안녕하세요.골든트리투자자문&프라임에셋 소속 재무설계사 최원진입니다. 이번 포스팅에서는 국내에 있는 각 증권사별 홈페이지 주소와 콜센터 전화번호에 대해 알아 보도록 하겠습니다. 많은 분들이 보험사 고객센터 번호는 잘 알고 있으면서 증권사 고객센터 번호는 모르시더라구요. 이번 기회에 본인의 계좌가 있는 콜센터 번호와 홈페이지 주소 저장해 두시면 나중에 필요할때 유용하게 써먹을 수 있으실거에요^^ 해당 증권사는 단축키 찾기를 통해 검색해 보세요. 주소와 전화번호 클릭시 홈페이지와 전화 바로 걸기로 이동이 됩니다. KB증권KB증권 홈페이지 - www.kbsec.comKB증권 고객센터 - 1588-6611 삼성증권삼성증권 홈페이지 - www.samsungpop.com삼성증권 고객센터 - 1588-2323 NH투자..
안녕하세요. 골든트리투자자문 & 프라임에셋 소속 최원진 재무설계사입니다. 제가 일하고 있는 골든트리투자자문과 프라임에셋에서 함께 일할 사람을 모집합니다. 보험만 파는 보험설계사, 투자만 권하는 투자권유대행인이 아니라 이 모든것을 한꺼번에 컨설팅해서 고객의 자산을 관리 해줄 수 있는 금융전문가, 재무설계사를 모집하고 있습니다. 재무설계사 모집 프라임에셋 & 골든트리투자자문 ▶지역 : 서울 & 경기도 ▶나이 : 무관 ▶성별 : 무관 ▶근무 시간 : 월~금, 9시 출근 이후 유동적 ▶근무 위치 : 서울 영등포구 버드나루로 47, 고촌빌딩 3층 ▶필수 자격증 : 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인, 생명, 손해, 변액 보험설계사 (입사 진행시 취득 가능) ▶우대 자격증 : CFP, AFPK, 퇴직연금제도모집인..
안녕하세요. 골든트리투자자문&프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 오늘의 포스팅은 지난 12월에 진행한 한국가스공사 신입사원 대상 재무설계 강의 후기입니다. 2019년 한참 강의를 많이 하러 다닐때 한국 가스공사 측에서 연락을 주셨습니다. 2019년 하반기 신입사원 연수 중 재무설계나 재테크 관련 과정을 넣고 싶은데 가능하냐는 연락이었어요. 신입 사원들의 자산 관리를 위해 입사 초기부터 이런 강의를 계획 한다는것 자체가 너무 뜻깊은것 같아 경북 경주까지 먼길이지만 바로 강의를 하겠다고 약속을 드렸습니다. 강의 내용에 특별히 신입사원분들이 돈관리를 잘 할 수 있는 가계부 어플 사용 방법과 종자돈 만들기를 필수적으로 넣어 달라고 하셨어요. 강의 준비를 마치고 하루 전날 경주를 찾았습니다. 오전 9시 강의라 당..
안녕하세요. 골든트리투자자문 투자권유대행인 최원진 팀장입니다. 2019년 작년 한해 약 700명의 투자권유대행인이 골든트리에 등록을 하셨고 누적으로 900명이 넘는 투권인들이 활발하게 활동하고 있습니다. 올해말이 되면 2000명의 투권인이 골든트리에 등록을 할것으로 예상이 됩니다. 신규 투권인뿐만 아니라 증권사 소속 투권인들도 골든트리로 많이 이동하고 있습니다. 그 이유는 여러 증권사를 통해 자문을 할 수 있으며 판매보수에 추가로 자문보수 + 성과보수를 수취할 수 있기 때문입니다. 저희 골든트리투자자문 본사에서는 지속적인 교육과 투권인 지원을 하고 있습니다. 그리고 유치 고객들에 대해 분기별로 리포트와 함께 리밸런싱을 통해 최근 1년 7~10% 수익률로 회사차원에서 고객을 관리해 드리고 있습니다. 또한 ..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. SNS 많이들 하시나요? 전 고객분들과의 소통을 위해 인스타그램와 페이스북 그리고 현재 글을 적고 있는 블로그 등을 하고 있습니다. 그러다 보니 최근에는 많은 분들이 사용하고 있는 인스타그램의 DM을 통해 상담 문의를 주시는 분들이 부쩍 늘었어요. ↓↓↓최원진 재무설계사 인스타그램 가기↓↓↓ https://www.instagram.com/fproom7 오늘의 포스팅은 얼마전 투자 자문 상담을 진행한 20대 고객님의 후기입니다. 인스타그램 다이렉트 메시지를 통해서 연락을 주셨습니다. 적립식 주식 투자를 시작하고 싶은데 어떻게 시작을 해야 하는지 모르겠다는 문의였습니다. 인스타그램DM과 카톡을 통해 정보 교환을 하고 직접 만나서 상담을 진행했습니다. 동대입구역의 한 커피..
매년 연말이나 연초에는 연금저축에 대한 문의가 급증을 합니다. 바로 연말 정산 때문입니다. 연금저축에는 세액공제 혜택이 있어 연말정산 시 세금을 환급 받을 수 있습니다. 세금 혜택으로 인해 많은 분들이 가입을 하고 있는 연금저축, 혹시 수익률은 어떤가요? 연금 저축 세액 공제 혜택 연금 저축은 연간 납입 저축액의 최대 400만원까지 연말 정산시 세액공제를 해 줍니다. 세액 공제율은 16.5%입니다. 즉, 연간 400만원 저축시 66만원의 세금을 환급해 줍니다.(세액공제 한도는 총급여나 사업소득, IRP가입 금액에 따라 다르며 세액 공제율도 소득에 따라 다릅니다. 자세한 사항은 위 표 참조) 수익률에 상관없이 매년 세금으로 돌려 받을 수 있기 때문에 직장인들과 사업자분들의 필수 가입 상품으로 분류되기도 합..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 이번주는 급하게 재무설계 상담 신청을 해주신 분들이 많은 한 주 였습니다. 사실 2020년 들어 당일 상담 요청을 하는 사람들이 늘어 나긴 했어요. 인터넷에서 재테크 관련 검색을 하다 제 블로그를 보고 서울에 사시는 분들이 바로 사무실로 찾아와 주셨어요. 이번 상담 후기도 오전에 연락와서 오후에 상담을 진행한 건입니다. 40대 여성분이 전화를 주셨고 최근 부동산 매도를 해 여유 자금이 생겼는데 어떻게 투자를 해야 하는지 궁금하다고 급하게 찾아 오셨습니다. 사실 목돈을 투자할때는 꼼꼼히 따져보고 고민을 하셔야 하는데 조금 성급해 보이기도 했습니다. 오후 2시에 사무실로 찾아 오신 고객님은 현재 휴가 기간이라고 하셨습니다. 그래서 시간 여유 있을때 꼭 상담을 받아 보고 ..
안녕하세요. 골든트리투자자문 소속 투자권유대행인 최원진 재무설계사입니다. 2019년도 마무리 되어 가는 12월입니다. 올해 참 많은 일이 있었던것 같아요. 재무설계사로서 한걸음 발전을 이루었던 1년이라서 더 기억에 남는것 같습니다. 한해가 지나가는 시점에 내년 금융투자전문인력 자격시험 일정이 공지가 되어서 공유해 드립니다. 2020년 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인 시험 일정 ▷11회 증권투자권유대행인 시험일자 : 2020년 03월 29일(일) 접수기간 : 2020년 03월 02일 ~ 03월 06일 합격자 발표 : 2020년 04월 09일(목) ▷11회 펀드투자권유대행인 시험일자 : 2020년 04월 12일(일) 접수기간 : 2020년 03월 16일 ~ 03월 20일 합격자 발표 : 2020년 04..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 오늘은 제가 소속되어 있는 ‘골든트리투자자문’에서 진행하는 강의 겸 이벤트 설명회에 왔습니다. 골든트리투자자문은 고객과의 상담을 통해 고객에게 맞춤 투자 포트폴리오에 대한 자문을 해주는 회사입니다. 물론 저, 최원진 재무설계사도 고객들에게 맞춤 상담을 해드리고 있구요. 이번 강의는 요즘 이슈가 되는 퇴직연금 시장에 대한것과 저희 투자권유대행인들의 수익을 틀릴 수 있는 이벤트에 대한 내용이었습니다. 저금리, 저성장 시대에 은행에 대한 의존도가 낮아지고 있는것은 누구나 알고 있을것입니다. 그리고 그에 대한 대안처로 투자에 대한 관심이 높아지구 있구요. 제 고객분들도 요즘 재무설계와 투자에 대한 문의가 급증하고 있습니다. 그러면 저도 그에 발맞춰 연금과 투자에 대한 능력을..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.어제는 인천 부평으로 투자자문 상담을 다녀왔습니다. 그 후기입니다. 얼마전 기존 펀드 가입 고객으로부터 카톡이 하나 왔습니다. 기존 적금이 만기가 되었는데 어떻게 관리해야 할지 몰라서 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 이 고객은 20대 중반의 여성분으로 재테크에 관심은 많지만 아직 어리다보니 모르는게 많은 분이셨습니다. 고객과의 약속을 잡고 부평역 인근 카페에서 고객을 만나 1차 상담을 진행했습니다. 현 고객의 재무 현황입니다. -적금 만기 금액 : XXXX만원-매월 여유 저축 자금 : 100만원 수준-3개월 이후 이사 계획 : 목돈 필요 예상 일을 시작한이 오래 되지 않아서 큰 돈은 없었지만 다행인게 대출도 없었으므로 앞으로 어떤 계획을 잡고 투자를 하냐에 따라 목돈 마..