어제는 서울 청담동에서 30대 여성 고객을 만나 재무설계 상담을 도와 드렸습니다. 기존 보험 가입 고객이었던 35살 여성분은 직장 생활을 오래해도 저축이 잘 되지 않는다는 문제점을 느끼고 저축과 재테크 관련 상담을 받아 보고 싶어 하셨습니다. 마침 어제 오후 청담역 근처에서 세미나가 있어 세미나 종료 후 고객님을 만나 2시간 가량 상담을 했습니다. 재무설계나 저축 관련 상담을 해오시는 분들의 첫번째 문제이자 가장 큰 문제는 바로 현재 본인의 재무상태를 모른다는 것입니다. 내 수입이 얼마인지는 알고 있으나 이 수입을 어디에 얼마를 쓰고 있는지는 전혀 모르고 계십니다. 단순히 매달 카드값이 얼마 정도 나온다는것만 알고 있습니다. 그래서 전 상담을 하기 전에 항상 재무상태표와 현금흐름표 작성을 도와 드립니다...
추적 추적 내리던 비가 그친 월요일 오후 입니다. 4월 4째주, 시작 잘 하셨나요? 전 오늘 오전 경기고 고양시로 보험 상담을 다녀왔습니다. 지난 주 인터넷으로 보험 점검을 받고 중복된 보장을 줄여 보험료 절약하고 싶다고 연락오신 고객님이셨습니다. 오전 10시 경기도 고양의 고객님 댁에 도착해서 인사를 드리고 고객님이 가지고 계신 보험 증권을 분석해 드렸습니다. 40대이신 고객님은 한화 손해보험에 실손보험을 그리고 라이나생명에 암보험을 가입하고 있으셨습니다. 2019년 6월 한화손해보험 실손보험 18000원2011년 2월 라이나생명 갱신형 암보험 47000원2014년 2월 라이나생명 갱신형 암보험 25000원2016년 2월 라이나생명 갱신형 암보험 19000원 위와 같이 약 11만원 정도의 보험료를 납부..
얼마전에는 강원도 철원으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 군대 근무할때는 자주 갔던 곳인데 일로써 방문한건 참 오랜만인것 같아요. 오늘은 그 상담 후기입니다. 지난 달 어느 주말, 강원도 철원에 사는 고객님으로 부터 전화가 왔습니다. 자녀 분들의 보험이 중구난방으로 가입되어 있는것 같다고 분석을 해달라는 문의였습니다. 고객님께 증권을 받고 분석을 해드렸습니다. 자녀분들은 총 3명으로 다들 20대 였습니다. 기존 보험 가입 내용1. 첫째 : 28살 남자 - 2009년 가입 실손 보험 44,000원, 2014년 가입 암보험 38,000원(갱신형), 2016년 가입 운전자 보험 20,000, 2016년 가입 치아보험 25,000원 / 총 보험료 127,000원2. 둘째 : 26살 남자 - 2009년 가입 실..
안녕하세요. 경기도 부천 역곡에 사는 재무설계사 최원진입니다. 지난달 3월 동네에서 알고 지내던 지인으로 부터 연락이 왔습니다. 최근 취업을 했다고 보험상담을 하고 싶다는 연락이었습니다. 참 열심히 취업 준비를 하던 친구였는데 요즘 같은 어려운 상황에서 취업을 하게 되서 제가 더 기뻤습니다! 3월 급여날이 다가 올때 상담 연락을 다시 주셨고, 20대 사회 초년생에게 딱 맞는 상품을 설계해서 상담을 진행했습니다. 같은 동네에 살기 때문에 퇴근 시간에 맞춰 동네 카페에서 만났습니다. 제 아지트인 역곡 상상테라스 입니다. 가끔 상담할때 사장님께 말씀 드리고 스터디 룸을 이용하고 있어요. 첫 상담을 하면서 보험이 왜 필요한지, 어떤 보험을 먼저 가입해야 하는지, 적정한 보험료는 얼마인지, 본인에게 필요한 보장은..
따뜻한 봄이 온것 같습니다.햇살도 따뜻하고 봄꽃도 피어 나고 있는데 코로나19 때문에 봄날을 즐기진 못하네요. 아무리 코로나19가 무서워도 일을 안할 수는 없죠. 지난 주말에는 경기도 안산 선부역으로 태아보험 상담을 다녀왔습니다. 얼마전 기 고객으로부터 카톡이 왔습니다. 바로 둘째 아이를 가졌다는 것! 출생율도 낮은 요즘인데 정말 축하할 일인것 같습니다! 첫째 아이는 메리츠화재의 태아보험에 가입을 했었습니다. 지금은 어떤 회사가 좋냐고 물어보시길래 대표적인 회사를 말해줬고 비교 후 현대 해상을 추천해 드렸습니다. 현대 해상의 '굿앤굿어린이종합보험'을 추천한 이유는 태아 보험 중 인기가 가장 좋고 현재 가장 많은 특약과 가장 큰 보장 금액으로 가입할 수 있기 때문입니다. 하나의 예로 타사의 경우 뇌혈관질환..
안녕하세요. 프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 온나라가 코로나19로 힘든 나날을 보내고 있습니다. 저희 업종 또한 사람을 만나는 일이다 보니 코로나19로 인해 큰 피해를 보고 있는 직원들이 늘어가고 있습니다. 보험을 가입하려면 직접 만나서 상담하고 설명드리고 청약을 진행해야 하는데 그럴수가 없는 요즘이죠. 오늘의 후기는 고객과 직접 만나지 않고 모바일 전자서명을 이용해서 체결한 보험 상담입니다. 3월 초 친한 지인에게 카톡이 왔습니다. 4월에 보험료 오르기 전에 남편 보험을 하나 가입하고 싶다는 톡이었습니다. 2020년 4월에는 많은 회사들이 예정이율을 인하합니다. 예정이율이 인하되면 보장성 보험의 보험료는 올라가게 되고 환급금은 줄어듭니다. 특히나 종신보험의 보험료가 많이 올라갈것으로 예상됩니다. 3..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. SNS 많이들 하시나요? 전 고객분들과의 소통을 위해 인스타그램와 페이스북 그리고 현재 글을 적고 있는 블로그 등을 하고 있습니다. 그러다 보니 최근에는 많은 분들이 사용하고 있는 인스타그램의 DM을 통해 상담 문의를 주시는 분들이 부쩍 늘었어요. ↓↓↓최원진 재무설계사 인스타그램 가기↓↓↓ https://www.instagram.com/fproom7 오늘의 포스팅은 얼마전 투자 자문 상담을 진행한 20대 고객님의 후기입니다. 인스타그램 다이렉트 메시지를 통해서 연락을 주셨습니다. 적립식 주식 투자를 시작하고 싶은데 어떻게 시작을 해야 하는지 모르겠다는 문의였습니다. 인스타그램DM과 카톡을 통해 정보 교환을 하고 직접 만나서 상담을 진행했습니다. 동대입구역의 한 커피..
안녕하세요. 프라임에셋 보험설계사 최원진입니다. 오늘 포스팅은 2020년 첫 보험 계약에 대한 후기입니다. 전 매달 고객분들에게 안부 문자를 보냅니다. 어떤 분들은 스팸처럼 싫어 할 수 있으나 한달에 한번이라도 문자를 통해 제 존재를 각인을 시켜야 고객분들이 도움이 필요 할때 연락을 주시더라구요. 제가 도움을 드릴 수 있는 일도 혼자 진행을 하시다가 큰 손해 보시는 분들이 많으셔서 생존 신고 겸 문자를 드리는 겁니다. (궁금한 사항은 언제든 부담 없이 연락 주세요^^) 2020년 새해가 되자 마자 새해 맞이 안부 문자를 드렸고 한분이 답 문자를 주셨습니다. 답을 주신 분은 변호사 사무실에서 근무를 하고 있는 40대 실장님이셨습니다. 변호사 사무실 갈때마다 인사를 드리고 나중에 보험 상담 한번 받겠다고 말..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 이번주는 급하게 재무설계 상담 신청을 해주신 분들이 많은 한 주 였습니다. 사실 2020년 들어 당일 상담 요청을 하는 사람들이 늘어 나긴 했어요. 인터넷에서 재테크 관련 검색을 하다 제 블로그를 보고 서울에 사시는 분들이 바로 사무실로 찾아와 주셨어요. 이번 상담 후기도 오전에 연락와서 오후에 상담을 진행한 건입니다. 40대 여성분이 전화를 주셨고 최근 부동산 매도를 해 여유 자금이 생겼는데 어떻게 투자를 해야 하는지 궁금하다고 급하게 찾아 오셨습니다. 사실 목돈을 투자할때는 꼼꼼히 따져보고 고민을 하셔야 하는데 조금 성급해 보이기도 했습니다. 오후 2시에 사무실로 찾아 오신 고객님은 현재 휴가 기간이라고 하셨습니다. 그래서 시간 여유 있을때 꼭 상담을 받아 보고 ..
안녕하세요.최원진 재무설계사입니다. 오늘은 반년째 제 투자 자문을 받고 계신 50대 중소기업 사장님의 2020년 첫 투자 상담 후기입니다. 작년 여름, 부천에서 사업을 하고 계신 50대 사장님이 재무설계 상담을 받고 투자를 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 상담 전에 본인의 상황과 어떤 투자를 하고 싶은지 충분히 언질을 주셨고 부천 소사역 근처에서 만나 첫 상담을 진행했습니다. 상담이 마음에 드셨는지 제 자문을 받아 보시기로 결정 하셨어요. 자문 계약을 맺고 반년이 지난 지금 제 자문을 받고 투자도 하고 계시고 저와의 공부를 통해 직접 투자도 하고 계십니다. 2020년 새해가 되고 고객님이 잘하고 있는건지 확인을 하고 싶고 새로운 금융 상품이 있으면 추천도 받고 싶다고 하셔서 찾아 뵈었습니다. 2020년 ..
