최원진의 재무설계룸

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공지 사항

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<자격 확인>

최원진 재무설계사 자격증 및 전문가 수료 과정(~2022.02) 최원진 재무설계사 ▶소속 : 골든트리투자자문, 프라임에셋 ▶상담 및 활동 분야 1) 재무설계 상담, 투자 상담, 재테 크상담, 법인 컨설팅, 보험 상담, 저축 및 소비 지출 관리, 은퇴 준비(연금 상 xfiles3907.tistory.com

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최원진 재무설계사 인터뷰 기사 링크

최원진 재무 설계사 인터뷰, "부에 이르는 비밀은 간단합니다." 릴피드는 자신이 진정으로 살고 싶은 삶을 사는 사람들을 인터뷰합니다. 이상을 일상으로 살아가는 사람, ... blog.naver.com [인터뷰] 최원진 재무설계사 "연령대에 맞는 재무목표 세우고 합리적으로 투자하라" [KNS뉴스 기사 펌] [인터뷰] 최원진 재무설계사 "연령대에 맞는 재무목표 세우고 합리적으로 투자하라" - KNS뉴스통 [KNS뉴스통신=정태기 기자] 코로나19 장기화로 인한 가계부채 증가가 사회적 이 xfiles3907.tistory.com [인터뷰] 최원진 재무설계사 "연령대에 맞는 재무목표 세우고 합리적으로 투자하라" - KNS뉴스통 [KNS뉴스통신=정태기 기자] 코로나19 장기화로 인한 가계부채 증가가 사회적 이슈가 ..

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강의 후기

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강의 후기 - 용인상공회의소 신입사원 재무설계 교육(최원진 강사)

안녕하세요.금융전문강사 최원진입니다.  이번에는 '용인상공회의소'에서 신입사원 대상 강의를 진행했습니다작년에도 같은 주제로 강의를 했던 곳이라서 그런지 반가운 마음으로 강단에 설 수 있었습니다.   📌 강의 주제: 알아두면 돈이되는 생활 속 재테크이번 강의에서는 사회초년생인 신입사원들이 꼭 알아야 할 금융 지식을 중심으로 이야기를 나눴습니다. 특히, 처음 직장 생활을 시작하면서 놓치기 쉬운 재무관리의 기본 원칙을 강조했죠! 강의 내용은 크게 네 가지로 구성했습니다. 1.재무설계와 자산관리의 중요성 -직장생활 초기부터 체계적인 자산관리를 습관화하는 것이 얼마나 중요한지, -잘못된 소비 습관이 쌓이면 나중에 큰 부담으로 둘아올 수 있다는 점을 짚었습니다. 2.재무관리의 기본 원칙 -소득과 지출을 명확히 구..

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재무제표, 처음 만나는 숫자이야기 - 한국콜마그룹 온라인 강의 후기(최원진 금융전문강사)

안녕하세요. 금융전문강사 최원진입니다. 지난번 한국콜마그룹을 대상으로 진행한 온라인 강의 '재무제표, 처음 만나는 숫자 이야기' 후기를 남겨보려고 합니다. 총 8시간 동안 진행된 강의였고, 줌(Zoom)을 활용한 비대면 강의였지만, 참가자들이 직접 실습하며 재무제표를 익힐 수 있도록 구상하여 의미 있는 시간이었습니다. 재무제표 강의 커리큘럼강의는 4개 세션으로 나뉘어 체계적으로 진행되었습니다. *1강: 재무제표 기본 이해하기 -회계와 재무제표란? -재무제표의 기본 구성요소(재무상태표, 손익계산서, 현금흐름표, 자본변동표, 주석) -회계의 기본 원칙과 개념 *2강: 재무상태표(대차대조표) 심층 분석 -재무상태표의 구조와 핵심 개념 -자산, 부채, 자본의 정의와 구성 요소 -재무상태표를 통한 기업의 재무 건..

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예비창업가와 사회초년생을 위한 금융지식 - 최원진 강사

안녕하세요.금융전문강사 최원진 재무설계사입니다. 오늘은 경상북도 영덕에서 진행한 강의 후기입니다. 영덕은 약 1년 전에도 강의를 진행했던 곳인데, 이번에 다시 요청을 해주셨어요. 수강생은 사회초년생과 예비 창업가 분들이었습니다. 이제 막 사회에 진출 했거나 새로운 사업을 꿈꾸고 계시는 분들을 위해 필요한 금융 지식을 준비해서 영덕으로 출발 했습니다. 역시 머네요. 1시 30분 강의여서 시간 여유 있게 출발을 했습니다. 다행히 교통체증 없이 무사히 도착을 했네요. 근처에서 커피 한잔하고 30분 일찍 강의장에 도착하니 플래카드가 저를 반겨 주네요! 강의 준비를 마치고 약 2시간에 걸친 강의 스타트! 사회초년생과 예비창업자에게 중요한 금융지식은 무엇일까요?저는 이번 강의를 통해서 신용관리와 세금 부분에 조금 ..

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'포스코 Re Round 20~22'에서 사회 초년생들을 위한 자산관리(재무설계) 강의 후기

안녕하세요.금융전문강사 최원진입니다. 오늘 포스팅할 후기는 작년에 포스코의 연수 과정인 'POSCO Re Round 20~22'에서 저연차 분들을 대상으로 진행한 자산관리 및 재무설계 강의 입니다. 연수가 얼마 안남은 시점에 연락을 주셨고 다행히 일정이 맞아서 대기업 포스코에서 강의하는 영광을 누리게 되었네요. 'POSCO Re Round' 는 코로나 19 이후에 입사한 저연차 직장인 분들이  회사 생활에 잘 적응하고 포스코에 대한 애사심을 키울 수 있는 기회를 제공하기 위해 준비된 연수였습니다. 포스코 회사에 대한 강의부터 동료들과 친목을 도모할 수 있는 서바이벌 게임, 미술관 관람 등 다양한 커리큘럼이 있었으며 그 중 사회 초년생들에게 꼭 필요한 금융 지식을 전달하기 위해 저에게 강의 요청을 주신거였..

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연금저축펀드 수익률에 따라 내가 받을 연금 수령액은 어떻게 될까?

연금저축펀드 좋다는건 아는데 과연 얼마나 좋을까요? 나중에 연금을 얼마나 받을 수 있을까요? 대부분의 고객분들이 연금 저축 펀드 가입은 하면서 수익률이 얼마일때 어느 정도의 연금을 수령할 수 있는지 모르는고 계십니다. 그래서 이번 포스팅에서는 연령대별 기대 수익률에 따라 받을 수 있는 연금 수령액에 대해 알아 보겠습니다. 먼저 연금저축펀드에 매달 30만원씩 10년간 불입을 한다고 가정했습니다. 총 납입 저축액은 3600만원이네요. 실제로는 더 오랜 기간 납입을 하는 분들이 많습니다. 2~30대 분들이 은퇴시까지 납입을 한다면 3~40년 납입이 가능하겠죠? 그리고 투자 수익률은 실제 달성 가능한 수익률인 3%, 5%, 8% 일때를 가정해서 수령액을 계산했습니다. 연금 수령 나이는 65세로 동일합니다. 나이..

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상담 후기

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재무설계 상담 후기 - 은퇴를 준비하는 마음

안녕하세요. 부천에서 자산관리 상담을 진행하고 있는 최원진입니다. 오늘은 최근 진행한 상담 중 인상 깊었던 이야기를 소개해드리려 합니다.누구나 인생의 후반전을 더 건강하고 평화롭게 준비하고 싶은 마음이 있습니다. 그 출발점은 바로 재무설계 상담이 아닐까 싶습니다. 며칠 전, 60대 부부 한 쌍이 저를 찾아오셨습니다. 예상 은퇴 시점까지 약 8년을 앞두고, "지금부터라도 제대로 준비를 하고 싶다"는 마음으로 상담을 요청하신 분들이었습니다. 지인의 소개로 오신 분들이라, 내방 상담 시 받는 10만원의 상담 비용은 면제를 해드렸습니다.  제 사무실입니다. 공유오피스라 사무실이 넓지는 않지만 최대 3명까지 상담 가능합니다.서류 정리부터, 상담 흐름 구성 그리고 시원한 커피까지!모든 준비를 끝내 놓고 고객을 기다..

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당뇨망막병증 보험 가입 후기 - 인천 40대 남자

안녕하세요. 프라임에셋&골든트리투자자문 재무설계사 최원진입니다. 오늘은 당뇨합병증은 당뇨병성 망막병증으로 양안 시술을 받으신 인천 40대 남자 고객님의 상담 후기입니다. 저에게 운전자 보험을 가입하고 계셨던 고객님께서 얼마전에 연락을 주셨습니다. 본인의 보험 증권을 분석해 달라는 요청이었습니다. 이 고객분과 친분은 있었지만 기존에 관리해주고 있는 설계사가 있어서 다른 보험에 대해서는 따로 얘기를 하지 않았었습니다. 그리고 보장 내용도 나쁘지 않았던걸로 기억하고 있었습니다. 왜 갑자기 증권 분석을 해보려고 하냐고 여쭤보니 안타깝게도 얼마전에 당뇨 진단을 받으셨다고 하더라구요. 그리고 당뇨 뿐만 아니라 합병증인 당뇨망막병증으로 시술도 받으셨다고 했습니다. 요즘 젊은 분들이 당뇨 진단받는 일이 잦아 지는것 같..

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경기도 양주 보험 증권 분석 상담 후기

안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난주에는 블로그를 통해 경기도 양주에 계시는 분이 상담 신청을 주셨습니다. 상담을 원하시는 내용은 보험 증권 분석 및 리모델링을 통해 현재 가입하고 있는 보험에 대해 자세히 알고 싶고 부족한 보장이 있다면 추가 하고 싶다는 것이었습니다. 일단 고객님이 가지고 계시는 보험 증권을 받아서 자세하게 분석을 했습니다. 요즘에는 개인 정보 동의를 통해 가입한 보험을 한눈에 확인할 수 있지만 보다 정확한 상담을 위해서는 증권이 꼭 필요합니다. 현장 관리직으로 일하고 계신 40대 남자분이셨고 보유하고 계신 보험은 실손 보험 하나와 CI종신보험 그리고 갱신형 암보험이었습니다. 실손보험은 표준화 실손보험이 판매 되기 전인 2009년 초에 가입을 하셨었고 CI종신보험도 가입한지 10..

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안녕하세요. 부천 역곡 사는 재무설계사 최원진입니다. 지난주에는 저희 동네, 알고 지내던 지인분 상담을 도와 드리고 왔어요. 평소에 고민이 많으셨던지 비용이 들더라고 상담을 받고 싶다고 연락을 주셨습니다. 물론 가까운 지인이기 때문에 무료로 성심성의껏 상담을 도와 드리고 왔어요. 재무설계 상담은 상담 전에 고객분의 기본적인 정보를 받습니다. 그래야 상담 시간을 절약할 수 있고 상담 내용을 미리 준비할 수도 있거든요. 위와 같이 재무정보 입력시트를 통해서 현재 고객님이 하시는 일이나 소득 수준, 자산 현황에 대해 파악할 수 있고 재무 목표와 질문을 통해서 고객님의 꿈과 어떤 상담을 받고 싶어 하시는지 짐작이 가능합니다. 현재 30대 중반이신 이번 지인분의 가장 큰 재무 목표는 55세때까지 은퇴 자금을 마련..

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재무설계

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저축이 어렵다면 이 2가지만 실천하세요!!

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골든트리투자자문 STAR팀과 함께하는 성공적인 FA(투자권유대행인)의 길, 지금 시작하세요!

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