재무설계란? 미래의 목표들을 달성할 수 있도록 현재의 재무적인 문제점을 파악하고, 목표를 달성할 수 있는 솔루션을 제시하는 동시에 이를 실행할 수 있도록 도와주는 일련의 코칭 과정 회사 이직 후 30대 여성의 재무설계 상담 후기 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.4월 초 인스타그램에서 이벤트를 진행했었습니다. 바로 무료 재무설계 상담 이벤트로 많은 분들이 문의를 주셨습니다. 완전 무료는 아니고 SNS 후기를 남겨 주는 조건으로 딱 3분만 상담을 도와 드렸습니다. 이번 글의 후기는 그 중 첫번째 분으로 평소 친분이 있는 분이셨습니다. 전부터 상담을 받아 보고 싶어 하셨는데, 회사를 그만두고 재충전의 시간을 갖고 있어셔서 이직 후에 연락 주신다고 하셨는데, 이번 이벤트를 보고 바로 신청을 해 주셨습니다. ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주 목요일에는 경기도 광주로 보험 상담을 다녀왔습니다. 경기도 광주 보험 설계사 최원진입니다 날씨가 너무 좋네요. 완연한 봄인가 봅니다. 다들 봄 만끽하고 계신가요? 뜨거운 여름이 오기 전에 충분히 즐기시기 바랍니다. 이번에 경기도 광주에서 상담을 진행한 고객님은 인스타그램을 통해 문의를 주셨습니다. 여러가지 상품을 비교해서 추천을 받고 싶어 하셨고, 인스타그램 메신저와 카카오톡을 통해 상담을 진행하면서 설계안을 주고 받았습니다. 요즘은 인스타그램을 통해서도 많은 문의를 주고 계십니다. 인스타그램을 통해 문의를 주시는 분들의 특징. 오래 관찰 하고 난 다음에 상담 신청을 하신다는 것. 아무래도 SNS에 일상 글이 있으니 지켜보다가 믿을만 하다는 생각이 들 때 연..
지난 수요일에는 교대에서 고향 친구들을 만나 술 한잔 했습니다. 제 고향은 경상남도 합천이에요. 합천에서도 용주면에 위치하고 있습니다. 이번 고향친구들은 용주초등학교 동창들이에요. 어렸을때는 상항 함께 다녔는데 사회 생활 하면서 각지로 흩어져서 이제 명절에만 가끔 보게 되었네요. 그러다 이번에 친구 하나가 서울로 발령이 나고 때에 맞춰 다른 친구가 서울에 볼일이 있어 올라왔다고 하여 만나기로 했습니다. 오랜만에 서울에서 친구들을 보니 상당히 반갑네요. 근처 보쌈집으로 들어가서 술한잔 기울입니다. 맛있는걸 먹고 싶었는데 보쌈이 맛이 없어요 ㅜㅜ 보쌈이 맛 없기도 쉽지 않은데 정말 맛이 없었습니다. 그래도 기본으로 나오는 찬들과 국물이 맛있어서 술 한잔하기에는 나쁘지 않았습니다. 보쌈 먹으면서 친구들과 한 ..
우수인증설계사제도를 아십니까?우수인증설계사 제도란 보험상품의 완전판매와 건전한 모집질서 정착을 위해 실시하고 있는 제도입니다. 보험회사에서의 근속기간, 계약유지율, 완전판매 여부 등을 종합적으로 평가해 상위 클래스에게 인증을 부여합니다. 원래는 생명보험사와 손해보험사에서 제도를 운영하였는데 2018년 부터는 보험대리점(GA)에서도 우수인증설계사 제도를 실시하고 있습니다. 제가 소속되어있는 '프라임 에셋'도 GA에 속합니다. 도입 목적▶완전판매를 통한 보험소비자 만족도 향상▶보험대리점 신뢰도 제고▶보험대리점 소속설계사의 전문성 강화 인증 자격의 유효기간은 1년이고, 해당 기간 동안 인증서 발급 및 위 인증로고 사용권(명함, 가입설계서 등)이 부여됩니다. 우수인증설계사로 인증 받기 위한 조건은 아래와 같습니..
어제는 고객님을 만나 애슐리에서 함께 점심 식사를 했습니다. 지인을 통해 소개 받은 고객으로 인연이 된지 벌써 5년이 되어 가는 분이네요. 이번에 일때문에 해외로 가게 되었다고 출국전에 식사를 하며 이야기를 나누자고 했습니다. 식사 장소는 오랜만에 가보는 애슐리! 애슐리 가본지도 거의 10년이 넘어 가는것 같네요. 부평역에 있는 애슐리를 방문해서 식사를 했습니다. 사진은 마지막 디저트 사진 밖에 못찍었네요.딸기가 많이 있었어요. 근데 딸기가 싱싱하진 않았습니다. 그래도 나머지 음식들은 맛있었어요. 오랜만에 배부르게 먹었네요. 식사를 하며 그간의 이야기와 앞으로의 계획에 대해 이야기를 나누었습니다. 여러가지 꿈과 목표가 있는 고객님. 전 이렇게 도전하는 사람들을 참 좋아합니다. 그런 사람에게서는 긍정의 에..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 서울 상봉역으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 상담 전에 고객님과 함께 칼국수도 먹었는데 정말 맛있었습니다. 서울 상봉역 보험 가입 상담 후기 with 칼만두 오늘 상담을 한 고객은 지인이자 기 보험 가입자로 암에 대한 불안을 느껴 암 보험을 추가하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 약 2년전 종합 보험으로 저렴하게 가입을 했는데 아무래도 암 진단비가 작아서 걱정이 된다고 했습니다. 2년전 가입한 보험을 확인해 보니 암 보장 금액이 작긴 했습니다. 고객님과 전화와 카톡으로 상담을 하면서 여러가지 설계안을 보여 드렸고 그 중 제가 강하게 추천을 드린 상품으로 가입하기로 결정을 했습니다. 그리고 오늘 점심 고객님과의 상담 약속을 잡고 서울 상봉역으로 향했습니다. 마침 ..
오늘은 즐거운 월급날이다. 월급을 확인하고 내 돈을 원하는 각 회사들로 쏴 주기 위해 카카오뱅크 앱에 접속을 했다. 앱에서 평소 못봤던 메뉴가 보였다. 바로 '증권사 주식계좌' 이다. 이게 뭘까? 카카오뱅크에서 한투증권 계좌 개설하고 2만원 받기 현재 골든트리투자자문사의 투자권유대행인으로 일을 하다 보니 증권사 계좌가 많다. 고객들의 계좌 개설을 도와 주고 자문 계약을 맺으려면 나도 한번씩 다 경험을 해봐야 하기 때문에이다. 내가 취급하는 증권사는 총 여섯곳, NH투자증권, 삼성증권, 미래에셋대우증권, KB증권, 키움증권 그리고 한국투자증권이다. 이 중 한국투자증권을 제외한 다섯곳에는 이미 계좌가 개설되어 있었다. 그리고 조만간 한투에 계좌도 만들어봐야지 하는 순간 카카오뱅크에서 '증권사 주식계좌' 메뉴..
어제 지하철 역삼역에서 인상에 남는 시를 하나 보았다. 막걸리 기쁨도, 슬픔도, 그리움도..... 삭히고 삭혀 탁한 빛인가, 지친 햇살을 절이고 절여 순한 향인가, 언제 보아도 변하지 않는 그빛 그향과 그 넉넉함에 반해버린 난 사랑 하나도 담을 수 없는 비좁은 맘이 밉고도 시려 차라리 너를 내속에 담는다. 한국민조시인협회 시인의 이름은 한자이므로 패스~ 막걸리 먹고 싶은 밤이다.
오늘은 보만세에서 진행한 재무설계 강의를 듣고 왔다. 요즘 고객들에게 좀 더 쉽게 다가 가기 위해 많은 공부를 하는 중이다. 다른 사람들은 어떻게 상담을 할까? 고객들에게는 어떻게 설명을 해야 좀 더 친근하게 다가갈 수 있을까? 이런 고민으로 인해 여러가지 강좌와 동영상 강의를 듣고 있다. 이번 보만세에서 신청해서 들은 재무설계 강의도 이런 고민때문에 신청을 하게 되었다. 5분 재무설계 강의 후기 보만세(보험 설계사 만만세 카페)에서 강의가 있다고 쪽지가 왔다. '유평창 소장'님의 '5분 재무설계'라는 강의였다. 위에서 언급했듯이 고객들과 상담을 진행할때 좀 더 쉽고 재밌게 하고 싶었다. 많은 상담을 진행해 오다 느낀 점 하나. 고객의 시간은 너무 짧고 난 전달드릴게 너무 많다는 것! 고객이 시간이 많아..
어제 3월 23일 드디어 2019년 프로 야구가 개막을 했습니다. 꺄~~ 전 야구를 너무 너무 좋아합니다. 그리고 롯데 자이언츠의 팬이구요. 6개월 동안 야구 볼 생각하니 두근 두근 거려요. 어제 개막식은 롯데 자이언츠와 키움 히어로즈의 대결로 막을 올렸어요. 전 집에서 TV로 시청을 했습니다. 야구를 시청하고 있다 보니 배가 고파졌어요. 시장에서 사온 소고기가 조금 있어서 구웠습니다. 그리고 집에 있는 와인도 한병 땄어요. 한우 등심과 와인이에요. 소고기 사진에는 핏기가 있어서 별로 맛 없게 나왔는데 맛은 일품이었어요. 소고기와 레드 와인은 궁합도 잘 맞았어요. 와인 한잔을 하니 알딸딸 해져서 응원을 열심히 했습니다. 화면은 이번에 새롭게 롯데로 온 용병, 아수아헤 입니다. 아수아헤의 응원가도 맘에 들..
