안녕하세요. 부천사는 재무설계사 최원진입니다. 연말에 일이 바빠지다 보니 끼니를 거르는 경우가 많아졌어요. 오늘도 하루 종일 바쁘게 상담하다 보니 점심을 못먹었습니다. 다행히 저녁 상담은 없어서 일찍 퇴근 후 동네에서 동생과 갈비를 먹었어요. 오늘 방문한 곳은 부천 역곡 '통큰 갈비' 퇴근하고 바로 방문했는데도 자리가 없어 잠시 기다렸어요. 무한 리필 2인분 주문 후 잠시 기다리니 세팅 완료! 갈비를 숯불에 구워 봅니다. 고기가 익어 가요. 점심도 굶었더니 너무 배가 고파요😭 드디어 고기가 다 구워졌습니다. 미친듯이 흡입!! 갈비를 3번 리필해 먹고 소주 3병, 밥도 먹었습니다. 가끔 방문하는 역곡 통큰 갈비는 저렴한 가격의 무한리필인데 고기 질은 좋아서 자주 방문하는 곳이랍니다. 오늘도 만족스러운 식사..
안녕하세요. 골든트리투자자문 소속 투자권유대행인 최원진 재무설계사입니다. 2019년도 마무리 되어 가는 12월입니다. 올해 참 많은 일이 있었던것 같아요. 재무설계사로서 한걸음 발전을 이루었던 1년이라서 더 기억에 남는것 같습니다. 한해가 지나가는 시점에 내년 금융투자전문인력 자격시험 일정이 공지가 되어서 공유해 드립니다. 2020년 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인 시험 일정 ▷11회 증권투자권유대행인 시험일자 : 2020년 03월 29일(일) 접수기간 : 2020년 03월 02일 ~ 03월 06일 합격자 발표 : 2020년 04월 09일(목) ▷11회 펀드투자권유대행인 시험일자 : 2020년 04월 12일(일) 접수기간 : 2020년 03월 16일 ~ 03월 20일 합격자 발표 : 2020년 04..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 지난 주말에는 대구 현풍으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 그 후기를 들려드립니다. 얼마전 지인의 소개로 알고지내던 분께서 연락을 주셨습니다. 대구 현풍에 거주하시는 고객님은 가입하고 있던 보험이 몇개월 전에 다 실효가 되었는데 새로 가입을 하고 싶다고 하셨습니다. 일단 기존 보험을 분석해 드렸습니다. 예전에 가입한 보험이 보장측면이나 보험료 측면에서 유리한 경우가 많으므로 새로 가입하는것보다 나을수 있다는 설명도 드렸습니다. 기존 보험 증권 분석 결과 약 7~8년 전 지금보다 보험료가 저렴하고 보장이 괜찮을때 가입한 상품들이었지만 대부분 갱신형이었습니다. 고객님도 그걸 알고 있었고 그래서 새로 가입하고 싶다고 하셨습니다. 본인 보장을 준비하는 김에 여자친구의 보장도 함께..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.지난주에는 의정부 평생학습원으로 강의를 다녀왔습니다. 의정부 평생학습원에서는 매일 저녁 이라는 이름으로 강의를 개최 하는데 저에게도 요청이 와서 약 2시간 강의를 진행하고 왔습니다. 제가 이번에 진행한 강의 주제는 '재무설계 & 재테크 알고 시작하자!' 입니다. 개인 재무설계 상담을 하다 보면 대부분의 고객분들이 기초적인 금융지식이 부족하다는것을 많이 느낍니다. 그래서 재무설계, 재테크, 투자 등을 하기 전에 알아야할 기본적인 지식들에 대해 전달해 드리면 좋을것 같아서 마련한 강의 입니다. 저녁 6시 30분 의정부시 평생학습원에 도착을 했습니다. 의정부 평생학습원은 가능역 근처에 있었어요. 강의는 7시 20분 부터인데 지하철 파업으로 혹시나 늦을까봐 일찍 출발을 했었습..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 오늘은 제가 소속되어 있는 ‘골든트리투자자문’에서 진행하는 강의 겸 이벤트 설명회에 왔습니다. 골든트리투자자문은 고객과의 상담을 통해 고객에게 맞춤 투자 포트폴리오에 대한 자문을 해주는 회사입니다. 물론 저, 최원진 재무설계사도 고객들에게 맞춤 상담을 해드리고 있구요. 이번 강의는 요즘 이슈가 되는 퇴직연금 시장에 대한것과 저희 투자권유대행인들의 수익을 틀릴 수 있는 이벤트에 대한 내용이었습니다. 저금리, 저성장 시대에 은행에 대한 의존도가 낮아지고 있는것은 누구나 알고 있을것입니다. 그리고 그에 대한 대안처로 투자에 대한 관심이 높아지구 있구요. 제 고객분들도 요즘 재무설계와 투자에 대한 문의가 급증하고 있습니다. 그러면 저도 그에 발맞춰 연금과 투자에 대한 능력을..
안녕하세요. 부천 대표 독서모임 '책 읽는 사람들'의 책 읽는 재무설계사 최원진입니다. 저희 모임에서는 이번 연말연시를 맞아 이벤트로 저자 초청강연을 준비했습니다. 이번에 강연을 해주실 분은 바로 , 의 저자 '존 리' 메리츠자산운용 대표님이십니다. 존리 대표는 1984년 미국의 투자회사 Scudder Stevens & Clark 에서 펀드매니저로 일 하며 코리아 펀드를 운용했습니다. 처음 상장 당시 600억 규모였던 펀드는 2005년 1조 5천억 규모로 성장을 했습니다. 그 펀드 성장률로 인해 월가의 스타 펀드매니저로도 이름을 떨쳤다고 합니다. 그리고 2014년 미국 생활을 접고 한국으로 들어와 메리츠 자산운용의 대표 이사를 맞고 계십니다. 현재 부자가 되는 방법, 주식 투자의 기본, 우리아이 부자 만..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 암보험 중요한건 다들 알고 계실겁니다. 한국인 사망원인 1위가 암으로 인한 사망이며 성인 남자 3명 중 1명이 암이 걸리기 때문에 암보험은 다들 하나씩 준비해 놓았을거라는 생각이 듭니다. 암보험의 진단금 얼마가 적당할까요? 사실 암 진단비는 많으면 많을수록 좋다는 생각 합니다. 최근 의료 기술의 발달로 암 조기 진단이 가능하고 효과가 좋은 치료 방법 또한 계속적으로 개발이 되고 있습니다. 치료만 제대로 받으면 암은 더이상 불치병이 아닌 치료 가능한 질병이 되어가고 있습니다. 그러나 일반적으로 암치료를 위해서는 최소 몇달에서 몇년 이상의 꾸준한 치료가 필요하며 최근 개발된 중입자치료나 면역항암제의 경우 1년 치료비가 5000만원~1억 가까이 발생이 됩니다. 그러므로 암..
재무설계사 최원진입니다. 날씨가 쌀쌀해 질수록 연금저축에 대한 문의가 많아집니다. 바로 연말 정산시 받을 수 있는 세액공제 혜택 때문인데요. 연금 저축 가입이나 IRP에 추가납입을 통해 13.2% 또는 16.5%의 세액 공제를 받을 수 있기 때문에 미리 미리 가입해서 챙기시기 바랍니다. 연금저축과 IRP를 통해 연간 세액공제를 받을 수 있는 한도는 어떻게 될까요? 위에 표에 정리가 되어 있듯이 일반적으로 연금저축과 IRP를 합쳐서 총 700만원까지 세액공제를 받을 수 있습니다. 16.5%를 적용 받는다면 최대 115만 5000원의 세금을 환급 받을 수 있습니다. IRP의 경우 단독으로 700만원까지 세액공제를 받을 수 있으나 연금저축의 경우 최대 400만원까지만 적용이 됩니다. 연금저축 400만원에 가입..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 어제는 경기도 수원으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 최근 수원으로 상담을 자주 다니는듯 하네요^^ 이번 상담은 외국 국적 국내 거주자 분으로 요양보호사로 일하시는 분이셨습니다. 약 4년 전에 보험을 가입하셨고 최근 보험 상담을 받았는데 다 다른말들을 해서 햇갈린다고 제대로 증권분석을 받아 보고 싶다고 하셨습니다. 고객님이 일하시는 수원 병원 근처의 카페에서 오전 9시 30분 경에 고객님을 만났습니다. 돌보시는 환자분이 치료 하는 시간에 짬이 나서 상담을 받으러 내려 왔다고 말씀하셨어요. 고객님은 저희 어머님과 나이대가 비슷한 60대 초반이셨어요. 기존 가입되어 있는 보험 증권들을 가지고 오셨고 제 소개 이후에 보장분석을 진행했습니다. 약 4년 전에 메리츠화재에 종합보험으..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 제가 보험 상담 및 재무설계 상담을 한지 만 8년이 지났습니다. 처음 회사에 입사를 했을때 동기만도 40명이 넘었고 지점에는 많은 선후배가 있었습니다. 8년이 지난 지금 그 중 극소수의 사람만이 남아서 일을 하고 있습니다. 고객들이 보험을 가입할 때 가장 중요하게 생각하는게 무엇일까요? 보험회사? 보장? 사은품? 설계사? 사실 어느 하나 중요하지 않은게 없긴 하지만 '담당 설계사'가 가장 중요하다는 말씀을 드리고 싶습니다. 인터넷에 검색을 해보면 어떤 보험이 좋은지 어느 보험사가 탄탄한지 많은 정보들이 있습니다. 그러나 나에게 가장 좋은 보험을 가입했더라도 정작 보험금을 청구할때 도와줄 담당자가 없다면? 궁금한게 생겼을 때 바로 답해줄 설계사가 없다면? 블로그나 인스..
