안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다.오늘은 지난주 가입을 진행한 30대 여성분의 상담 후기입니다. 부모님이 가입해 주신 보험 나에게 맞게 리모델링 하기! 어렸을때는 부모님들이 보험을 가입을 해 주십니다.자식을 위하는 마음이 크다 보니 좋은 보장에 든든하게 가입을 시켜 주십니다.그런 보험을 자녀가 사회 생활을 하게 되면서 계약자 변경을 통해 관리를 하게 되고, 직접 보험료를 납부하다 보면 이게 과연 잘 가입한 보험인가 궁금해서 상담을 신청해 오시는 분들이 많습니다. 이런 보험의 대부분 공통점은 보험의 보장이 과하다는 것입니다.자녀를 위해 가입해 준 보험이기 때문에 비싼 보험료도 아깝지 않다 여기시고 납부를 해 오셨으나 자녀가 납입을 하는 순간 부담으로 다가 옵니다.이럴 경우 꼭 필요한 보험만 놔두고 정리를..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 토요일인 오늘은 천안으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 지인이 소개해 주신 고객님으로 이번이 둘째를 가지게 되어 태아보험을 알아보고 계셨습니다. 첫째의 태아보험을 KB로 가입을 하셔서 이번에도 KB 손해보험에 비슷한 특약으로 가입을 희망하셨습니다. 첫째 아이의 보험증권을 받아서 분석해 본 결과 희망플러스 자녀보험을 30세 만기로 가입을 하고 계셨습니다. 지금 kb의 태아보험은 100세만기 희망플러스 자녀보험과 30세 만기 드림아이좋은자녀보험으로 나뉘어 있습니다. 드림아이좋은자녀보험을 30세 만기로 설계를 도와드렸습니다. 첫째 아이의 보험에서 조금 부족하다고 느껴지는 특약은 업그레이드를 했어요. 설계안을 받아보신 후 만족해 하셨고 계약하기로 결정. 부부 두분이 함께 되는 ..
종신보험은 어떻게 가입을 해야 하는가? 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 얼마전 친구로부터 전화가 왔습니다.아버님 종신보험을 가입하고 싶은데 어떤게 좋냐고~! 이런 질문이 왔을때 무턱대고 상품을 추천해 주지는 않습니다.항상 먼저 하는 질문이 있습니다. "왜 종신보험에 가입하려고 합니까?" 종신보험을 가입하는 목적은 여러가지가 있습니다.1. 생계를 책임지는 가장의 보장자산 마련 - 생활비2. 상속을 위한 가입 - 상속세 재원 마련3. 노후 대비 연금 or 초장기 저축 (중도 해지시 손해)4. 남은 대출금 확보등등이 있습니다. 이 친구의 가입 목적은 네번째 아파트 대출금 때문이었습니다. 아버지와 친구가 함께 아파트를 구입하였고 그 과정에서 약 1억 가량을 대출을 받았다고 합니다.지금은 함께 돈을 벌면서 대..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 평소 SNS나 블로그를 통해 많은 분들이 상담 신청을 해 주십니다. 지난 주에는 재미난 상담 신청 카톡이 하나 왔어요. 보험 리모델링에 대한 상담이었는데 몇번 만났던 설계사 분들은 믿음이 안갔었는데 전 ‘정직하게 잘생기셔서’ 연락을 했다고 합니다. ㅎㅎㅎ 정직하게 잘생긴건 어떻게 생긴건가요? 아무튼 잘생겼다는 말에 싫어할 사람은 없으니 열심히 최선을 다해 상담을 도와 드렸습니다. 그리고 지금은 그 고객님을 직접 만나러 가는길입니다^^ 같은 상담 신청인데도 글 하나에 고객을 대하는 기분이 달라지네요. 기분 좋은 상담 신청 감사합니다!! 재무설계 및 보험가입, 저축 상담은 최원진의 재무설계룸으로!!
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다.지난 주 수요일에는 서울 청량리역으로 보험 상담을 다녀왔습니다.경기도 가평에서 보험 가입을 위해 서울로 방문해 주신 고객님이셨어요! 서울 청량리역 어린이 보험 가입 후기 이번에 상담한 고객님은 경기도 가평에 사시는 분으로 기존에 저한테 보험을 가입하고 계신 분이셨습니다.자녀 보험을 얼마전 불가피하게 해지를 했다고 다시 가입을 하기 위해 추천을 부탁드렸어요. 고객님이 가입하고 있던 보험은 농협 손해보험의 상품으로 이미 한번 청구를 해보셨습니다.그래서 보장이 얼마나 빨리 잘 나가는지 알고 있으셨고, 자녀 보험으로도 NH농협손해보험 상품을 추천 받기를 원하셨어요. 농협손해보험의 어린이 보험, 꿈모아어린이보험으로 설계를 도와 드렸습니다.큰 보장과 저렴한 보험료를 보고 바로 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.어제 고객님과 상담을 하던 중 카카오톡 메시지를 하나 받았습니다. 바로 지난달 연금 가입 고객님이 사은품과 증권 잘 받았다는 감사인사 문자였습니다. 사실 별거 아닌데 이런 감사의 인사를 받으면 괜히 기분이 뿌듯해집니다.왠지 더 잘해드리고 관리해드려야 할듯한 느낌! 제 고객님들^_^ 혹 시간 나시면 요런 작은 톡하나라도 보내주세요.저한테는 무지무지 큰 힘이 된답니다!! ㅎㅎ 그럼 오늘도 힘내서 열심히 일하고 공부하겠습니다! 행복한 하루 되세요!!
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.토요일인 오늘은 서울 목동으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 서울 목동 30살 남자 보험 상담 후기 - 농협 가성비굿건강보험 이번 고객님은 몇달 전부터 제 블로그를 보시다 이제서야 믿음이 생겨서 상담신청서를 남겨주신 분입니다. 너무 의심스로운 설계사들이 많아서 눈여겨 보고 있었다고 하시는데, 제 글들을 보시고 믿음이 생겨 연락을 주셨다고 하네요.기존 실손보험을 포함하고 있는 종신보험에 가입을 하고 있으시고 모자란 암보험과 뇌와 심장 쪽 보험을 추천해달라고 하셨습니다. 저의 선택은 농협 가성비굿건강보험입니다.해지환급금미지급형으로 저렴한 보험료로 큰 보장을 준비할 수 있기 때문입니다,. 몇번의 통화와 카톡, 이메일을 통해 설계안을 보내드리고 설명도 드렸습니다.그리고 토요일인 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.혹시 인스타그램 하시나요? 저도 인스타그램으로 여러 사람들과 소통을 하고 있는데요, 요즘 인스타그램을 통해 상담 문의를 남겨주는 분들이 계십니다.오늘은 지난주에 연락와서 상담 도와 드린분의 후기입니다. 인스타그램으로 재무설계, 저축, 보험상담 신청하기 아래는 제 인스타그램 주소입니다. 최원진 재무설계사 인스타그램 바로가기 인스타그램 하시는 분들 많은 팔로우 부탁드립니다.저도 맞팔 바로 가요^_^ 제 인스타그램은 상담 후기 인증 사진이나 책, 그리고 제 일상생활에 대한 사진으로 꾸며져 있어요.상담 후기 등을 보고 요즘 많은 분들이 보험 가입 상담이나 펀드 상담, 전체적인 재무설계 상담 신청을 많이 해주고 있습니다.전 너무 고마울 따름이네요. 지난주에도 한 명의 고객님으로..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.지난 주에는 평소 알고 지내던 지인, 헤어 디자이너 분을 만나 재무설계 상담을 도와 드렸습니다. 헤어 디자이너 재무설계 상담 후기 돈관리가 힘들고 저축할 여유자금이 없다고 상담을 받고 싶다고 연락을 주셨습니다.부천의 한 커피숍에서 지인을 만나 상담 시작! 헤어 디자이너 분들, 알고는 있었지만 참 일도 힘들고 일 힘든거에 비해 급여가 적은 분들이 많은것 같습니다.이 분도 급여 수준이 너무 낮아 저축이나 투자에 대해서는 생각도 안하고 있었습니다. 상담을 고객님의 재무상태와 앞으로의 목표에 대해 이야기를 나누었고 꿈이 많은 분이란걸 알았습니다.그리고 수입과 지출을 파악하다 보니 놀라운 사실이 발견 되었어요.급여는 적지만 지출도 적기 때문에 계산상으로는 월 여유자금이 상당했습..
어제는 경기도 화성으로 상담을 다녀왔습니다.지난번에 1차 재무설계 상담을 진행 하신분으로 이번에 포트폴리오를 구성해서 방문을 드렸습니다. 경기도 화성 펀드 및 변액보험 상담 후기 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난번에 경기도 화성 해병대 장교 분의 재무설계 상담 후기를 올린 적이 있는데 어제는 2차 상담, 포트폴리오를 제안드리고 왔습니다. 1차 상담 후 여유 자금이 약 80만원이 되었고 중기와 장기로 나누어 투자를 하기로 하셨습니다.이번 2차 상담은 집으로 방문을 드려 부부가 함께 듣기로 했습니다. 고객님께 추천드릴 포트폴리오의 라인업 준비 완료!제가 제안 드릴 상품은 장기 투자를 위한 미래에셋 변액연금과 3~5년 정도 투자할 펀드 3종류입니다.변액연금과 펀드 둘다 위험률과 시장에 따라 분산을 하였고..
