오랜만에 역촌으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 역촌동 사무실에서 일할때가 엊그제 같은데 벌써 3년이 흘렀네요. 오랜만의 방문에 예전 기억이 새록 새록 떠오릅니다. 점심때 갔던 식당들, 회식으로 맛있게 먹었던 곳 그리고 응암동 역촌동 연신내 시내까지... ㅎㅎㅎ잠시 추억에 잠기고! 역말 사거리 근처에서 고객님을 만나 상담을 진행했습니다. 이번 상담은 50대 여성분의 암보험 상담입니다. 주변에 암으로 고생하시는 분들을 보고 암진단비의 부족함을 느끼셨다고 합니다. 기존에 실비를 포함한 종합 보험은 잘 가입이 되어 있으셨고, 암진단비만 업그레이드 하시기로 하셨습니다. 추천 드린 보험은 농협손해보험의 더드리는건강보험 입니다. 상해사망과 상해후유장해 등 다른 특약이 들어가지 않고 기본계약이 암진단비이기 때문에 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 명학역 근처로 보험 상담을 다녀왔습니다. 블로그 ABL 생명 ‘더나은암보험’ 포스팅을 보고 상담 문의를 주신 고객님이셨습니다. ABL 생명 전속 설계사와도 상담을 진행을 했는데 너무 믿음이 안간다고 자세한 설명을 부탁하셨어요. ‘더나은암보험’은 10년 갱신형 암보험으로 암진단비가 부족한 분들이 저렴하게 업그레이드 하기 좋은 상품입니다. 가입나이에 따라 암진단비 최대 1억까지 받을 수 있으며 암진단 이후 생존 시 3~4년에 걸쳐 매월 생활비도 받을 수 있는 상품입니다. 제 나이(남자 35세)에 가입을 하게 되면 암진단비 1억을 준비하는데 월 보험료는 2만 6천원 정도 나옵니다. ^^ 저렴하죠?? 명학 고객님도 저렴한 보험료 때문에 본인과 남편것 두개를 한꺼번에..
얼마전 친구한테 전화가 왔습니다. "암 걸리면 1억 쯤 나오는 암보험 없어??" 암진단비 1억 가입하기! ABL생명 "더나은암보험" 네! 있습니다.암에 걸리면 진단금만 1억을 드리고 추가적으로 생활비까지 주는 그런 보험이 있습니다^^ 바로 ABL생명의 '더나은암보험'입니다. ABL생명은 알리안츠 생명이 바뀐 이름입니다.현재 광고 모델로 '지성'이 나오고 있어서 좀 더 친근하게 다가오는 느낌입니다. "더 나은 암보험"은 암진단시 최대 1억(가입 가능 금액은 보험나이에 따라 다름)의 진단금이 지급되고 암 진단후 1년 이후 생존시 3,4년 동안(1종 3년, 2종 4년) 매월 생활비가 지급되는 참 괜찮은 보험입니다. 그럼 제 친구의 가입 설계안으로 내용을 직접 확인해 보겠습니다. 더나은암보험은 위에서 보듯이 갱..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 요즘 많은 분들이 블로그를 통해, 카카오톡을 통해 상담 문의를 주고 계십니다. 이번글에서는 어제 카톡으로 문의 주신 91년생 여성분의 상담 후기입니다. 카카오톡으로 보험 상담 예전에는 보험 상담하는것이 까다롭고 어려웠습니다.특히나 인터넷을 통해 알아 보는 경우 잘 알지도 못하는 사람에게 전화를 해야하고 통화 후에는 보험 가입에 대한 부담감까지 생깁니다.그러다 보면 제대로 알아보지도 않고 덜컥 보험게 가입을 하게 됩니다. 그러나 요즘은 SNS등 여러인터넷 매체가 발전함에 따라 상담이 부담없고 편해졌습니다. 제 고객분들도 인터넷을 통해 카카오톡이나 문자, 또는 상담 신청서를 통해 많은 상담 요청을 해오십니다. 위의 배너를 클릭시 카카오톡으로 바로 상담이 가능합니다^^ 궁..
20대 초반사회 초년생재무설계 상담 지난주 금요일에는 수원으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다.역시나 인터넷 블로그를 통해 문의를 주신 고객님은 직장 생활을 시작한지 반년도 안된 사회초년생 분이셨습니다. 오랜만의 수원 방문에 맘이 설레이네요.대학 생활을 수원에서 해서 추억이 가득한 곳이 바로 수원입니다. 약속 시간에 조금 앞서 수원역에 도착을 했습니다.수원역 지하도 예전과는 다르게 많이 바뀌었네요. 수원역 앞은 여전히 사람들로 넘쳐 납니다.대학생들을 포함해서 어린분들이 많이 보이네요. 수원역 근처 카페에서 고객님을 만날 준비를 합니다. 군대를 막 전역하고 사회생활을 시작한 고객님은 현재 은행 적금 외에는 자금 관리를 하는 것이 없었습니다. 돈관리를 어떻게 해야하는지 궁금해 하는 고객님께 생의 각 이벤트마다 ..
지난 주말 블로그를 통해 상담 신청이 하나 왔습니다.전라도 광주에 사시는 고객님이셨습니다.산모들을 대상으로 한 박람회에서 동양의 디딤돌 유니버셜 종신보험을 가입했으나 담당자분의 설명이 너무 틀려 확인을 받고 싶다는 연락이었습니다. 전화로 상담을 진행하는 동안 정말 상품에 대해 이해도 못하면서 판매를 하는 설계사 분들이 많구나 하는 생각을 가지게 되었습니다.천천히 고객님이 이해하기 쉽게 설명을 해주었고, 앞으로 장기적으로 관리 해주셔야 하는데 기존 설계사분은 못믿겠다고 철회 후 재가입을 하고 싶다고 하셨습니다.청약 후 아직 한달이 안되으셨기 때문에 철회가 가능했으며 기존 설계사 분에게도 충분히 얘기 후 철회 진행을 하셨다고 하네요. 철회 후에 저에게 가입신청을 해오셨고 최종 설계안을 선택 후 청약을 위해 ..
지난 8월 마지막날 급하게 보험계약이 하나 들어갔습니다. 9월 상품 개정전에 가입하고 싶어하시는 고객이셨습니다. 만나서 30분만에 설명을 하고 청약까지 완료. 바뀌기 전에 가입해야 했기 때문에 제대로 된 설명을 할 수 없었고 가입 후에 다시 설명을 드리겠다고 약속 드렸습니다. 그리고 오늘 다시 고객님을 만나기로 했습니다. 지난 보험에서 부족했던 설명과 함께 현재 목표와 은퇴를 대비한 재무설계 상담까지 함께 진행했습니다. 고객님을 만나러 인천의 한카페로 향했습니다. 보험 가입 사은품도 준비하고 부족했던 설명을 위해 보험 가입 설명서, 그리고 재무설계 설명까지 완벽 세팅^^ 오늘은 그때 모자랐던 상담과 얘기들을 맘껏 할 수 있었습니다. 고객님의 꿈에 대해서 들었고 재무적으로 불안한 부분에 대해서도 깊이있게 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 안양에 살고 계시는 신혼부부의 재무설계 상담을 다녀왔습니다 인터넷 블로그를 통해 상담신청서를 작성해주신 부부는 아직 결혼한지 1년도 되지 않은 신혼이셨습니다. 결혼 후 같이 돈관리를 하면서 전세 대출금을 갚아 나가던 부부는 대출금을 갚고 나면 저축할 돈이 남지 않아서 고민이 많았습니다. 전화 상담을 통해 현재의 재무상태에 대해 파악을 했습니다. 보험과 저축 그리고 식비, 각종 고정지출과 변동 지출에 대해 분석 한 후 안양으로 고객님을 만나러 갔습니다. 안양역 근처 카페에서 고객님을 만날 준비를 하고 기다립니다^^ 곧 부부 두분이 함께 나오셨고 약 1시간 반가량 상담을 진행했습니다. 두분의 가장 큰 문제점은 (대부분 신혼부부의 문제점이기도 합니다.) 식비 지출과..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 요즘 농협 다솜플러스에 대한 문의가 참 많습니다.그 이유는 다음달, 2017년 9월 보장 축소가 예정되어 있기 때문입니다. 2017년 9월 농협 다솜플러스 보장 축소전 보험 가입 후기 다음달에 농협 다솜플러스종합보험의 보장 축소 내용은 크게 두가지입니다.하나는 질병후유장해의 보장 금액 축소이고 다른 하나는 16대, 21대 질병수술비 축소입니다. 현재 질병후유장해(80%미만)의 경우 남자 최대 5000만원 여자 최대 3000만원 가입이 가능합니다. 그러나 다음달 부터는 남자 최대 3000만원 여자 최대 2000만원으로 보장금액이 축소됩니다. 질병후유장해 남자 최대 5000만원 -> 최대 3000만원 여자 최대 3000만원 -> 최대 2000만원 16대(21대) 질병 수..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 입추가 지나고 정말 덥던 더위도 한풀 꺾인것 같습니다. 다들 여름 휴가는 다녀 오셨나요?^^ 너무 바쁜 일정을 소화하다 보니 휴가 다녀올 시간도 없었네요. 그러던 중 고향, 합천에 있는 친구에게 연락이 왔습니다.둘째를 가졌다고 태아보험 상담 좀 해달라고.. 친구들의 이런 연락이 오면 두배로 반갑습니다.아이 가진것에 축하하고, 전 일을 할 수 있고^^;;; 친한 친구의 보험이므로 더 열심히 설계를 하고 상담을 진행했습니다. 첫째 아이가 현대해상에 어린이 보험을 가입한 상태였으므로 둘째 아이도 현대해상으로 진행을 했습니다. 사실 지금 현대 해상보다 보장내용과 보험료만 따지면 더 좋은 회사도 있지만 태아보험, 어린의 보험의 명가인 현대해상을 아직도 가장 선호하고 있습니다..
