저금리 시대에 투자에 대한 관심이 많아졌습니다. '투자는 누구나 하는거야' 라는 TV 광고 대사가 계속 떠오르는 요즘입니다. 그래서 오늘은 투자 상품 중의 하나인 'ETF'에 대해 알아 보도록 하겠습니다. ETF │ 상장지수펀드(Exchange Tranded Fund) ETF는 특정 주가지수와 연동되는 수익률을 얻을 수 있도록 설계된 '지수 연동형 펀드'로서 거래소에서 주식처럼 거래되며, 주가지수를 사고 파는 증권상품입니다. 투자자들이 개별 주식을 고르는데 수고를 하지 않아도 되는 펀드투자의 장점과 언제든지 시장에서 원하는 가격에 매매할 수 있는 주식투자의 장점을 모두 가지고 있는 상품으로 인덱스펀드와 주식을 합쳐 놓은 것이라고 생각하면 됩니다. 쉽게 말해서 주식처럼 사고팔고 할 수 있는 펀드(인덱스)입..
월요일 오후 5시! 일반적인 회사원 분들은 곧 퇴근할 시간이네요. 전 오늘 10시까지 일할 계획이기 때문에 퇴근까지는 한참이 남았습니다. 전 일이 바빠도 항상 끼니는 챙기는 스타일입니다. 배고프면 일의 능률도 떨어 지기 때문에 점심과 저녁은 항상 먹으면서 일을 한답니다. 월요일 점심, 오늘은 아침을 먹지 않고 출근을 해서 인지 일찍부터 배가 고팠어요. 팀원들과 밥을 먹으려고 하니 다들 외근. 결국 간단히 점심을 해결하기 위해 편의점으로 향했습니다. 제가 선택한 메뉴는 신라면 블랙과 삼각김밥이에요. 신라면 블랙은 전자렌지에 돌려 먹을 수 있어서 일반 컵라면 보다 더 깊은 맛이 난답니다. 한끼 식사로 괜찮은 조합이에요. 라면을 반쯤 먹어 갈때쯤 친구에게 카톡이 왔어요. 점심 사줄테니 여의도로 넘어 오라고. ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 지난 4월 인천에서 상담한 한 부부의 상담 후기를 들려 드리겠습니다. 방카슈랑스로 잘못된 보험 가입한 부부의 상담 후기 지난 4월 초 인천에서 보험 증권 분석 상담 요청이 와서 고객님의 댁으로 방문을 드렸습니다. 방문 전까지는 고객님의 보험 가입 상황에 대해 전혀 모르던 상황이었습니다. 고객님이 사시는 곳은 인천 마전동이었어요. 마전역은 인천2호선을 통해 갈 수 있습니다. 그거 아시나요? 인천 2호선은 무인 지하철이란걸? 촌놈 신기... 지하철 마전역에 내리니 하늘이 맑고 벚꽃이 예쁘게 피었습니다. 근데 사진을 잘 못찍어서인지 흐리게 나왔네요. 지하철 근처에 있는 고객님 댁에 방문을 드려 상담을 도와 드렸습니다. 마침 고객님이 낮에 집에 계셔서 점심때쯤 상담을 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 2019년 1월 1일 새해, 황금돼지의 해입니다. 다들 새해 첫날 어떻게 보내셨나요? 전 2018년 마지막날 부터 오늘 점심까지 정말 꽉찬 일정을 소화했습니다! 먼저 2018년 마지막 저녁은 동생, 동생여친과 함께 부천 역곡 갈비씨와 장군집을 방문해서 먹었습니다.역시 역곡 맛집 갈비씨는 줄을 좀 서야 먹을 수 있었어요.그래도 맛난 식사였습니다. 그리고 오락실로 가서 다트와 야구, 사격, 펌프 등을 하며 배를 꺼트렸어요. 식사를 마친 후 저는 역곡역에사 가장 이쁜 카페, 상상테라스로 향했습니다.바로 저희 독서 토론 모임 '책 읽는 사람들'에서 새해 맞이 모임을 진행하기로 했거든요. 촛불을 키고 '책 읽는 사람들' 모임 회원분들과 함께 즐거운 토론을 나눴습니다.각자..
안녕하세요.프라임에셋 Best자산관리지점 최원진 재무설계사입니다.지난 수요일에는 서울 세종호텔로 중구한의사협회 모임에 프라임에셋 브리핑을 다녀왔습니다! 서울 중구한의사회 신규 개설원장 환영회 브리핑 - 재무, 세무, 노무, 마케팅 등 저희 프라임에셋 Best 자산관리 지점은 중구 한의사회와 협약을 맺고 많은 도움을 드리고 있습니다.협회에서 진행하는 여러 행사에 참여를 하고 재무와 세무등 자산관리 서비스와 노무 관련 업무, 심사청구, 마케팅, 홍보 등 다양한 분야에서 도움이 되고 있다고 생각합니다. 이번 2018년 상반기에 서울 중구에서 총7개의 한의원이 신규 개원을 하셨고 그 환영회 자리에 초청이 되어서 다시 한번 저희 업무에 대해 브리핑을 하고 왔어요. 브리핑 준비와 신규 원장님들에게 드릴 선물을 준비..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 이번 포스팅에서는 자신에게 적합한 재무상담사를 찾는 방법에 대해 알아보겠습니다. 나에게 맞는 재무설계사, 재무상담사 찾는 법 1. 첫째, 재무상담사의 공인자격을 확인하라. - 자격증이 다는 아니지만 기본적인 지식의 수준을 알 수 있는 척도가 됩니다. 2. 재무상담사를 이미 고용하고 있다면 단순한 투자 전략 설계 외에 그 이상의 도움을 받을 수 있어야 한다. - 여러가지 네트워크를 통해 종합 서비스를 받을 수 있어야 합니다. (세금, 법률, 의료 등등) 3. 당신과 비슷한 고객들과 일한 경험이 있어야 한다. - 자신과 비슷한 사람들의 고객을 많이 보유하고 있다면 경험으로 좀 더 나은 상담을 받을 수 있을 것입니다. 4. 당신과 재무상담사의 사고방식이 비슷한 것도 중요하..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.어제 코리아경제저널에서 인터뷰한 기사가 떴어요. 사실 별것 아닌 인터뷰인데 오랜만의 인터뷰에 재밌고 신기하네요^^ 고객분들도 좋아해 주시고, 멋있다는 말을 많이 들었어요!!그리고 제가 고객분들을 대하는 자세가 잘 나온것 같아 더 맘에 듭니다. 바로 "믿음과 정직" 요즘 인터넷으로 영업하다 보니 정말 말도 안되는 말로 고객들을 혹하게 하는 설계사분들이 많은것 같습니다.같은 일하는 제가 다 부끄러워 질 정도였어요.제발 그러지 말았으면 ㅜㅜ 아래는 기사 원문과 기사 링크입니다. 믿음과 정직을 기반으로 끊임없이 발전하는 프라임에셋 최원진 재무설계사 코리아경제저널 기사 링크 100세 시대 평균 수명이 높아지면서 은퇴 후 경제적 노후 자산에 대한 현대인들의 관심이 날로 높아져 가..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 11월 동양생명 디딤돌유니버셜 종신보험의 확정금리가 2.9%에서 2.85%로 인하되었습니다.인하 되었다고 해도 업계 최고 수준의 예정이율, 확정금리를 자랑합니다.확정금리 인하 후에 상담이 뜸하던 디딤돌 종신보험이 요즘 들어 다시 문의가 많아지네요.오늘은 배우자(가장)의 보장자산 마련을 위해 문의를 주신 고객님의 후기입니다. 종신보험이란건 피보험자가 불의의 사고나 질병으로 사망을 하였을 경우 남겨진 가족을 위해 가입하는것이 대부분입니다. 물론 CI종신의 경우 병원비로 활용을 하기 위해 가입하구요. 가족을 생각하는 가장 분이라면 혹시나 본인에게 무슨일이 생겼을 경우에 생활에 불편함이 없을 정도의 보장자산, 사망보험금 마련 하기를 원합니다. 가정이 있는 가장분들이라면..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 요즘 고객분들의 비과세 해외 주식형 펀드에 대한 문의 때문에 정말 바쁜 나날을 보내고 있습니다.2017년도 20일 남짓 남았기 때문에 없어지는 상품에 대해 궁금해하는 분들의 마음이 이해가 갑니다. 오늘은 비과세 해외 주식형 펀드가 무엇이고 과연 가입해야 하는지에 대해 알아보도록 하겠습니다. 비과세 해외 주식형 펀드란?? 비과세 해외주식형 펀드는 해외에 상장된 주식에 직,간접적으로 60%이상 투자하는 펀드로 2017년 까지만 한시적으로 가입할 수 있는 상품입니다. 다른 비과세 금융상품과는 달리 가입 대상을 제한하지 않아 소득이 없는 사람이나, 미성년자 등 국내 거주자라면 누구나 최대 3000만원까지 가입할 수 있으며, 의무가입기간 또한 없이 자유롭게 입출금할 수 있습니..
보험을 비교 분석하고 고객에게 맞는 설계사를 추천하는 사이트인 보갑-보가비!!요즘 광고도 많이 하고 있고 많은 분들이 찾고 있는 보가비입니다. 저도 그 보가비에 인증설계사로써 활동을 한지 벌써 1년이 다되어 가네요.기존엔 잘 알려지지 않아서 찾는 분들이 많이 없었는데 전문성이 알려지면서 요즘 많은 분들이 문의를 주고 계십니다. 인터넷 접속 뿐만 아니라 핸드폰 어플로도 상담신청을 할 수 있습니다. 보갑-보가비의 가장 큰 장점인 본인에게 맞는 전문 설계사를 직접 고를수 있다는 것!!! 그리고 그 고를수 있는 전문가 중에 저!! 최원진 재무설계사도 있습니다. 기존에 일반 인증 전문가였지만 이번에 프리미엄 파워 보험 전문가로 승격이 되었어요^^ 제가 활동하는 지역에서 설계사 찾기를 보가비 파워 보험전문가로 제가..
