최원진의 재무설계룸

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공지 사항

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<자격 확인>

최원진 재무설계사 자격증 및 전문가 수료 과정(~2022.02) 최원진 재무설계사 ▶소속 : 골든트리투자자문, 프라임에셋 ▶상담 및 활동 분야 1) 재무설계 상담, 투자 상담, 재테 크상담, 법인 컨설팅, 보험 상담, 저축 및 소비 지출 관리, 은퇴 준비(연금 상 xfiles3907.tistory.com

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최원진 재무설계사 인터뷰 기사 링크

최원진 재무 설계사 인터뷰, "부에 이르는 비밀은 간단합니다." 릴피드는 자신이 진정으로 살고 싶은 삶을 사는 사람들을 인터뷰합니다. 이상을 일상으로 살아가는 사람, ... blog.naver.com [인터뷰] 최원진 재무설계사 "연령대에 맞는 재무목표 세우고 합리적으로 투자하라" [KNS뉴스 기사 펌] [인터뷰] 최원진 재무설계사 "연령대에 맞는 재무목표 세우고 합리적으로 투자하라" - KNS뉴스통 [KNS뉴스통신=정태기 기자] 코로나19 장기화로 인한 가계부채 증가가 사회적 이 xfiles3907.tistory.com [인터뷰] 최원진 재무설계사 "연령대에 맞는 재무목표 세우고 합리적으로 투자하라" - KNS뉴스통 [KNS뉴스통신=정태기 기자] 코로나19 장기화로 인한 가계부채 증가가 사회적 이슈가 ..

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강의 후기

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대학생을 위한 'AI와 함께 시작하는 슬기로운 금융생활' - 최원진 재무설계사

안녕하세요.금융전문강사 최원진 재무설계사입니다. 지난 4월 대학생 대상 강의 요청을 받았습니다. 대학생이 졸업 후 취업과 동시에 자산관리와 재테크를 할 수 있도록 미리 학습하면 좋을것 같다는 취지의 강의였습니다. 오랜만에 대학생 대상의 강의라 고민을 많이 했습니다. 요즘 젊은 친구들의 취향과 소비 습관 등을 고려하고 현재 청년 대상 정책과 도움을 줄 수 있는 다양한 수단들을 체크한 결과 AI를 활용한 재무설계로 방향을 잡았습니다. 커리큘럼을 정리하고 교육 목적와 기대효과를 포함한 제안서를 보내드렸더니 통과가 되었고 강의를 진행하기로 했습니다! 강의는 '강원대학교 도계캠퍼스'의 재학생들을 대상으로 1회 4시간씩 총 8회 진행하기로 했습니다. 1학기에 3번, 2학기에 5번으로 토요일 오전 9시로 시간이 ..

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AI로 완성하는 나만의 재무설계 - 부천시 학습반디 '머니핏 챌린지' 5~6강 기록

가 어느덧 마지막 단계에 접어들었습니다.부천시 평생학습원 학습반디 프로그램의 일환으로 진행된 이번 강의는, 자산관리의 전반을 아우르는 커리큘럼으루 구성돼 있었고, 이번 5강과 6강에서는 '세금과 연금', '재무 포트폴리오 설계'라는 주제로 강의를 마무리했습니다. 이후에도 재무설계를 생활화할 수 있도록 구체적인 실행 전략과 함께, AI를 활용해 이를 어떻게 더욱 효율적으로 설계할 수 있을지에 대한 방향성까지 안내드렸습니다. 5강: 세금과 연금 - 미래를 위한 필수 기반 만들기이번 강의에서는 세금과 연금이라는 주제를 중심으로, 중장기 재무설계의 핵심 축을 구성해 보았습니다. 국민연금, 퇴직연금, 개인연금의 구조를 비교하며 어떤 방식으로 노후 자금을 준비할 수 있을지를 설명했고, 연금저축과 IRP를 활용한 ..

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사립학교 사무직원 대상 재무설계 강의 후기 - 자산관리의 필요성

2025년 5월 15일 오후 3시부터 5시까지, 의정부 교육지원청에서 사립학교 사무직원 분들을 대상으로 진행된 재무설계 강의는 저에게도 많은 울림을 주었습니다.이 강의는 이전에 제가 공직자 대상으로 진행했던 금융교육을 수강하신 담당자 분의 소개로 이어진 자리였는데, 제 강의가 실제 현장에서 긍정적인 인상을 남겼다는 이야기를 전해 듣고 매우 감사한 마음으로 참여하게 되었습니다. 무엇보다 이번 강의는 참가자분들의 높은 몰입도와 관심 덕분에 더욱 특별했습니다.재테크, 투자, 자산관리와 같은 주제에 대해 활발한 반응이 있었고, 질문과 토론이 자연스럽게 이어지는 분위기 속에서 저 역시 큰 보람을 느낄 수 있었습니다. 재무설계, 단순한 재테크를 넘어 '삶을 설계하는 기술'이번 강의의 핵심 주제는 재무설계의 본질과..

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투자와 보험, 삶을 설계하는 도구로 바라보다 - 부천시 학습반디 '머니핏 챌린지' 3~4강 기록

AI로 연결하는 실전 금융 전략 - 강사 최원진 재무설계사‘학습반디’ 프로그램의 일환으로 진행 중인 도 어느덧 중반을 지나고 있습니다. 매주 화요일, 부천시민들과 함께 자산관리의 핵심 주제들을 차근차근 짚어가고 있는데요, 이번 3강과 4강에서는 각각 ‘투자’와 ‘보험’을 주제로 실생활과 밀접하게 연결된 금융 전략들을 다뤘습니다. 두 강의 모두 단순한 정보 전달을 넘어, 수강생 각자의 판단 기준을 만들어보는 데 초점을 맞췄습니다. 3강: 투자의 기본 다지기 - 돈이 아니라 방향을 선택하는 일강의는 ‘왜 우리는 투자를 해야 하는가’라는 질문에서 시작됐습니다. 인플레이션과 소득의 유한성, 기대수명의 증가처럼 우리가 맞닥뜨리는 구조적 환경 변화는 단순한 저축만으로는 미래를 준비할 수 없음을 의미합니다. 투자..

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[인터뷰] 최원진 재무설계사 "연령대에 맞는 재무목표 세우고 합리적으로 투자하라"

[KNS뉴스 기사 펌] [인터뷰] 최원진 재무설계사 "연령대에 맞는 재무목표 세우고 합리적으로 투자하라" - KNS뉴스통 [KNS뉴스통신=정태기 기자] 코로나19 장기화로 인한 가계부채 증가가 사회적 이슈가 되고 있다. 이러한 위기를 대비하는 재무 스트레스 탈피를 위해 그 어느 때보다 계획성 있는 자산설계가 중요 www.kns.tv Finance / 골든트리 투자자문, 프라임에셋 재무설계사 최원진 경제적 자유를 넘어 인생의 자유를 향해 [KNS뉴스통신=정태기 기자] 코로나19 장기화로 인한 가계부채 증가가 사회적 이슈가 되고 있다. 이러한 위기를 대비하는 재무 스트레스 탈피를 위해 그 어느 때보다 계획성 있는 자산설계가 중요하다. 특히 인생에서 대부분 접하게 되는 결혼과 주택 마련, 자녀의 대학진학 및 ..

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연금저축펀드 수익률에 따라 내가 받을 연금 수령액은 어떻게 될까?

연금저축펀드 좋다는건 아는데 과연 얼마나 좋을까요? 나중에 연금을 얼마나 받을 수 있을까요? 대부분의 고객분들이 연금 저축 펀드 가입은 하면서 수익률이 얼마일때 어느 정도의 연금을 수령할 수 있는지 모르는고 계십니다. 그래서 이번 포스팅에서는 연령대별 기대 수익률에 따라 받을 수 있는 연금 수령액에 대해 알아 보겠습니다. 먼저 연금저축펀드에 매달 30만원씩 10년간 불입을 한다고 가정했습니다. 총 납입 저축액은 3600만원이네요. 실제로는 더 오랜 기간 납입을 하는 분들이 많습니다. 2~30대 분들이 은퇴시까지 납입을 한다면 3~40년 납입이 가능하겠죠? 그리고 투자 수익률은 실제 달성 가능한 수익률인 3%, 5%, 8% 일때를 가정해서 수령액을 계산했습니다. 연금 수령 나이는 65세로 동일합니다. 나이..

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상담 후기

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30대 신혼부부 은퇴 대비 연금 상담 후기

안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난주에는 서울 보라매역으로 연금 상담을 다녀왔습니다. 이번에 문의 주신 분은 고향 친구이자 얼마전에 결혼한 30대 신혼부부입니다. 그동안 은퇴에 대해서 따로 생각해본 적이 없었는데 결혼 후 배우자와 이야기 하다 연금도 준비해야 할것 같다고 상담 신청을 해주셨습니다. 먼저 1차 상담은 보라매역 근처 카페에서 지인과 둘이 만나 진행을 했습니다. 시중에는 정말 많은 연금 상품이 있습니다. 세액공제가 되는 연금저축, 비과세 혜택을 받을 수 있는 연금 보험 그리고 펀드 수익률에 따라 연금액이 달라지는 변액 연금 등 다양한 연금이 있습니다. 여러 상품을 비교해서 꼼꼼히 설명을 드렸고 납입 하는 금액에 따라 연금을 수령하는 시기에 따라 달라지는 예상 연금액을 설명 드렸고 두 부..

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경기도 용인(기흥) 80세 어머님 암보험 가입 후기

두꺼운 패딩이 없으면 걸어다니기도 추운 겨울이 성큼 다가왔습니다. 어느 지역은 첫눈이 예보 되어 있다고 하네요. 올해는 코로나19로 인해 유난히 추운 겨울이 될것 같습니다. 건강 관리에 신경써서 올 겨울 무사히 보내시길 바랍니다. 지난 주에는 경기도 용인으로 보험 상담을 다녀 왔습니다. 코로나19로 인해 카페에서 보험 상담이 어렵다 보니 고객님 댁으로 직접 방문 상담을 드리고 있습니다.(물론 소독과 마스크 착용은 철저히 지키고 있습니다.) 이번에 상담 신청을 해주신 고객님은 80세 어머님이었습니다. 보험이 하나도 없어서 암보험이라도 준비하고 싶어 하셨습니다. 많은 보험사를 비교하여 보장도 괜찮고 어머님이 보험료 납입하기에 부담스럽지 않은 보험을 찾아서 제안을 드렸습니다. 먼저 전화로 말씀 드리니 만족해 ..

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춘천 40세 여자 재무설계 상담(보험, 연금)

안녕하세요. 프라임에셋, 골든트리투자자문 소속 재무설계사 최원진입니다. 지난 달에는 강원도 춘천으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 기존에 알고 지내던 지인 분이 상담 요청을 해주셨습니다. 이번 재무설계 상담자는 올해 40세가 된 프리랜서 여성분입니다. 40대가 되다 보니 건강에 대한 걱정과 노후에 대한 고민이 생겨 재무설계 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 상담 약속을 잡고 춘천으로 출발! 용산역에서 춘천역까지 가는 ITX청춘 열차가 있어 한시간이면 도착을 합니다. 춘천 가는 기차 안에서 '슬기로운 의사생활'을 시청했어요. 한편 다 보기도 전에 도착을 했네요. 오랜만에 만난 지인분과 먼저 점심 식사를 함께 했습니다. 레트로한 감성의 가게에서 맛있는 파스타를 먹었어요. 점심을 해결하고 상담 하러 근처 조용한 ..

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경남 김해 3인 가족 재무설계 상담 및 보험 리모델링

안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 지난달에는 경남 김해로 출장 상담을 다녀왔습니다. 지방 쪽에서도 상담을 원하는 분들이 많다 보니 가끔 시간을 내서 출장을 가곤 합니다. 이번 출장은 기존 김해에 살고 계시던 고객의 소개로 인연이 되어서 상담을 도와 드렸습니다. ※상담 요청 내용3인 가족 : 30대 부부와 자녀 1명 1. 보험료는 많이 나가는데 보장 혜택은 작은것 같다.->보험 리모델링2. 사업이 잘되어서 수입은 많은데 목돈 모으기가 힘들다->재무설계 두 분야에서 상담을 원하셨고 고객님과 약속을 잡고 경남 김해로 향했습니다. 김해까지는 약 4시간이 소요되었어요. 평소 지방도 자주 다니는 저에겐 4시간은 껌입니다.(웃음) 고객님 댁에 도착해서 상담 시작! 귀여운 꼬마 아가씨가 반겨 주었습니다. 두 부부분을..

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재무설계

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2025 투자권유대행인 등록 방법｜골든트리투자자문 FA 모집 & 혜택 총정리

안녕하세요. 골든트리투자자문 FA팀을 이끌고 있는 투자전문위원 최원진 팀장입니다.최근 2025년 투자권유대행인 시험 일정이 발표되면서,“증권/펀드 투자권유대행인 등록 어떻게 하나요?”라는 문의가 부쩍 늘었습니다.오늘은 시험 일정부터 등록 혜택, FA 활동 지원 시스템까지 투자권유대행인을 준비 중인 분들을 위한 필수 정보를 정리해드립니다. 🗓️ 2025년 투자권유대행인 시험 일정 총정리투자권유대행인 자격은 두 가지로 나뉘어 있습니다. ☑️ 두 시험 모두 투자권유대행인 자격 취득 후, 자문사 등록을 통해 실무 활동이 가능합니다. 💼 시험 합격 후, 소속 등록이 중요한 이유많은 분들이 **“투자권유대행인 등록은 어떻게 하나요?”**라고 물으시는데요,시험에 합격한 뒤 가장 먼저 해야 할 일은 신뢰할 수 ..

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월급만으로는 부족한 시대, 재무설계가 꼭 필요한 이유

요즘 같은 고물가, 고금리 시대에는 단순히 '열심히 일해서 저축'만으로는 안정적인 미래를 준비하기가 어려운 것이 현실입니다. 특히 직장인이나 자영업자분들 중에는 "내가 제대로 돈을 모으고 있는 건가?" 하는 고민을 갖고 계신 분들이 많습니다. 이럴 때 필요한 것이 바로 '재무설계'입니다. 재무설계란 단순히 돈을 모으는 것이 아니라, 개인의 생애주기와 목표에 맞춰 금융계획을 세우고 실천하는 과정입니다. 오늘은 금융전문강사이자 재무설계사로서, 왜 지금 우리에게 재무설계가 반드시 필요한지 그 이유를 짚어 보겠습니다. 1. '월급'만으로는 부족한 시대과거에는 정기적으로 들어오는 월급을 잘 관리하면 어느 정도 자산을 형성할 수 있었지만, 지금은 물가 상승률이 소득 증가 속도를 앞지르고 있습니다.더욱이 비정규직 ..

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