님들 너무 사랑합니다^^) 이번에 소개 받은 고객분은 30대 후반 여성분으로 가족분의 기왕력으로 인해 암에 대한 걱정이 많으신 분이셨습니다.아직 젊은 나이지만 암보험에 대해 많이 검색 해보셨고 가입까지 하셨으나 뭔가 의심스러워 제 지인에게 얘기를 했다고 하네요. 그래서 제 지인분이 절 소개해주셨습니다.너무 잘나가는 재무설계사라고 소개를 해주셔서.. 부담 부담!!최선을 다해 상담을 진행했..
요즘 참 의정부를 자주 갑니다.산모교실 재테크 강의 부터 여러 고객님들의 상담 요청에 의정부 길을 다 외우겠어요^^어제 저녁에도 한 가족의 보험 리모델링을 위해 의정부를 방문했습니다. 처음 암보험 가입으로 문의를 주신 분인데 상담을 진행 하다 보니 전체적 보험 증권 분석을 원하셨습니다.여러가지 보험 상품에 여러 특약들이 나누어져 가입되어 있으셨고 실손 보험의 경우도 2009년 이전 생명보험사에서 판매했던 80% 보장을 가지고 계셨습니다. 여러번의 상담 끝에 실손보험은 저렴한 다이렉트 단독 실손보험으로 변경을 하였고 부부 두분이 부족한 암 진단비를 늘리기로 했습니다.다행히 자녀 분들의 보험은 신경을 많이 써주셔서 잘 가입되어 있으셨어요. 최종 청약 준비를 마치고 의정부로 향합니다. 5시가 조금 넘은 시간인..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 일요일 아침에는 안양으로 한 가족 분의 보험 상담을 다녀왔습니다!상담 신청이 많은 날은 주말 평일이 따로 없답니다^^ 기존 태아보험을 가입하셨던 고객님이 지난주 본인의 보험을 봐달라고 문의를 주셨습니다.확인을 해보니 6개의 보험을 MG 새마을금고에 가입을 하고 있으셨어요.MG 손해보험의 상품이 아닌 새마을금고 공제를 가입하고 계셨던 겁니다. 6개의 보험 중에는 가입한지 오래 되서 지금 보다 보장이 좋은 보험도 있고, 현재 생명보험사의 상품보다 보장 내용이 더 떨어지는 것도 있었습니다.본인 보험의 문제만 있는게 아니라 배우자 분과 어머님의 보험까지 함께 분석을 원하셨어요! 보장 분석을 통해 현재 고객님이 가입하고 계시는 보험에 대해 상세히 설명을 드리고 중복되는 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주 의정부 산모교실 재테크 강의에 이어 어제 또 의정부를 다녀왔습니다. 인터넷 블로그를 통해 문의를 주신 고객님! 기존 보험 보장이 작은것 같아 암진단비를 늘리고 싶다고 하셨어요. 고객님의 보험 증권을 받아 먼저 분석을 해드렸습니다. 종신보험에 아주 작게 3대 진단비가 가입이 되어 있으셨고 농협 다솜플러스를 통해 암진단비와 2대질환(뇌와 심장) 진단비를 업그레이드 하기로 했습니다. 그리고 자녀들이 독립을 했으므로 필요성이 조금 떨어진 종신보험을 감액 완납을 하고 부부에게 꼭 필요한 진단비 위주로 가입을 했어요. 전화와 카카오톡을 통해 상담 진행을 완료하고 토요일 고객님을 만나러 의정부로 향했습니다. 도착하고 보니 얼마전에 재테크 강의를 했던곳 바로 근처더라구요...
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 얼마전에 알고 지내던 친한 동생으로 부터 보험 문의가 들어왔습니다. 지금 보험이 하나도 없다고 상담 좀 받고 싶다고 하네요!! 사실 예전에 보험이 있어서 권유를 안했었는데 그 사이 해지가 되었다고 합니다 ㅜㅜ실손 보험 같은건 예전께 좋은데... 어쨌든 아직 20대인 동생을 위해 총 4개의 설계안을 준비해서 상담을 하러 갔습니다. 서울 오류동에 사는 동생을 위해 퇴근 시간에 맞춰서 오류동 방문!!! 꼭 필요한 단독 실손부터 암진단비, 2대질환 진단비, 수술비, 상해 보장, 일상생활배상책임보험 까지!!금액 별로 여러가지 플랜을 제시했어요!! 그리고 역시나~~ 농협 다솜플러스를 최종 선택 했습니다.보장도 가장 빵빵하고 보험료도 적당했어요. 사실 20대가 좋긴 하더라구요. ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 인기 절정의 종합보험 농협 다솜플러스!다솜플러스에는 많은 특약이 있는데요, 오늘은 그중 2050플랜 가입 설계안을 살펴보겠습니다. 농협 다솜플러스 2050플랜 다솜플러스 2050플랜은 20~50세의 고객분들이 저렴한 기본 특약을 중심으로 암과 2대질환(뇌혈관, 심장질환)을 업그레이드 할 수 있는 플랜입니다. 대장점막내암과 생식기암이 일반암에 포함되어 있는 암진단비 2000만원, 뇌졸중 2000만원, 뇌혈관진단비 500만원, 급성심근경색증 2000만원, 허혈성심장질환진단비 500만원, 질병후유장해 1000만원까지!! 45세 남자의 가입 설계안을 통해 보장 내용을 확인해 보겠습니다. 직업급수 1급의 45세 남자입니다.2050채움 플랜으로 20년납 100세 만기!보험료는 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 20대 여성분의 보험 가입 상담 후기입니다. 농협 다솜플러스의 프리미엄플랜!이름 답게 다솜플러스의 모든 특약을 최대 한도로 가입할 수 있는 플랜입니다. 일반암 진단비 최대 5000만원 까지 가입이 가능하며 질병후유장해도 남자 최대 5000만원, 여자 최대 3000만원까지 가입이 됩니다.그 뿐 아니라 뇌혈관진단비와 허혈성심장질환 진단비도 가입이 됩니다. 20대 분들은 최대 1000만원, 30대 700만원, 40대 500만원이라는 놀라운 한도로 설계가 가능해요. 이 프리미엄 플랜이 곧 없어 질거라는 소식에 많은 분들이 가입 문의를 주고 계십니다. 인터넷 블로그를 보고 많은 분들이 카카오톡으로 편하게 상담을 해오고 계세요.그리고 농협 다솜플러스는 거의 대부분의 고객..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 삼성생명의 변액연금!최저연금을 보증해주는 든든한 연금!'평생 든든하게'의 가입 설계안을 확인해 보도록 하겠습니다. 삼성생명 최저연금보증형 변액연금 '평생 든든하게' 얼마전 인터넷으로 문의를 주신 35세 여성분의 가입설계서입니다. 50만원 15년 납입니다.평생 든든하게 2종인 연금보증강화형으로 설계를 했습니다. 최저로 받을 수 있는 연금액이 많아 집니다.연금 개시나이는 70세이고 실적배당종신연금으로 평생 지급을 받게 됩니다. 최저연금보증 변액연금 '평생 든든하게'는 납입 기간(15년)동안은 매년 5/100, 납입 완료 후 연금개시 전까지 거치 기간에는 매년 4/100 씩 이자가 붙게 됩니다. 이 금액의 연금액을 기준으로 최저 보증해 주는 상품입니다. 70세 부터..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 남구로역으로 한국 영주권자이신 고객님을 만나 보험 상담을 하고 계약까지 완료하고 왔습니다. 계약을 하신 고객님의 어머님이 블로그를 보고 문의를 주셨습니다.아들이 중국 국적에 한국 영주권을 소유하고 있는데 보험 가입이 가능하냐고~ "네 물론 가능합니다." 거의 모든 보험에 가입이 가능합니다.실손보험의 경우 국민의료보험을 적용 받지 못할 경우 보상의 차이가 있을 뿐 암보험과 수술비 등 모든 보험의 가입에 문제가 없습니다. 단, 고객등록시 외국인등록증 앞뒷면 사본이 들어와야 가능해요^^ 아직 20대인 아들의 보험이 하나도 없다고 설계를 부탁하셨고 저렴하게 가입이 가능한 롯데 손해보험을 선택하셨어요.몇번의 전화 통화를 통해 아드님과 어머님 두분에게 친절하게 설명 드렸..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 메트라이프생명의 2018년 첫 신상품 유니버셜 달러종신보험의 가입 후기입니다. 메트라이프 생명 유니버셜 달러 종신보험 메트라이프 생명의 달러 종신보험은 출시 하기 전부터 인터넷을 통해 기사가 많이 나왔던 상품입니다.달러로 보험금을 지급하고 보험료 납입 또한 달러로 하기 때문에 달러에 투자 하는 보장성 상품이라고 생각할 수 있습니다.공시이율 3.5% 그리고 최저보증 3.0%의 높은 이율을 적용해서 보험료가 저렴하며 추가납 또한 최저 3.0% 보장 받을 수 있기 때문에 종신보험 보다 저축성 보험이 아니냐는 비판도 받고 있는 상품입니다. 이런 비판을 받는 만큼 고객분들에게는 좋겠죠?? 이번 글에서는 어제 바로 상담을 진행한 35세 남자 고객님의 가입 설계안을 한번 ..
