안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 제가 보험 상담 및 재무설계 상담을 한지 만 8년이 지났습니다. 처음 회사에 입사를 했을때 동기만도 40명이 넘었고 지점에는 많은 선후배가 있었습니다. 8년이 지난 지금 그 중 극소수의 사람만이 남아서 일을 하고 있습니다. 고객들이 보험을 가입할 때 가장 중요하게 생각하는게 무엇일까요? 보험회사? 보장? 사은품? 설계사? 사실 어느 하나 중요하지 않은게 없긴 하지만 '담당 설계사'가 가장 중요하다는 말씀을 드리고 싶습니다. 인터넷에 검색을 해보면 어떤 보험이 좋은지 어느 보험사가 탄탄한지 많은 정보들이 있습니다. 그러나 나에게 가장 좋은 보험을 가입했더라도 정작 보험금을 청구할때 도와줄 담당자가 없다면? 궁금한게 생겼을 때 바로 답해줄 설계사가 없다면? 블로그나 인스..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 오늘은 오랜만에 제가 좋아하는 ‘문래 돼지 불백’을 방문했습니다. 문래 돼지 불백은 문래동에 기사식당이 많은곳에 위치하고 있는 기사식당 맛입입니다. 예전엔 자주 갔었는데 사무실에서 거리가 있다 보니 최근 방문을 못했었네요. 오늘은 영등포역에 볼일이 있었는데 날씨도 좋고 해서 산책겸 걸어 갔습니다. 영등포역으로 걸어 가다 보니 문래 돼지 불백이 땡겼고 좀 둘러 가더라도 먹고 가자는 생각에 사무실에서 30분을 걸었네요. 문래 돼지 불백의 메뉴입니다. 메뉴는 딱하나 ‘돼지 불백’ 뿐입니다. 돼지불백을 특으로 먹어도 돼고 고기 추가도 가능합니다. 그러나 메뉴는 돼지 불백 하나라는거! 전 기본 돼지불백 7000원짜리를 주문했습니다. 메뉴가 하나 뿐이다 보니 식사도 금방 나왔습..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 지난달 중순에는 서울 홍대입구역으로 고객님의 재테크 상담을 다녀왔습니다. 이번 고객님은 사회생활을 하시는 분이 아니라 졸업을 앞 둔 대학생이었습니다. 현재 과가 경제쪽이고 곧 사회생활도 해야 하니 미리 부터 공부하고 준비를 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 참으로 기특합니다! 학교 수업 시간을 피해 오전 10시, 홍대 근처 카페에서 고객님을 만나 상담을 도와 드렸습니다. 9시 40분쯤 약속 장소에 도착을해서 상담 준비를 마쳤습니다.학교 근처여서 그런지 아침부터 카페에 공부 하고 있는 학생들이 참 많네요. 잠시 후 고객님이 도착을 하셨고 약 1시간에 걸쳐서 재무설계와 재테크에 대해 설명을 드렸습니다. 고객님이 궁금해하시는 기본적인 수입, 지출 관리부터 어떤 금융 상품을 ..
지난 1~2년 사이에 환율이 많이 오름에 따라 달러 투자에 대환 관심이 부쩍 커졌습니다. 이미 많이 오른듯한 달러 환율이지만 한국 시장의 불확실성 때문에 여전히 안전 자산인 달러에 투자하고 싶어 하는 고객분들이 많으시네요. 앞으로 환율은 어떻게 바뀔까요? 단기적인 환율 예측은 전문가들도 쉽지 않은 영역입니다. 시장의 흐름에 빠르게 대응하기 어려운 일반인들 입장에서는 장기적인 관점에서 일부 자산을 달러로 운용하는 분산투자와 분할 매수 관점에서 접근하는것이 바람직한듯 합니다. 그럼 달러 환율에 투자할 수 있는 금융상품에는 어떤것들이 있을까요? 1. 달러 예금 먼저 가장 안정적인 달러 예금이 있습니다. 원화를 달러로 바꿔 수시입출금, 정기예금, 정기적금으로 투자할 수 있으며 시중은행은 물론 인터넷 뱅킹을 통해..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난 주말, 토요일에 서울 용산으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다.오늘은 그 후기입니다. 사망보험금 우량체 할인으로 저렴하게 가입하자! 이번에 상담을 한 분은 기존 고객분으로 군대에서 장교로 근무를 하고 계신분입니다. 사망에 대한 보장이 부족하다 느끼시고 정기보험으로 보장 자산을 늘리고 싶어 하셨습니다. 이번에 제가 추천 드린 보험은 삼성생명의 VIP정기보험6.0입니다. 국내 1위 삼성생명의 안전한 보험금 지급력과 저렴한 보험료로 사망 보장을 준비할 수 있는 정기보험이기 때문에 맞춤 상품이라고 생각을 했습니다. 게다가 고객님이 얼마전 건강검진을 받았고 아무 이상없이 건강하다는 이야기를 들었기 때문에 우량체(건강체) 할인에 대해 이야기를 해 드렸습니다. 우량체란 건강 검사..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 지난 주에는 제 고향인 합천을 방문했다가 거창으로 보험 및 은퇴 관련 상담을 다녀왔습니다. 제 고객 분들은 제 고향이 경상남도 합천이란건 다들 아시죠? 넵, 전 합천 촌놈입니다^^ 합천에서 나고 자랐고 고등학교는 진주에 있는 학교를 다녔다 보니 경상도 쪽에 지인들과 고객분들이 많이 있습니다. 그래서 제일 자주 출장을 가는 지역도 경상도 입니다. 지난주에는 추석을 맞아 벌초를 하기 위해 경남 합천을 방문 했습니다. 제가 합천 가는걸 어떻게 알았는지 기존 고객중에 거창에 사시는 분이 보험 상담 연락을 주셨어요. 이 고객은 두부부의 보험 뿐만 아니라 자녀의 보험까지 저에게 가입을 하고 있답니다. 이번 상담 문의는 보험 가입 후 5년이 지나서 보험 내용도 잘 기억이 안나고 ..
사회 초년생이 처음으로 보험이나 금융상품을 선택할 때 가장 중요한것 중 하나가 무엇일까요? 아직은 금융에 대해 잘 모르고 어렵기 때문에 믿고 맡길 수 있는 상담사를 고르는게 큰 고민일것 같습니다. 그런 분들에게 믿을 수 있는 상담사, 멘토가 되기 위해 최선을 다하는 최원진 재무설계사입니다^_^ 인스타그램을 통한 보험상담 문의 - 20살 생애 첫 보험 요즘은 SNS와 미디어를 통한 마케팅이 엄청난 효과를 발휘하곤 합니다. 그래서 저 또한 블로그와 인스타그램을 통해 기존 고객과 잠재적 고객과의 소통을 해오고 했습니다. 기존 고객의 소개를 통해 새로운 고객을 만나기도 하지만 대부분의 신규 고객은 블로그와 SNS를 통해 문의를 주시는 분들입니다. 이런분들과는 상담을 통해 계약까지 이어지기가 쉽습니다. SNS를 ..
이산화 작가의 SF 단편집인 증명된 사실은 총 12개의 이야기로 구성되어 있다. 그 중 두번째 이야기인 '증명된 사실'은 2018 한국 SF어워드 우수상을 받은, 지금의 이산화 작가를 있게 해준 작품이라고 한다. 줄거리는 이렇다.(스포, 결말 포함) 주인공인 나는 수상한 연구소에 취직을 하게 된다. 산속에 있는 이 연구소는 영혼에 대한 연구를 하는 곳이며 부자들의 기부를 받아 운영이 되고 있다고 한다. 부자들의 죽음 뒤, 사후 세계에 대한 궁금증을 해결해 주기 위해 존재하는 연구소이다. 이 연구소에서는 이미 영혼이 존재 한다는 사실은 증명을 한 상태이다. 주인공이 할일은 그 영혼을 감지할 수 있는 프로그램을 만들어 사후 세계의 존재 유무를 판단하는 일이다. 이 연구소에는 연구원과 관리자, 그리고 자발적으..
저금리 시대에 투자에 대한 관심이 많아졌습니다. '투자는 누구나 하는거야' 라는 TV 광고 대사가 계속 떠오르는 요즘입니다. 그래서 오늘은 투자 상품 중의 하나인 'ETF'에 대해 알아 보도록 하겠습니다. ETF │ 상장지수펀드(Exchange Tranded Fund) ETF는 특정 주가지수와 연동되는 수익률을 얻을 수 있도록 설계된 '지수 연동형 펀드'로서 거래소에서 주식처럼 거래되며, 주가지수를 사고 파는 증권상품입니다. 투자자들이 개별 주식을 고르는데 수고를 하지 않아도 되는 펀드투자의 장점과 언제든지 시장에서 원하는 가격에 매매할 수 있는 주식투자의 장점을 모두 가지고 있는 상품으로 인덱스펀드와 주식을 합쳐 놓은 것이라고 생각하면 됩니다. 쉽게 말해서 주식처럼 사고팔고 할 수 있는 펀드(인덱스)입..
월요일 오후 5시! 일반적인 회사원 분들은 곧 퇴근할 시간이네요. 전 오늘 10시까지 일할 계획이기 때문에 퇴근까지는 한참이 남았습니다. 전 일이 바빠도 항상 끼니는 챙기는 스타일입니다. 배고프면 일의 능률도 떨어 지기 때문에 점심과 저녁은 항상 먹으면서 일을 한답니다. 월요일 점심, 오늘은 아침을 먹지 않고 출근을 해서 인지 일찍부터 배가 고팠어요. 팀원들과 밥을 먹으려고 하니 다들 외근. 결국 간단히 점심을 해결하기 위해 편의점으로 향했습니다. 제가 선택한 메뉴는 신라면 블랙과 삼각김밥이에요. 신라면 블랙은 전자렌지에 돌려 먹을 수 있어서 일반 컵라면 보다 더 깊은 맛이 난답니다. 한끼 식사로 괜찮은 조합이에요. 라면을 반쯤 먹어 갈때쯤 친구에게 카톡이 왔어요. 점심 사줄테니 여의도로 넘어 오라고. ..