안녕하세요. 프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 온나라가 코로나19로 힘든 나날을 보내고 있습니다. 저희 업종 또한 사람을 만나는 일이다 보니 코로나19로 인해 큰 피해를 보고 있는 직원들이 늘어가고 있습니다. 보험을 가입하려면 직접 만나서 상담하고 설명드리고 청약을 진행해야 하는데 그럴수가 없는 요즘이죠. 오늘의 후기는 고객과 직접 만나지 않고 모바일 전자서명을 이용해서 체결한 보험 상담입니다. 3월 초 친한 지인에게 카톡이 왔습니다. 4월에 보험료 오르기 전에 남편 보험을 하나 가입하고 싶다는 톡이었습니다. 2020년 4월에는 많은 회사들이 예정이율을 인하합니다. 예정이율이 인하되면 보장성 보험의 보험료는 올라가게 되고 환급금은 줄어듭니다. 특히나 종신보험의 보험료가 많이 올라갈것으로 예상됩니다. 3..
안녕하세요. 골든트리투자자문, 프라임에셋 소속 재무설계사 최원진입니다. 제가 오늘부터 사무실에서 화분을 키웁니다! 자랑하려고 포스팅 남겨요^^ 이번에 키우게 된 식물 친구는 몬스테라와 월동자, 청옥입니다. 셋 다 키우기 쉬운 식물이라고 하네요! 사무실 제 자리 창가에 곱게 자리 잡은 새식구를 소개 합니다. 첫째인 주식이입니다. 몬스테라라는 종으로 물은 화분이 촉촉할 정도로 유지를 해야 한다고 합니다. 셋 중에 제일 손이 많이 갈것 같아요. 둘째인 연금이입니다. 다육 식물의 일종인 청옥이라는 녀석입니다. 물은 한달에 두 번 정도 흠뻑 주면 된다고 하네요. 막내인 보험이입니다. 역시 다육 식물의 한 종류로 월동자라고 부른다고 하네요. 월동자는 잎이 가운데로 모아졌을때만 물을 흠뻑 주면 된다고 하는데 아직 언..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 살아가면서 빈번하게 하게 되는 전세계약! 아무래도 큰 돈이 들어가기 때문에 걱정도 많고, 확인할 것도 많을것입니다. 이번 포스팅에서는 전세계약을 하기전에 반드시 체크해야하는 사항들에 대해 간단히 알아보겠습니다. [계약단계] 소유자 일치 여부 및 권리관계 확인 √계약시와 잔금 지급시의 등기부상 권리 관계 확인 √권리가 바뀌지 않는 조건으로 계약 √계약금과 잔금 지급으로 계약(중도금X) √미납된 세금 확인(등기부등본, 납세증명원 확인) 세입자 많다면 확정일자부 연람 √다른 세입자의 확정일자와 전세, 임차보증금 확인 [계약완료 후 단계] 전입신고 & 확정일자 √전세금 보호 대항력 확보 - 주민센터를 통해 신고 전세권 설정 등기 √가장 확실한 보호 방법 - 집주인의 동의 필..
안녕하세요. 부천 역곡 사는 자산관리사 최원진입니다. 지난 주말에는 동생과 함께 부천 역곡 가톨릭대학교 앞에 새로 생긴 고깃집을 방문했습니다. 인스타그램을 통해 저렴하고 맛도 괜찮다는 후기를 보고 방문을 했어요. 위치는 가톨릭 대학교 정문에서 오른편 쪽에 있습니다. 국제 식당 정면의 모습입니다. 일요일 조금 이른 저녁에 방문을 했더니 한가했어요. 꿀꿀 귀여운 돼지가 어서오라고 반겨 줍니다. 국제식당의 메뉴입니다. 1인분 가격이 아주 저렴한것을 확인할 수 있습니다. 저와 동생은 국제 생삼겹 1인분, 국제 생목살 1인분, 국제 돼지갈비 1인분을 주문했습니다. 그리고 사이드 메뉴로 우삼겹 된장찌개와 모둠 쌈을 시켰습니다. 고기가 저렴한 대신 쌈은 따로 주문을 해야 합니다. 단, 한번 주문하면 계속 리필이 가능..
안녕하세요. 골든트리투자자문&프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 오늘의 포스팅은 지난 12월에 진행한 한국가스공사 신입사원 대상 재무설계 강의 후기입니다. 2019년 한참 강의를 많이 하러 다닐때 한국 가스공사 측에서 연락을 주셨습니다. 2019년 하반기 신입사원 연수 중 재무설계나 재테크 관련 과정을 넣고 싶은데 가능하냐는 연락이었어요. 신입 사원들의 자산 관리를 위해 입사 초기부터 이런 강의를 계획 한다는것 자체가 너무 뜻깊은것 같아 경북 경주까지 먼길이지만 바로 강의를 하겠다고 약속을 드렸습니다. 강의 내용에 특별히 신입사원분들이 돈관리를 잘 할 수 있는 가계부 어플 사용 방법과 종자돈 만들기를 필수적으로 넣어 달라고 하셨어요. 강의 준비를 마치고 하루 전날 경주를 찾았습니다. 오전 9시 강의라 당..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. SNS 많이들 하시나요? 전 고객분들과의 소통을 위해 인스타그램와 페이스북 그리고 현재 글을 적고 있는 블로그 등을 하고 있습니다. 그러다 보니 최근에는 많은 분들이 사용하고 있는 인스타그램의 DM을 통해 상담 문의를 주시는 분들이 부쩍 늘었어요. ↓↓↓최원진 재무설계사 인스타그램 가기↓↓↓ https://www.instagram.com/fproom7 오늘의 포스팅은 얼마전 투자 자문 상담을 진행한 20대 고객님의 후기입니다. 인스타그램 다이렉트 메시지를 통해서 연락을 주셨습니다. 적립식 주식 투자를 시작하고 싶은데 어떻게 시작을 해야 하는지 모르겠다는 문의였습니다. 인스타그램DM과 카톡을 통해 정보 교환을 하고 직접 만나서 상담을 진행했습니다. 동대입구역의 한 커피..
매년 연말이나 연초에는 연금저축에 대한 문의가 급증을 합니다. 바로 연말 정산 때문입니다. 연금저축에는 세액공제 혜택이 있어 연말정산 시 세금을 환급 받을 수 있습니다. 세금 혜택으로 인해 많은 분들이 가입을 하고 있는 연금저축, 혹시 수익률은 어떤가요? 연금 저축 세액 공제 혜택 연금 저축은 연간 납입 저축액의 최대 400만원까지 연말 정산시 세액공제를 해 줍니다. 세액 공제율은 16.5%입니다. 즉, 연간 400만원 저축시 66만원의 세금을 환급해 줍니다.(세액공제 한도는 총급여나 사업소득, IRP가입 금액에 따라 다르며 세액 공제율도 소득에 따라 다릅니다. 자세한 사항은 위 표 참조) 수익률에 상관없이 매년 세금으로 돌려 받을 수 있기 때문에 직장인들과 사업자분들의 필수 가입 상품으로 분류되기도 합..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 이번주는 급하게 재무설계 상담 신청을 해주신 분들이 많은 한 주 였습니다. 사실 2020년 들어 당일 상담 요청을 하는 사람들이 늘어 나긴 했어요. 인터넷에서 재테크 관련 검색을 하다 제 블로그를 보고 서울에 사시는 분들이 바로 사무실로 찾아와 주셨어요. 이번 상담 후기도 오전에 연락와서 오후에 상담을 진행한 건입니다. 40대 여성분이 전화를 주셨고 최근 부동산 매도를 해 여유 자금이 생겼는데 어떻게 투자를 해야 하는지 궁금하다고 급하게 찾아 오셨습니다. 사실 목돈을 투자할때는 꼼꼼히 따져보고 고민을 하셔야 하는데 조금 성급해 보이기도 했습니다. 오후 2시에 사무실로 찾아 오신 고객님은 현재 휴가 기간이라고 하셨습니다. 그래서 시간 여유 있을때 꼭 상담을 받아 보고 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 지난 주에는 상담을 위해 오랜만에 서울 선릉역을 방문을 했습니다. 약 5년 전에는 선릉역에 사무실이 있어서 매일 오던곳인데 오랜만에 방문하니 왠지 낯설었어요. 고객과의 상담 후 읽고 싶은 책이 있어 근처 조용한 카페를 찾았습니다. 그러다 '레이어 프로젝트'라는 분위기 좋은 카페를 발견했어요. 위치는 선릉역에서 약 5분 정도 걸어야 도착할 수 있는 곳에 있어요. 매장 정면 사진입니다. 카페 앞에 있는 '여기서 누구나 편하게'라는 문구가 제 맘을 끌었습니다. 정말 조용히 맘 편하게 책 읽으러 들어 간거였거든요! 카페 내부도 짙은 커피향과 함께 마음을 편안하게 해주는 인테리어로 되어 있었어요. 커피를 맛보고 싶었으나, 이 날은 상담 때문에 커피를 벌써 2잔째 마신 후였습니다..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다.오늘은 지난 11월에 한국 콜마 여주 아카데미에서 진행한 재무설계 강의 후기를 포스팅 해봅니다. 약 두달 전 경기도 교육 연수원에서 강의 요청이 들어왔습니다. 요청 내용은 경기도 교육청 소속 공무원 40명을 대상으로 재무설계 강의를 해달라는것이었습니다. 아직 많이 부족한 저에게 강의 요청 해주신것에 감사하며 흔쾌히 강의에 응했습니다. 강의를 듣는 분들은 5년차 미만의 공무원들로 주로 1~3년차인 사회 초년생 분들이 많다고 하셨습니다. 사회초년생 분들이 들으면 좋을만한 내용과 연말에 필요한 정보로 강의안을 꼼꼼히 준비했습니다. 강의 당일 약 30분 일찍 한국 콜마 여주 아카데미에 도착을 했습니다.날씨가 정말 좋았었어요. 강의장으로 들어가서 강의 준비를 합니다. 점심 식사..
