안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 새해 첫 영업일 부터 바쁘게 움직였네요.어제는 질병후유장해와 뇌혈관 진단비, 허혈성 심장질환 진단비에 대한 문의가 많으셨습니다. 그 중 기존 고객님의 보장 업그레이드 후기입니다. 농협 다솜플러스 채움플랜으로 질병후유장해, 뇌혈관질환, 허혈성심장질환 가입하기 태아보험 가입자인 고객님께서 남편분의 보험상담을 해주셨습니다.기존에 실손보험은 가입되어 있는데 다른 3대 질환 특약이 부족하다고 업그레이드 하고 싶다고 하셨어요.그리고 TV에서 질병후유장해와 뇌혈관, 허혈성 심장질환이 좋다고 가입 되냐고 물어 보셨어요. 증권을 확인 해보니 실손보험은 잘 가입이 되어 있으셨고 암과 급성심근경색증 뇌졸중이 각각 1천만원씩 가입이 되어 있으셨습니다.확실히 보장이 부족해 보여서 농협 다솜..
최원진의 재무설계룸입니다.오늘 상담 후기는 실손, 실비 보험을 중복 가입하고 계셨던 고객님의 리모델링 후기입니다. 이번 상담한 고객님은 예전 입원 100% 실손보험을 2개 중복 가입하고 계신 고객이셨습니다.아직 젊으셔서 병원은 거의 가지 않았고 중복으로 보험료 납입을 하고 계셔서 부담이 된다고 하셨습니다. 그리고 가입한지 오래된 보험이다 보니 대부분의 보장이 80세 만기였고 생각보다 보험료도 비쌌습니다. 위와 같이 현대해상과 KB손해보험에 실손보험이 가입되어 있으시네요.하나는 3년 갱신 입원 1억 통원 30만원이고 하나는 5년갱신 입원 3천만 통원 10만원이었습다. 합계 보험료는 약 12만원 납입하고 계시네요. 고객님과 상담 후 과감하게 하나의 보험을 해지하기로 했습니다.입원 3천만 통원10만원의 현대 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 기존 고객님의 태아보험 가입을 도와 드렸습니다. 5년 전 종합 보험을 가입한 고객분이신데 그 사이 결혼도 하시고 이번에 임신을 하셔서 태아보험에도 가입을 하셨네요.자연 임신이 아닌 시험관 아기를 통해 임신에 성공하셨습니다. 다행히 별다른 문제 없이 성공하셔서 축하의 말을 먼저 건냈습니다. 고객님께서는 시험관 아기이기 때문에 태아보험 가입이 가능한지 걱정을 많이 하셨어요. 회사마다 차이는 있지만 시험관 아기라고 태아보험 가입을 못하지는 않습니다. 다행히 고객님은 질정제나 유산방지제도 처방 받지 않으셨고 시술을 받을때 출혈이라던지 통증도 없었다고 합니다. 즉, 아무 문제 없이 임신을 하셨고 현재 11주차에 접어 드셨어요. 태아보험을 많이 가입하는 회사는 현대해상과..
지난 주 상담신청서를 통해 보험 리모델링 요청이 왔다.보험 리모델링 상담을 할 때 마다 기대가 된다. 이 고객은 어떤 보험에 가입을 하고 있을까?얼마나 좋은 보험을 가지고 있을까? 반대로 얼마나 나쁜 보험을 가지고 있을까?보험료는 얼마나 납입하고 있을까?많은 생각을 가지고 상담에 임한다. 4인가족 보험 리모델링 상담 후기 이번에 상담 신청을 주신 분은 30대 후반 여성으로 두 아이의 어머님이셨다.4인 가족이 함께 생활 하고 있으며 현재 보험에 잘 가입되어 있는지 그리고 추가할 보험이 없는지 궁금해 하셨다.요즘 질병후유장해 보험이 좋다고 혹시나 가능하면 가입하고 싶다고 하셨다. 일단 고객님과 통화 후 4인 가족의 보험 증권을 요청 드렸다.보험 증권 분석을 통해 리모델링을 진행 해드리기로 했다. 보험 리모델..
얼마전 카카오톡으로 상담 문의가 왔다.실손보험을 포함하여 농협 다솜플러스 종합보험과 롯데 더알찬 건강보험을 가입하고 싶다고.. 실손도 없으시고 보험이 하나도 없다고 하셨다. 20~30대 분들에게 최상의 보장을 드리는 농협 다솜플러스!젊으신 분들에게 보장범위가 넓은 최적화 된 보험이지만 좀 더 큰 보장을 원하시는 분들에게는 뭔가 좀 아쉽다.그래서 탄생한 것이 농협 다솜플러스 종합보험과 저렴한 무해지 환급형 롯데 더알찬 건강보험의 조합이다! 요즘 인터넷상에서 핫한 조합인데 이번 고객님은 먼저 두가지 상품의 조합으로 가입하길 원하셨다.많이 공부 하고 연락을 주셨나 보다. 몇번의 설계안을 보내드리고 고객님이 원하는 최상의 조합을 만들었다.그리고 만나서 최종 상담 후에 계약 하기로 했는데 그때서야 고객님이 기존에..
오늘 포스팅은 이번주 상담을 진행하고 온 첫 직장에 취업을 한 고객님의 재무설계 상담 후기이다.사회 초년생이나 회사에 막 들어간 신입분들의 상담을 진행하고 나면 기분이 좋다.앞으로 무궁무진한 가능성이 펼쳐져 있기 때문이다. 어떻게 미래를 그려가냐에 따라 달라질 고객분들의 모습을 생각하면 기대가 되고, 그 모습에 내가 영향을 미쳤다고 생각하면 뿌듯하기 까지 하다. 이번 고객님은 주말에 문자로 상담 신청을 해주셨다. 현재 취업에 성공을 하신 고객님!일단 축하!!!!! 1월에 연수를 거쳐 2월부터 본격적으로 일을 하기 시작한다고 한다.서울대입구역 근처에 살고 계신 고객님을 만나 어제 상담을 진행하고 왔다. 재무설계에서 가장 중요한것은 무엇일까?고객의 성향에 따라 설계사의 가치관에 따라 조금씩 다르긴 하겠지만 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 질병후유장해!!없어 질듯 없어지지 않는 참 좋은 특약입니다. 가입할 수 있을 때 가입 해두는게 이득!!농협 손해보험 다솜플러스 종합보험 프리미엄 플랜으로 남자 ~40세까지 최대 5천만원 ~50세까지 최대 3천만원 가입이 가능합니다. 오늘의 상담 후기는 이번 12월을 마지막으로 없어지는 다솜플러스 프리미엄 플랜으로 질병후유장해와 3대 진단비 가입을 하신 고객님의 후기입니다. 이번 고객님은 이메일을 통해 상담 문의를 해주셨습니다.참 요즘 다양한 방법으로 상담 신청을 받고 있네요^^ 재무설계사 최원진 E-mail : x-files@naver.com 보험나이 48세이신 고객님은 이번달을 마지막으로 프리미엄 플랜이 사라진다는 소식을 접하고 서둘러 가입하고자 문의를 주셨습니다...
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘의 후기는 얼마전에 상담 진행을 한 전라도 광주에 계시는 고객님입니다. 기존 고객님의 소개로 연락이 오셨고, 종신보험을 가입하고 싶다고 하셨습니다. 고객분들이 무슨 보험을 가입하고 싶다고 해서 무턱대고 상품을 가입시키지 않습니다. 기존에 어떤 보험을 가입하고 있는지 정말 본인이 필요로 하는 보험이 이 상품이 맞는지 꼭 확인하고 그 이후에 상품을 권해 드립니다. 광주 고객님과 상담을 진행하다 보니 약 3개의 보험에 가입하고 계신것을 알았고 보험 증권을 받아서 분석을 해드렸습니다. 종신보험을 가입하고 싶다고 말씀하신 고객님! 기존 증권을 확인해 보니 가입하고 계신 모든 보험이 종신보험이었습니다. “혹시 지금 가지고 계신 보험이 모두 종신보험인건 알고 계세요?” “아..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 11월 동양생명 디딤돌유니버셜 종신보험의 확정금리가 2.9%에서 2.85%로 인하되었습니다.인하 되었다고 해도 업계 최고 수준의 예정이율, 확정금리를 자랑합니다.확정금리 인하 후에 상담이 뜸하던 디딤돌 종신보험이 요즘 들어 다시 문의가 많아지네요.오늘은 배우자(가장)의 보장자산 마련을 위해 문의를 주신 고객님의 후기입니다. 종신보험이란건 피보험자가 불의의 사고나 질병으로 사망을 하였을 경우 남겨진 가족을 위해 가입하는것이 대부분입니다. 물론 CI종신의 경우 병원비로 활용을 하기 위해 가입하구요. 가족을 생각하는 가장 분이라면 혹시나 본인에게 무슨일이 생겼을 경우에 생활에 불편함이 없을 정도의 보장자산, 사망보험금 마련 하기를 원합니다. 가정이 있는 가장분들이라면..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 얼마전에는 농협 다솜플러스 종합보험과 롯데 더알찬건강보험으로 보장을 빵빵하게 가입하고 싶다는 문의가 왔습니다.오늘은 그 고객이 가입한 설계안으로 후기를 작성해 봅니다. 대부분의 고객분들이 보험료는 저렴하지만 보장은 빵빵한 보험에 가입하기를 원합니다. 여러 상품을 비교해서 좀 더 저렴하고 좀 더 보장의 범위가 넓은 보험을 추천해드리긴 하지만 모든 고객분들의 니즈를 맞춰드리긴 힘듭니다.그래서 몇몇 보험을 조합하여 고객님에게 맞는 보장을 추천드리기도 하는데요.오늘은 최근 핫한 농협 다솜플러스 종합보험과 롯데 더 알찬 건강보험을 조합하여 최강의 보장을 가입하는 방법에 대해 알아보겠습니다. 물론 보험료는 조금 비싸지만 가성비로 따졌을 경우 최강이라고 할 수 있습니다. 얼마전 ..
